確定拠出年金(401K)運用レポート20160427

2010年8月に加入した確定拠出年金(個人型401Kプラン)が、そろそろ6年を経過します。毎月23,000円を積み立てたので、累計額が1,587,000円になっています。..

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確定拠出年金(401K)運用レポート20160427

※「確定拠出年金(個人型401Kプラン)」の運用レポートです。(不定期連載)

確定拠出年金(401K)運用レポート20151011より続く

 2010年8月に加入した確定拠出年金(個人型401Kプラン)が、そろそろ6年を経過します。毎月23,000円を積み立てたので、累計額が1,587,000円になっています。
401k
 現在残高は以下の通りです。1,596,581円なので、差引21,701円のプラスです。
401k
 運用先は投資信託と預金で、投資信託については全てインデックスファンドです。

 投資先別の損益は以下の通りです。
 
商品名資産残高
購入金額
損益金額
(損益率)
[日本株式] DC・ダイワ・ストックインデックス225337,796円
313,907円
23,889円
(7.6%)
[日本債券] インデックスファンド日本債券(1年決算型)169,518円
158,999円
10,519円
(6.6%)
[海外株式] インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス・ファンド164,609円
164,258円
351円
(0.2%)
[海外債券] ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス162,732円
164,262円
-1,530円
(-1%)
[海外REIT] DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド177,288円
158,777円
18,511円
(11.6%)
[新興株式] インデックスファンド海外新興国株式142,269円
164,480円
-22,211円
(-13.6%)
[新興債券] インデックスファンド海外新興国債券(1年決算型)73,486円
81,314円
-7,828円
(-9.7%)
[定期預金] スルガスーパー定期1年368,883円
368,883円
0円
(0%)
合計1,596,581円
1,574,880円
21,701円
(1.3%)
 
 前回(確定拠出年金(401K)運用レポート20151011)と大きく異なるのが海外債券です。新興国の株式と債券だけでなく、海外債券もマイナスなってしまいました。
 また、前回に比べ、大半の商品で評価額が減少しています。唯一増えたのが日本債券ですが、この結果はかなり切ないです…

 ところで、掛金の配分を5月分から変更することにしました。
401k
 変更後の配分は以下の通りです。
  • 日本株式:20%(▲2%)
  • 日本債券:15%(+3%)
  • 海外株式:15%
  • 海外債券:15%
  • 海外REIT:15%(+3%)
  • 新興株式:15%
  • 新興債券: 5%(▲2%)
  • 定期預金: 0%(▲2%)

 また、定期預金368,883円を、全て投資信託にスイッチングすることにしました。
401k
 スイッチング先は以下の通りで、掛金の配分に近づけました。
  • 日本債券:69,969円
  • 海外株式:74,878円
  • 海外債券:76,755円
  • 海外REIT:62,199円
  • 新興株式:85,082円
 日本債券の比率が少し高い気もしますが、しばらくはこれでやってみます。
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「個人型401K運用レポート」シリーズ
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