つみたてNISAは結構いいかもしれない

2018年1月の開始まで残り2ヶ月強ということもあり、つみたてNISAに関するページを「最速資産運用」に追加しました。。つみたてNISAとは|最速資産運用..

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「最速資産運用」更新状況:

つみたてNISAとはを追加

 つみたてNISAの特徴・メリットやデメリット、NISAとの比較について。

NISA(少額投資非課税制度)とはを更新

 つみたてNISAに関する情報を加えた上で、最新情報に内容をアップデートしました。

自動積立(財形貯蓄・積立預金・貯蓄型保険・投信積立)とはを更新

 つみたてNISAに関する情報を加えた上で、最新情報に内容をアップデートしました。

iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税を更新

 つみたてNISAに関する情報を加えた上で、最新情報に内容をアップデートしました。

「最速資産運用」運営者より:

 2018年1月の開始まで残り2ヶ月強ということもあり、つみたてNISAに関するページを「最速資産運用」に追加しました。。

つみたてNISAとは|最速資産運用
ma-bank.net/word/136/
つみたてNISAとは|最速資産運用
 上記ページでは、つみたてNISAの特徴(メリット・デメリット)や、NISA・ジュニアNISAとの比較についてまとめました。
 それに伴ない、NISA(少額投資非課税制度)とはについて内容を適宜追加修正しました。また、自動積立(財形貯蓄・積立預金・貯蓄型保険・投信積立)とはiDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税についても関連度が高いこともあり、最新情報にアップデートしました。特にiDeCoについては2017年1月の改正を受けて大幅に書き直しました。

 今回の一連の作業を通じて感じたのは、つみたてNISAの良さです。当初想像していた以上によくできた制度だと思います。
 非課税枠は年40万円と多くはありませんが、最長20年間に渡って利用できるので、総額で最大800万円となかなかの金額になります。投資先については「一定の要件を満たす投資信託」に限定されますが、該当する投資商品は厳選されているので良心的なものが多いです。
つみたてNISAの偉大さ|収益率やリスク、相関関数の動向(2017年10月)
 最速資産運用 ma-bank.net
10/2に金融庁が公表した つみたてNISA対象商品届出一覧を眺めていると、ノーロードのインデックスファンド比較と被るファンドが多いことに気付きました。信託報酬が安いインデックスファン.. (2017/10/11更新)

 例えば、自分の場合、みずほ銀行の「退職金定期預金特別金利プラン」(3ヶ月定期 年1.8%)に釣られてNISA口座を開設していますが、一度もNISAで取引したことがありません。
退職金専用定期預金は高金利だがー2
 最速資産運用 ma-bank.net
広島銀行の退職金専用定期預金を断念した後、次に向かったのは、みずほ銀行です。 みずほ銀行:退職金定期預金特別金利プラン www.mizuhobank.co.jp/saving/etc_plan/ouen_pla..  (2016/01/19更新)

 理由は明白で、取引したいと思うような投資商品がないからです。とくにかくコストが高いものしかないのです。みずほ銀行で購入する可能性があるのは「i–mizuhoインデックスシリーズ」ですが、他のインデックス投信に比べると信託報酬が倍以上なんですよね…

 ところが、つみたてNISAは違います。みずほ銀行が公表している「つみたてNISAラインアップ」によると、2018年1月から以下の2つの投資信託を取り扱うとのことです。
  • たわらノーロード 日経225(信託報酬:0.1836%)
  • 野村つみたて外国株投信(信託報酬:0.2052%)
 両者ともポリシーが明確な超ローコストの投資信託です。みずほ銀行もやればできるんですね。ただ、つみたてNISA口座だけでなく、一般NISA口座からも購入できればいいのですが、おそらく望みは薄いでしょう。みずほ銀行で「たわらノーロード 日経225」や「野村つみたて外国株投信」を購入するのであれば、現在のNISA口座をつみたてNISA口座に変更する必要がありそうです。

 このようにつみたてNISAは「一定の要件を満たす投資信託」に限定されるので、おのずと魅力的なものばかりになります。つみたてNISAの認知度が高まると、ローコストで質の高い投資信託が一気に普及する可能性があります。
つみたてNISA(2018年1月開始)について調べてみた
 最速資産運用 ma-bank.net
つみたてNISAが平成29年度税制改正において正式に決まりました。 「平成29年度税制改正」(平成29年4月発行)|財務省 www.mof.go.jp/tax_policy/publication/brochure/z...  (2017/04/28更新)
つみたてNISAの偉大さ|収益率やリスク、相関関数の動向(2017年10月)
 最速資産運用 ma-bank.net
10/2に金融庁が公表した つみたてNISA対象商品届出一覧を眺めていると、ノーロードのインデックスファンド比較と被るファンドが多いことに気付きました。信託報酬が安いインデックスファン.. (2017/10/11更新)
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