リスクとは

金利変動や価格変動、流動性、為替、信用などの様々なリスクに考慮に入れた上で、リスク許容度と見込みリターン額を比較して資産運用をする必要があります。
【カテゴリ】資産運用全般  【ステップ】1. ゴールを決める 3. 殖やす
【最終更新】(※情報登録:2010/04/27)
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リスクとリターン

 原則的にリスクとリターンは正比例の関係にあります。リスクが低ければリターンも低くなり、リスクが高ければリターンも高くなります。低リスク高リターンの資産運用方法はないのです。
 ただし、様々な方法でリスクを分散することにより、リターンの最大化をはかることが可能です。

リスク分散方法

 分散投資することによりリスクを分散することが可能です。
  • 資産分散:全滅を防ぐために、リスクの性質が異なる資産へ分散投資すること。
  • 地域分散:全滅を防ぐために、基準通貨が異なる資産へ分散投資すること。
  • 時間分散:購入額を平準化するために、時間をずらして分散投資すること。

価格変動リスク

  • 価格変動リスクとは、取引価格が変動することにより価格が変化するリスク。マーケットリスクとも言う。
  • 元本が保証された商品以外は、全て価格変動リスクがある。

信用リスク

  • 信用リスクとは、投資対象の信用が変動することにより価格が変化するリスク。
  • 投資対象の信用が変動するものは、信用リスクが高い。(株式投資
  • 投資対象の信用が変わらないものは、信用リスクが低い。(預金や国債等)

流動性リスク

  • 流動性リスクとは、換金時に思うような価格で売れないリスク。
  • 取引市場(マーケット)が大きい場合、流動性リスクは低い。(株式等)

金利変動リスク

  • 金利変動リスクとは、金利水準が変動することにより価格が変化するリスク。
  • 利息が固定されているものは、金利変動リスクが高い。(定期預金国債等)
  • 利息が変動するものは、金利変動リスクが低い。
  • 将来的に金利が上がると予想される場合、金利変動リスクの高いものは損をする。
  • 将来的に金利が下がると予想される場合、金利変動リスクの高いものは得をする。

インフレリスク

  • インフレリスクとは、物価が上昇することにより価格が変化するリスク。
  • 物価に連動しないものは、インフレリスクが高い。(現金や定期預金債券等)
  • 物価に連動するものは、インフレリスクが低い。(不動産や株式投資、先物取引等)
  • 物価が下がる場合、インフレリスクは逆転する。

為替リスク

  • 為替リスクとは、日本円と外貨の為替が変動することにより価格が変化するリスク。
  • 外貨建ての金融商品は、為替リスクが高い。(外貨預金FX等)
  • 為替リスクを低減させる方法として、先物取引を利用した為替予約等がある。

カントリーリスク

  • カントリーリスクとは、海外取引をする際、対象国の社会環境等の変動により価格が変化するリスク。一般的に政情等が不安定な国ほどカントリーリスクが高い。
  • 政情等が不安定な国への投資商品はカントリーリスクが高いが、政情等が安定している国への投資商品はカントリーリスクが低い。(外債等)

リターンの種類

  • キャピタルゲイン:資産を売却することで発生する一時的な収益(株式や不動産の譲渡等)
  • インカムゲイン:資産を保有することで発生する定期的な収益(利子や配当、賃料収入等)

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