火災保険比較:保険会社ランキング(格付/売上/利益)

13件の火災保険を、損害保険会社の信用格付け(格付け機関5社分)順にランキング比較。低リスク火災保険が分かります。毎月更新中。
【カテゴリ】保険年金  【ステップ】1. ゴールを決める 2. 貯める 4. 守る
【最終更新】
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保険会社ランキング:信用格付け

  火災保険 を取り扱っている保険会社について、格付け機関5社の信用格付けをもとにランキング化しました。売上高や利益、支払余力(ソルベンシー・マージン比率)等でもランキング可能です。格付け等のデータについては随時変更されているので、ご利用にあたっては格付け機関や保険会社の最新データをご確認ください。
 お勧めする保険はリスクの低い保険に限定。リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は含まれません。なお「格付評点」とは、各格付け機関の格付けをベースに独自集計したものです。
格付
評点
保険会社:火災保険信用格付け売上高
(支払余力)
SPMJJCRRIFR
89東京海上日動火災保険 一括見積
トータルアシスト住まいの保険
A+Aa3AAAAA+A+3.1兆円
(635.9%)
86あいおいニッセイ同和損害保険 一括見積
マイホームぴたっと(住居建物総合保険)
A+A1AA+AA-1.2兆円
(829.3%)
85損害保険ジャパン日本興亜 一括見積
A+A1AA+AA-A2.2兆円
(729.3%)
85三井住友海上火災保険 一括見積
GK すまいの保険(家庭用火災保険)
A+A1AA+AA-A1.5兆円
(585.9%)
82日新火災海上保険 一括見積
「住自在」すまいの保険
AA1,386.7億円
(1127.7%)
82セコム損害保険 一括見積AAA456.3億円
(644.7%)
80富士火災海上保険 一括見積A+A+2,791.7億円
(1090.8%)
79セゾン自動車火災保険 一括見積AA-274.4億円
(725.8%)
77共栄火災海上保険 一括見積A-A+1,690.2億円
(977.9%)
75AIU損害保険(AIU保険) 一括見積
火災保険
A+641.4億円
(738.3%)
格付
評点
保険会社:火災保険信用格付け売上高
(支払余力)
SPMJJCRRIFR
75Chubb損害保険(旧.エース損害保険) 一括見積A+210.4億円
(1138.5%)
70大同火災海上保険BBB+BBB+157.9億円
(450.7%)
65朝日火災海上保険 一括見積BBB+322.0億円
(666.4%)
格付
評点
保険会社:火災保険信用格付け売上高
(支払余力)
SPMJJCRRIFR
格付け機関
SP:スタンダード&プアーズ … 保険財務格付
MJ:ムーディーズ・ジャパン … 長期格付
JCR:日本格付研究所 … 長期
RI:格付投資情報センター … 保険金支払能力
FR:フィッチレーティングス … 保険財務
売上高 2015年度(2016年3月期)
一般的な売上高に相当する勘定科目は、生命保険会社が「保険料等収入」、損害保険会社が「正味収入保険料」。
営業利益 2015年度(2016年3月期)
一般的な営業利益に相当する勘定科目は、生命保険会社が「基礎利益」、損害保険会社が「保険引受利益」。連結決算では基礎利益(保険引受利益)がないので、単体決算の基礎利益(保険引受利益)を表示。
支払余力 2015年度(2016年3月期)
ソルベンシー・マージン比率。財務健全性の指標。大きいほど健全であり、200%を下回ると行政指導の対象となる。
関連サイト
EDIUNET - 保険業:信用格付ランキング
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金融機関破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。
金融機関等の破綻で保護される範囲
銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理について解説します。

火災保険とは

火災保険の特徴

 火災等の災害によって建物・家財に損害が生じた時に補償される保険。原則的に、契約した物件に対する損害にのみ、保険金が支払われる。
 自己の失火により隣家を延焼させた場合でも、失火法(失火ノ責任ニ関スル法律)の規定により、重大なる過失がない限り、賠償責任は問われない。よって、隣家からの「もらい火事」に備えるためにも、火災保険に加入しておく必要がある。

つづきを見る(火災保険とは)

保険会社の信用格付けの問題点

 このページにおいては、格付け機関5社による信用格付けを集計し、ランキング化しています。ある程度の客観性を担保しつつ、手軽に保険会社の信用状況を確認できるので便利な反面、問題点もいくつか存在します。
 その最たるものは、各格付け機関から具体的な格付け方法が開示されていないことです。
 格付け機関は、収益力や成長性、経営統治能力など重視する項目については開示しています。ところが、どのような書類の、どの数字を評価対象としているか、また、評価対象の重要度はどれくらいなのか等、具体的かつ客観的な根拠は公開されていません。企業秘密に属する可能性が高いでしょうが、利用者としてはブラックボックスの中身が知りたくなります。
 弊社が運営する「EDIUNET」においては、有価証券報告書を提出している保険会社について、具体的かつ客観的な根拠を全て示した上でAAA~Cの信用格付けを付与しています。また、EDIUNET - 保険業:信用格付ランキングにおいては、保険会社を信用格付けと売上高でランキングしています。
 ご活用していただければ幸いです。

お勧め保険の選び方:保険会社格付けランキング

 お勧めの生命保険やがん保険などを信用格付順に選べます! (※リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は除外)

TOP 生命保険 がん保険 個人年金保険 医療保険 女性保険 緩和型保険 学資保険 火災保険 自動車保険

保険会社:財務ランキング

 保険会社を売上高や利益の多い順にランキング表示します。

TOP 売上高 営業利益 経常利益 当期純利益 純資産 総資産 支払余力

保険会社別:信用格付け&お勧め保険一覧

 格付け機関5社による各保険会社の信用格付けの推移やお勧め保険(※リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は除外)を確認できます。
あいおいニッセイ同和損害保険 | アクサ生命保険 | 朝日火災海上保険 | 朝日生命保険 | アメリカンファミリー生命保険(アフラック) | アメリカンホーム医療・損害保険(アメリカンホーム保険) | アリアンツ火災海上保険 | AIG富士生命保険 | AIU損害保険(AIU保険) | エヌエヌ生命保険(旧アイエヌジー生命保険) | MS&ADインシュアランス グループ ホールディングス | オリックス生命保険 | かんぽ保険 | 共栄火災海上保険 | ジブラルタ生命保険 | 住友生命保険 | セコム損害保険 | セゾン自動車火災保険 | ソニー生命保険 | ソニーフィナンシャルホールディングス | 損害保険ジャパン日本興亜 | 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険 | 第一生命保険 | 第一フロンティア生命保険 | 大同火災海上保険 | 大同生命保険 | 太陽生命保険 | T&Dフィナンシャル生命保険 | Chubb損害保険(旧.エース損害保険) | 東京海上日動火災保険 | 東京海上日動あんしん生命保険 | 東京海上ホールディングス | トーア再保険 | 日新火災海上保険 | 日本地震再保険 | 日本生命保険 | 日本船主責任相互保険組合 | ニューセンチュリー保険 | 日立キャピタル損害保険 | フコクしんらい生命保険 | 富国生命保険 | 富士火災海上保険 | プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険 | プルデンシャル生命保険 | プルデンシャル・ホールディング・オブ・ジャパン | マスミューチュアル生命保険 | マニュライフ生命保険 | 三井住友海上火災保険 | 三井住友海上あいおい生命保険 | 三井住友海上プライマリー生命保険 | 三井生命保険 | 明治安田生命保険 | メディケア生命保険 | メットライフ生命保険

家計と年間払込保険料

 平成27年度「生命保険に関する全国実態調査」によると、一世帯あたりの年間払込保険料の平均は約38.5万円(個人年金保険を含む)。家計の10%前後を、保険料として一生涯支払い続ける計算になります。
[世帯主年齢別の年間保険料]
世帯主年齢年間払込保険料
~29歳24.2万円
30~34歳27.6万円
35~39歳32.9万円
40~44歳41万円
45~49歳44.2万円
50~54歳49.8万円
55~59歳49.2万円
60~64歳43.4万円
65~69歳33.9万円
70歳以上29.9万円
[世帯年収別の年間保険料]
世帯年収年間払込保険料*年収割合
~200万円25.56万円
200~300万円26.5万円10.6%
300~400万円29.4万円8.3%
400~500万円33.41万円7.4%
500~600万円39.15万円7.1%
600~700万円40.59万円6.2%
700~1,000万円45.54万円5.3%
1,000万円以上56.75万円
*年収割合=(年間払込保険料)÷(世帯年収の中間値)

 保険の見直しや新規契約時には、保険会社を比較するのが鉄則ですので、無料相談サービスを積極的に活用すべきです。

 また、保険相談時に、保険商品を勧められたからといって、無理に加入する必要はありません。「即決せずに一旦持ち帰り再検討する」「納得できる保険の提示があった場合に限り契約する」など、その場の雰囲気に流されないためにも、相談前にルールを作っておくことを強くお勧めます。

保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要
生命保険相談 [来店型] [電話メール等での相談が可能]
「公益財団法人による無料保険相談」 生命保険・生活設計・年金保険などに関する相談に、公益財団法人という公正・中立な立場から分かりやすく回答。月曜日~金曜日(祝日、年末年始を除く)9:30~16:00。相談専用電話03-5220-8520。相談料は無料(※来訪の場合は要予約)。
公益財団法人生命保険文化センター
設立:1976年1月
基本財産:5億771万円
保険GATE [訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証一部フジ・メディア・ホールディングスのグループ会社が運営する無料保険相談」 ファイナンシャルプランナー(FP)がアドバイス。「FPのチェンジ制度」で担当者の変更等が可能。保険相談で資産形成。コンシェルジュ(FP)が保険と家計を見直し。
株式会社ディノス・セシール
設立:1991年3月
資本金:20億円
保険市場 [来店型・訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証二部アドバンスクリエイトが運営する無料保険相談」 保険相談が何度でも無料。全国各地の店舗窓口のほか、訪問相談サービスを全国47都道府県で対応開始。
株式会社アドバンスクリエイト
設立:1995年10月
資本金:29億1,531万円
保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要

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ムーディーズ・ジャパン www.moodys.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険財務力等
日本格付研究所 - JCR www.jcr.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。長期
格付投資情報センター www.r-i.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険金支払能力
フィッチレーティングス‐格付機関 www.fitchratings.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険財務
生命保険契約者保護機構 www.seihohogo.jp
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