保険会社ランキング(格付/売上/利益) ソルベンシー・マージン比率(支払余力)

54件の生命保険会社と損害保険会社のソルベンシー・マージン比率(支払余力)が大きい順にランキング比較。各種財務データや信用格付等も一覧表示。
【カテゴリ】保険年金  【ステップ】1. ゴールを決める 2. 貯める 4. 守る
【最終更新】
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保険会社ランキング:ソルベンシー・マージン比率(支払余力)

 保険会社をソルベンシー・マージン比率(支払余力)順にランキングしました。各種財務データや格付け機関5社の信用格付け等も確認できます。財務データ等については随時変更されているので、ご利用にあたっては保険会社や格付け機関の最新データをご確認ください。
 お勧めする保険はリスクの低い保険に限定。リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は含まれません。なお「格付評点」とは、各格付け機関の格付けをベースに独自集計したものです。
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
メディケア生命保険75
231.8億円
-65.4億円
-67.7億円
-67.9億円
319.2億円
1,644.6億円
3863.6%
東京海上日動あんしん生命保険
85
8,194.8億円
250.1億円
330.5億円
147.6億円
3,960.5億円
6.9兆円
3378.1%
ソニー生命保険86
1.0兆円
430.2億円
607.9億円
371.0億円
4,822.0億円
8.0兆円
2722.8%
日立キャピタル損害保険79
35.9億円
5.4億円
5.5億円
3.1億円
56.4億円
138.7億円
2645.7%
オリックス生命保険
77
2,021.5億円
-118.0億円
-357.0億円
135.5億円
1,043.8億円
2.0兆円
1975.1%
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険
82
3,964.5億円
219.1億円
225.7億円
116.2億円
1,536.9億円
2.4兆円
1771.4%
三井住友海上あいおい生命保険
82
4,622.5億円
194.4億円
186.5億円
60.4億円
1,997.3億円
3.2兆円
1598.4%
かんぽ保険85
5.4兆円
4,642.9億円
4,130.2億円
863.4億円
1.9兆円
81.5兆円
1568.1%
アリアンツ火災海上保険82
1.2億円
11.3億円
12.0億円
9.7億円
35.2億円
83.3億円
1383.2%
大同生命保険83
7,489.1億円
1,048.3億円
903.1億円
544.8億円
6,638.2億円
6.2兆円
1341.9%
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
富国生命保険
学資保険みらいのつばさ
学資保険みらいのつばさ
82
7,888.5億円
631.5億円
421.2億円
6,174.3億円
8.3兆円
1341.5%
T&Dフィナンシャル生命保険84
1,654.4億円
-55.5億円
12.1億円
4.9億円
702.6億円
1.4兆円
1260.7%
Chubb損害保険(旧.エース損害保険)
75
210.4億円
16.2億円
18.8億円
10.1億円
45.0億円
510.6億円
1138.5%
日新火災海上保険
「住自在」すまいの保険
82
1,386.7億円
78.8億円
97.2億円
61.5億円
1,052.6億円
4,216.9億円
1127.7%
富士火災海上保険80
2,791.7億円
-174.3億円
-152.1億円
776.9億円
1.4兆円
1090.8%
AIG富士生命保険
75
1,470.1億円
-105.6億円
-92.3億円
-97.6億円
123.7億円
5,296.8億円
1009.2%
三井住友海上プライマリー生命保険82
1.3兆円
143.1億円
399.6億円
178.9億円
1,250.2億円
5.2兆円
985.5%
明治安田生命保険83
3.4兆円
2,991.1億円
2,141.0億円
3.6兆円
39.2兆円
983.7%
共栄火災海上保険77
1,690.2億円
3.8億円
97.8億円
64.7億円
1,213.5億円
6,521.7億円
977.9%
マニュライフ生命保険
75
1.0兆円
-168.1億円
2.3億円
4.7億円
934.7億円
2.0兆円
960.9%
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
日本生命保険85
6.3兆円
5,613.5億円
4,034.6億円
6.5兆円
70.6兆円
924.3%
エヌエヌ生命保険(旧アイエヌジー生命保険)69
3,733.5億円
76.4億円
75.0億円
116.7億円
676.9億円
2.9兆円
919.9%
太陽生命保険83
6,571.9億円
538.1億円
791.2億円
268.3億円
4,817.2億円
7.1兆円
890.6%
ジブラルタ生命保険82
1.2兆円
1,278.9億円
1,161.0億円
481.3億円
3,971.8億円
11.1兆円
890%
メットライフ生命保険79
1.6兆円
383.1億円
489.9億円
262.2億円
4,640.2億円
9.9兆円
870%
三井生命保険82
5,501.8億円
316.0億円
418.3億円
203.6億円
4,577.5億円
7.1兆円
854.8%
アメリカンファミリー生命保険(アフラック)
75
1.5兆円
2,602.3億円
2,381.2億円
1,576.8億円
6,090.2億円
10.8兆円
848.2%
あいおいニッセイ同和損害保険
マイホームぴたっと(住居建物総合保険)
86
1.2兆円
248.0億円
617.7億円
311.0億円
7,451.6億円
3.4兆円
829.3%
プルデンシャル生命保険75
7,936.9億円
402.0億円
280.0億円
107.1億円
1,597.7億円
4.2兆円
810.5%
住友生命保険82
3.0兆円
2,210.4億円
661.2億円
1.6兆円
31.8兆円
798.6%
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険82
5,604.8億円
28.0億円
32.0億円
20.2億円
490.7億円
3,463.1億円
784.1%
トーア再保険85
2,237.9億円
96.6億円
56.7億円
1,808.3億円
6,882.4億円
774.7%
第一生命保険83
5.6兆円
4,181.7億円
1,785.2億円
2.9兆円
49.9兆円
763.8%
アクサ生命保険
84
6,044.3億円
419.1億円
408.0億円
126.5億円
4,452.9億円
6.9兆円
761.2%
AIU損害保険(AIU保険)
火災保険
75
641.4億円
2.9億円
17.0億円
-2.3億円
261.2億円
1,805.0億円
738.3%
アメリカンホーム医療・損害保険(アメリカンホーム保険)
718.6億円
-47.8億円
-40.0億円
-111.4億円
98.7億円
1,210.4億円
736.4%
マスミューチュアル生命保険75
5,644.2億円
203.2億円
88.3億円
49.9億円
825.9億円
2.6兆円
734.9%
損害保険ジャパン日本興亜
85
2.2兆円
782.8億円
1,780.9億円
1,262.9億円
1.3兆円
7.0兆円
729.3%
セゾン自動車火災保険79
274.4億円
-66.8億円
-65.1億円
-65.3億円
110.0億円
492.7億円
725.8%
朝日生命保険59
4,015.0億円
259.0億円
148.1億円
175.5億円
3,290.8億円
5.5兆円
691.5%
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
フコクしんらい生命保険75
1,707.8億円
24.9億円
32.9億円
16.5億円
502.6億円
1.9兆円
677%
朝日火災海上保険65
322.0億円
-12.5億円
16.4億円
5.2億円
435.5億円
3,794.6億円
666.4%
セコム損害保険82
456.3億円
1.2億円
20.6億円
9.4億円
352.0億円
2,061.0億円
644.7%
東京海上日動火災保険
トータルアシスト住まいの保険
89
3.1兆円
3,259.3億円
2,152.4億円
2.9兆円
14.2兆円
635.9%
三井住友海上火災保険
GK すまいの保険(家庭用火災保険)
85
1.5兆円
191.0億円
1,679.0億円
1,139.7億円
1.5兆円
6.8兆円
585.9%
第一フロンティア生命保険75
1.9兆円
91.4億円
296.6億円
243.1億円
859.2億円
6.1兆円
522.9%
大同火災海上保険70
157.9億円
-8.7億円
-6.4億円
-6.5億円
39.1億円
360.1億円
450.7%
日本地震再保険82
1,219.9億円
0万円
0万円
0万円
15.4億円
7,094.1億円
392.1%
東京海上ホールディングス92
3.3兆円
3,858.3億円
2,545.4億円
3.5兆円
21.9兆円
ソニーフィナンシャルホールディングス79
1.4兆円
711.0億円
433.6億円
6,043.8億円
10.4兆円
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度
ニューセンチュリー保険72
MS&ADインシュアランス グループ ホールディングス82
5.0兆円
2,915.8億円
1,815.2億円
2.7兆円
20.3兆円
プルデンシャル・ホールディング・オブ・ジャパン72
258.9億円
263.0億円
254.9億円
2,515.4億円
2,882.9億円
日本船主責任相互保険組合65
185.2億円
-1.8億円
-1.3億円
61.6億円
658.4億円
保険会社格付評点売上高
営業利益
経常利益
当期純利益
純資産
総資産
支払余力
決算年度

TOP 売上高 営業利益 経常利益 当期純利益 純資産 総資産 支払余力

格付け機関
SP:スタンダード&プアーズ … 保険財務格付
MJ:ムーディーズ・ジャパン … 長期格付
JCR:日本格付研究所 … 長期
RI:格付投資情報センター … 保険金支払能力
FR:フィッチレーティングス … 保険財務
売上高 2015年度(2016年3月期)
一般的な売上高に相当する勘定科目は、生命保険会社が「保険料等収入」、損害保険会社が「正味収入保険料」。
営業利益 2015年度(2016年3月期)
一般的な営業利益に相当する勘定科目は、生命保険会社が「基礎利益」、損害保険会社が「保険引受利益」。連結決算では基礎利益(保険引受利益)がないので、単体決算の基礎利益(保険引受利益)を表示。
支払余力 2015年度(2016年3月期)
ソルベンシー・マージン比率。財務健全性の指標。大きいほど健全であり、200%を下回ると行政指導の対象となる。
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 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。
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保険会社の信用格付けの問題点

 このページにおいては、格付け機関5社による信用格付けを集計し、ランキング化しています。ある程度の客観性を担保しつつ、手軽に保険会社の信用状況を確認できるので便利な反面、問題点もいくつか存在します。
 その最たるものは、各格付け機関から具体的な格付け方法が開示されていないことです。
 格付け機関は、収益力や成長性、経営統治能力など重視する項目については開示しています。ところが、どのような書類の、どの数字を評価対象としているか、また、評価対象の重要度はどれくらいなのか等、具体的かつ客観的な根拠は公開されていません。企業秘密に属する可能性が高いでしょうが、利用者としてはブラックボックスの中身が知りたくなります。
 弊社が運営する「EDIUNET」においては、有価証券報告書を提出している保険会社について、具体的かつ客観的な根拠を全て示した上でAAA~Cの信用格付けを付与しています。また、EDIUNET - 保険業:信用格付ランキングにおいては、保険会社を信用格付けと売上高でランキングしています。
 ご活用していただければ幸いです。

お勧め保険の選び方:保険会社格付けランキング

 お勧めの生命保険やがん保険などを信用格付順に選べます! (※リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は除外)

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保険会社別:信用格付け&お勧め保険一覧

 格付け機関5社による各保険会社の信用格付けの推移やお勧め保険(※リスクの高い「外貨建て保険」や「変額保険」は除外)を確認できます。
あいおいニッセイ同和損害保険 | アクサ生命保険 | 朝日火災海上保険 | 朝日生命保険 | アメリカンファミリー生命保険(アフラック) | アメリカンホーム医療・損害保険(アメリカンホーム保険) | アリアンツ火災海上保険 | AIG富士生命保険 | AIU損害保険(AIU保険) | エヌエヌ生命保険(旧アイエヌジー生命保険) | MS&ADインシュアランス グループ ホールディングス | オリックス生命保険 | かんぽ保険 | 共栄火災海上保険 | ジブラルタ生命保険 | 住友生命保険 | セコム損害保険 | セゾン自動車火災保険 | ソニー生命保険 | ソニーフィナンシャルホールディングス | 損害保険ジャパン日本興亜 | 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険 | 第一生命保険 | 第一フロンティア生命保険 | 大同火災海上保険 | 大同生命保険 | 太陽生命保険 | T&Dフィナンシャル生命保険 | Chubb損害保険(旧.エース損害保険) | 東京海上日動火災保険 | 東京海上日動あんしん生命保険 | 東京海上ホールディングス | トーア再保険 | 日新火災海上保険 | 日本地震再保険 | 日本生命保険 | 日本船主責任相互保険組合 | ニューセンチュリー保険 | 日立キャピタル損害保険 | フコクしんらい生命保険 | 富国生命保険 | 富士火災海上保険 | プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険 | プルデンシャル生命保険 | プルデンシャル・ホールディング・オブ・ジャパン | マスミューチュアル生命保険 | マニュライフ生命保険 | 三井住友海上火災保険 | 三井住友海上あいおい生命保険 | 三井住友海上プライマリー生命保険 | 三井生命保険 | 明治安田生命保険 | メディケア生命保険 | メットライフ生命保険

家計と年間払込保険料

 平成27年度「生命保険に関する全国実態調査」によると、一世帯あたりの年間払込保険料の平均は約38.5万円(個人年金保険を含む)。家計の10%前後を、保険料として一生涯支払い続ける計算になります。
[世帯主年齢別の年間保険料]
世帯主年齢年間払込保険料
~29歳24.2万円
30~34歳27.6万円
35~39歳32.9万円
40~44歳41万円
45~49歳44.2万円
50~54歳49.8万円
55~59歳49.2万円
60~64歳43.4万円
65~69歳33.9万円
70歳以上29.9万円
[世帯年収別の年間保険料]
世帯年収年間払込保険料*年収割合
~200万円25.56万円
200~300万円26.5万円10.6%
300~400万円29.4万円8.3%
400~500万円33.41万円7.4%
500~600万円39.15万円7.1%
600~700万円40.59万円6.2%
700~1,000万円45.54万円5.3%
1,000万円以上56.75万円
*年収割合=(年間払込保険料)÷(世帯年収の中間値)

 保険の見直しや新規契約時には、保険会社を比較するのが鉄則ですので、無料相談サービスを積極的に活用すべきです。

 また、保険相談時に、保険商品を勧められたからといって、無理に加入する必要はありません。「即決せずに一旦持ち帰り再検討する」「納得できる保険の提示があった場合に限り契約する」など、その場の雰囲気に流されないためにも、相談前にルールを作っておくことを強くお勧めます。

保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要
生命保険相談 [来店型] [電話メール等での相談が可能]
「公益財団法人による無料保険相談」 生命保険・生活設計・年金保険などに関する相談に、公益財団法人という公正・中立な立場から分かりやすく回答。月曜日~金曜日(祝日、年末年始を除く)9:30~16:00。相談専用電話03-5220-8520。相談料は無料(※来訪の場合は要予約)。
公益財団法人生命保険文化センター
設立:1976年1月
基本財産:5億771万円
保険GATE [訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証一部フジ・メディア・ホールディングスのグループ会社が運営する無料保険相談」 ファイナンシャルプランナー(FP)がアドバイス。「FPのチェンジ制度」で担当者の変更等が可能。保険相談で資産形成。コンシェルジュ(FP)が保険と家計を見直し。
株式会社ディノス・セシール
設立:1991年3月
資本金:20億円
保険市場 [来店型・訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証二部アドバンスクリエイトが運営する無料保険相談」 保険相談が何度でも無料。全国各地の店舗窓口のほか、訪問相談サービスを全国47都道府県で対応開始。
株式会社アドバンスクリエイト
設立:1995年10月
資本金:29億1,531万円
保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要

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参考先リンク
スタンダード&プアーズ www.standardandpoors.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。本社はアメリカ。保険財務力等
ムーディーズ・ジャパン www.moodys.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険財務力等
日本格付研究所 - JCR www.jcr.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。長期
格付投資情報センター www.r-i.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険金支払能力
フィッチレーティングス‐格付機関 www.fitchratings.co.jp
信用格付けを行う格付け機関。保険財務
生命保険契約者保護機構 www.seihohogo.jp
生命保険会社が破綻した場合、補償対象保険金の支払に係る資金援助等を実施。

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