海外債券をスイッチング|iDeCo運用レポート20180901

自分がiDeCo(個人型確定拠出年金)に加入したのは2010年8月なので8年経過したことになります。毎月23,000円を積み立てていることもあり、累計額が2,231,000..

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海外債券をスイッチング|iDeCo運用レポート20180901

※「iDeCo(確定拠出年金)」に関する役立ち情報や運用レポート(不定期連載)です。

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 自分がiDeCo(個人型確定拠出年金)に加入したのは2010年8月なので8年経過したことになります。毎月23,000円を積み立てていることもあり、累計額が2,231,000円(=23,000円×97ヶ月)になりました。現時点の資産残高は2,546,826円なので、差引315,826円のプラス(=2,546,826円-2,231,000円)で、14.1%(=315,826円÷2,231,000円)増加したことになります。
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 運用先は投資信託で、全てノーロードのインデックスファンドです。投資先別の損益は以下の通りです。
商品名資産残高
購入金額
損益金額
(損益率)
[日本株式] 三井住友・DC日本株式インデックスファンド393,413円
361,228円
32,185円
(8.9%)
[日本債券] 三菱UFJ国内債券インデックスファンド確定拠出年金241,303円
240,764円
539円
(0.2%)
[日本REIT] DCニッセイJ-REITインデックスファンド260,797円
240,764円
20,033円
(8.3%)
[海外株式] DCニッセイ外国株式インデックス413,964円
361,138円
52,826円
(14.6%)
[海外債券] 三井住友・DC外国債インデックスファンド360,664円
361,138円
▲474円
(▲0.2%)
[海外REIT] 三井住友・DC外国リートインデックスファンド384,619円
361,138円
23,481円
(6.5%)
[新興株式] EXE-i 新興国株式ファンド380,717円
361,138円
19,579円
(5.4%)
[新興債券] 三菱UFJDC新興国債インデックスファンド111,349円
120,377円
▲9,028円
(▲7.5%)
合計2,546,826円
2,407,685円
139,141円
(5.7%)

 なお、掛金累計額が2,231,000円であるにもかかわらず、購入金額が2,407,685円となっているのは、運営管理機関を2017年6月に移管した影響です。当初のスルガ銀行からSBI証券に移管した際、それまでの損益はリセットされてしまいました。累計損益が分かりにくいですが仕方ありません。

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 ところで、SBI証券はiDeCo提供商品の絞り込みを8/10に公表しています。

 自分の場合、「三井住友・DC外国債インデックスファンド」(海外債券)だけが除外予定ファンドに該当していました。と言うことで、損益はマイナス474円ですが「野村外国債インデックスファンド確定拠出年金向け)」へスイッチングすることにしました。両者とも信託報酬は0.2268%なのでコスト的に不利になることはありません。管理画面から簡単にスイッチングできるのは便利です。

401k
 ちなみに現在の掛金の配分は以下の通りです。
  • 日本株式:15%
  • 日本債券:10%
  • 日本REIT:10%
  • 海外株式:15%
  • 海外債券:15%
  • 海外REIT:15%
  • 新興株式:15%
  • 新興債券: 5%

 2018年9月分の掛金についても、配分割合15%を維持しつつ「三井住友・DC外国債インデックスファンド」から「野村外国債インデックスファンド確定拠出年金向け)」へ変更しました。
401k
 現在、iDeCo以外にも、つみたてNISAや財形預金、投信積立(特定口座)など、様々な自動積立を行なっています。一つ一つはあまり大きな金額ではありませんが、年月が経過するにつれてまとまった金額になることを実感する日々です。
 

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