iDeCo運用レポート2015-10-11(資産残高1,480,017円。損益+65,328円)

確定拠出年金(個人型401Kプラン)に加入したのは、2010年8月のことでした。口座管理手数料が無料ということで、スルガ銀行を選択しました。いつの間にか..

【情報公開日】 【関連タグ】iDeCo 投信 保険年金

[本ページはプロモーションが含まれています]

iDeCo運用レポート2015-10-11(資産残高1,480,017円。損益+65,328円)

iDeCo確定拠出年金)」に関する役立ち情報や運用レポート。



 確定拠出年金(個人型401Kプラン)に加入したのは、2010年8月のことでした。口座管理手数料が無料ということで、スルガ銀行を選択しました。
 いつの間にか5年の歳月が経過していますが、毎月23,000円を積み立てたので、累計額が1,426,000円になっています。

401k
 自分が確定拠出年金に加入したのは、節税が最大の理由です。掛け金の全額が所得税の所得控除とされるのですから、これを利用しない手はありません。それゆえ安全第一を考え、運用先は定期預金100%としていました。投資信託で運用益を狙うことは一切考えていませんでした。
 安全資産なので値下がりリスクは皆無であり、わずかな固定費(口座維持手数料等)を負担するだけで、所得控除の恩恵を得られる訳です。所得が増えるほど税額負担が増えるので、その分節税額も増加します。制度概要や節税等について詳しくはiDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税をご確認ください。

 ですが、世界分散インデックスファンド比較ランキングインデックスファンド比較ランキングを作成した時期に考え方が変わりました。
 投資先を世界中に分散させて将来に備えることにしたのです。その手段として投資信託を活用することにしました。
 
 確定拠出年金の運用についても見直しを図りました。なぜならば、確定拠出年金には手厚い税制優遇措置が用意されているためです。少しでも税負担が軽くなるのであれば、利用しないともったいないです。

 主な税制優遇措置としては、①運用益が非課税なことと、②受給時に退職所得を選択することが挙げられます。なお、NISAがこれに近いのですが、現時点でNISAは時限措置なので、損失が出た時の対応策を十分に検討しておく必要があります。

 現在残高は以下の通りです。1,480,017円なので、差引5万円のプラスとなっています。

401k

現在残高

商品名資産残高比率
DC・ダイワ・ストックインデックス225319,143円21.56%
インデックスファンド日本債券(1年決算型)142,287円9.61%
インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス・ファンド149,503円10.1%
ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス148,852円10.06%
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド161,573円10.92%
インデックスファンド海外新興国株式129,026円8.72%
インデックスファンド海外新興国債券(1年決算型)64,040円4.33%
スルガスーパー定期1年365,593円24.7%
合計1,480,017円 

 運用先の投資信託は全てインデックスファンドです。
 特定の指数への連動を目指すので恣意的な判断が入り込む余地が少なく、また、信託報酬が安いのも魅力的です。

 投資先別の損益は以下の通りです。
 新興国の株式と債券がマイナスなのは予想がついていましたが、意外だったのは海外REITの損益率が最も高かったことです。

401k

投資先別の損益

商品名購入金額資産残高損益金額損益率
DC・ダイワ・ストックインデックス225278,746円319,143円40,397円14.5%
インデックスファンド日本債券(1年決算型)139,703円142,287円2,584円1.8%
インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス・ファンド140,290円149,503円9,213円6.6%
ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス140,294円148,852円8,558円6.1%
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド139,604円161,573円21,969円15.7%
インデックスファンド海外新興国株式140,388129,026-11,362円-8.1%
インデックスファンド海外新興国債券(1年決算型)70,071円64,040円-6,031円-8.6%
スルガスーパー定期1年365,593円365,593円0円0%
1,414,689円1,480,017円65,328円

 今後ですが、定期的に確定拠出年金の運用レポートを公開する予定です。
 「完全に放置している現状を変えたい」というのが最大の理由です。定期的なリバランスの必要性を感じているのですが、積立後ほとんど実行していません。忘れてしまうのです。定期的に運用状況をレポートすることで、運用方針も適宜変更するようになることが期待できます。

 また、2017年1月より、確定拠出年金の対象範囲が大きく広がり、公務員や専業主婦も加入可能となります。
 どのようなスタンスで確定拠出年金に向かい合えばいいのか分からない人も多いと思います。そういった人達にとって少しでも参考になれば、という思いもあります。

おすすめの資産運用情報

iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税

 最速資産運用 ma-bank.net 2023/08/28更新

iDeCo(確定拠出年金)で賢く節税するポイントを解説。個人型年金(iDeCo)と企業型年金(企業型DC)の違い、節税のポイント、超低リスク運用法、NISAとの併用など。
世界分散インデックスファンド比較ランキング

 最速資産運用 ma-bank.net 2024/03/08更新

世界分散ファンド(ノーロードのインデックス投資信託)を信託報酬順にランキング比較。長期運用に最適なアセットアロケーションを簡単シミュレーション。分散投資やポートフォリオ、インデックスファンド、ETFの活用法。
インデックスファンド比較ランキング

 最速資産運用 ma-bank.net 2024/03/08更新

ノーロードのインデックスファンドを信託報酬順にランキング比較。分散投資や長期運用に最適なインデックス投信を簡単シミュレーション。メリットやデメリット、ETFとの違い等。

【関連タグ】iDeCo 投信 保険年金

[スポンサーリンク]

関連する資産運用ブログ記事 もっと見る


資産運用ブログ:タグ

資産運用ブログ:アーカイブ

このページを他の人に教える

 公式Twitterページ  公式facebookページ

ご意見ご要望をお聞かせ下さい

 過去のご意見ご要望については、ご意見ご要望&回答一覧で確認できます。よくある質問もお読み下さい。

利用規約をお読み下さい

 本サイトのご利用にあたっては利用規約を必ずお読み下さい。
 本サイトは断りがない限り「消費税込」で料金表示をしています(2019/10/01)

広告を募集しています

 本サイトでは掲載していただける広告を募集しております。詳しくは広告掲載をご覧ください。
厳選マネー情報
*投資利回り一括比較
投資額:
もしもの時にもらえるお金
資産運用お勧めベスト3
1.iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税
2.FP1級おすすめ! QRコード決済(スマホアプリ決済)キャンペーン比較
3.FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
最新ベスト10を見る
[スポンサーリンク]
人気ページ
1. 定期預金(1年以内)金利比較ランキング
2. 銀行格付け比較ランキング
3. 定期預金(2年~4年)金利比較ランキング
4. 保険会社比較ランキング(格付/売上/利益)
5. 個人向け国債キャッシュバック比較ランキング
人気ページを見る
[スポンサーリンク]
お勧めキャンペーン
残り3日! [お得]
LYPプレミアム登録で1万円相当還元&3ヶ月無料(対象者限定。2/7~3/31)
残り3日! [お得]
dポイントへの交換で10%還元(3/1~3/31。提携先によって期間が異なることに注意)|ドットマネー・永久不滅ポイント等
残り3日! [お得]
【追記あり】新規設定で1000円還元(おサイフケータイ&5000円以上チャージ限定。2020年4月6日~2024年3月31日)|TOYOTA Wallet
終了日未定 [お得]
年1%の3ヶ月もの定期預金(新規口座開設限定。2022年5月1日~)|SBI新生銀行
終了日未定 [お得]
年1%の3ヶ月もの定期預金(SBI証券との連携等の要件あり。2023年4月3日~)|SBI新生銀行
 マトリックストレーダー
残り3日! [金融株式]
*FX口座開設で1,000円を全員にキャッシュバック中
楽天カード
残り11日! [金融株式]
*最大11,000円相当をプレゼント中
お勧めキャンペーンを見る

人気無料ソフト
1. 加算税・延滞税の計算
2. ふるさと納税の控除限度額計算ソフト
3. 株主優待クロス取引利回り計算
4. 投資利回りランキング一括比較ツール
5. FXロスカット損益スワップ一括計算ソフト
無料ソフト一覧を見る
[PR]期間限定!
楽天市場
新着ページ
03/27 FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
03/22 インターネット回線(光・モバイル・WiMAX・地域BWA)比較ランキング
03/21 無料・格安オンラインストレージ比較ランキング
03/19 格安WindowsVPS比較ランキング
03/19 格安マネージドサーバ比較ランキング
新着ページを見る
資産運用ブログ
2024/03/29更新
blog
Amazonで最大10%(5千円相当)還元(1万円以上購入限定。パソコン・PCソフト購入が特にお得。3/29~4/1)
2024/03/29更新
blog
キリン堂で15%割引(1千円以上購入&商品1点限定。3/31まで)|LINEクーポン
2024/03/29更新
blog
セイムス(富士薬品ドラッグストアグループ)で15%割引(商品1点限定。3/31まで)|LINEクーポン
2024/03/29更新
blog
アトレ等で500円相当還元(5400円以上JRE CARD決済限定。3/29~3/31)|JRE POINT
2024/03/29更新
blog
ふるさと納税で8%(最大10.5%)還元(ビューカード決済が特にお得。3/29~3/31)|JRE MALLふるさと納税
資産運用ブログを見る
ライフプラン特集
節約/節税
老後/介護
お得/プチリッチ
結婚/子育て
マイホーム
アクセス数
今日:2,330uu
昨日:2,926uu
ページビュー
今日:9,070pv
昨日:10,444pv
最速資産運用法
1. ゴールを決める
2. 貯める
3. 殖やす
4. 守る
 

ページの先頭へ移動