株主優待クロス取引とは

株主優待クロス取引のメリットやデメリット、具体的な手順、配当落調整金等について。
【カテゴリ】金融株式
【情報登録】
[スポンサーリンク]

株主優待クロス取引とは

 株主優待クロス取引とは、決算月の権利取り日に売買両ポジションを同量保有することで、ローコスト&ローリスクで株主優待を手に入れるやり方です。同量の株式を売買両建て取引をするので株価の下落リスクがない反面、実質的な費用負担は取引手数料や貸株料等に限定されます。
 

株主優待クロス取引のメリット

ローリスク&ミドルリターン
株価の下落リスクがないなどリスクが限定的であるにもかかわらず、リターンはそこそこ高い。
費用負担が少ない
ネット証券や現渡し(品渡し)を活用することで費用負担が少ない。
株主優待の種類が豊富
クオカードや図書カードといった金券類やカタログギフト、自社お食事券等が人気。
 

株主優待クロス取引のデメリット

制度信用を利用するとコスト増
信用売りで制度信用を利用すると、在庫が多い反面、逆日歩が増大するリスクあり。
取引可能な銘柄が限定的
信用売りに対応している銘柄が限定的。
銘柄によって取引が困難
人気のある株主優待銘柄については、証券会社の信用売り在庫がなくなるケースあり。
優待銘柄のリストアップが大変
特に3月や9月は株主優待銘柄が多いので事前作業が大変。
株主優待は所得税の雑所得
株主優待は所得税の雑所得なので、原則的に確定申告をする必要あり。
 

リスクとリターン

 株主優待クロス取引のリスクとリターンは以下の通りです。 詳細を見る
株主優待クロス取引
 投資上級者レベル (*相当難しい)
 ある程度のリターンが期待できる
ローリスク (*リスク内訳)
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
 

金融機関破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。

おすすめの資産運用情報

金融機関等の破綻で保護される範囲

 最速資産運用 ma-bank.net 2020/07/21更新

銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理や、投資家保護がないケースについて解説します。
 

株主優待クロス取引の具体的な手順

 具体的な取引手順は以下の通りである。
証券会社の口座開設
手数料が安いネット証券を選択するのがお勧め。
特定口座(源泉徴収あり)を選択するのがお勧め。
優待銘柄のリストアップ
信用売りへの対応状況や、証券会社ごとに一般信用の在庫をチェック(先着/抽選)。
カタログギフトについては事前に内容を要確認。
クロス取引(現物買い&信用売り)
購入資金や保証金を入金。手数料無料の24時間クイック入金に対応している証券会社がお勧め。
信用売り:約定金額の30%(最低30万円)の保証金入金が必要。
信用売り:逆日歩が発生しない一般信用であれば逆日歩リスクなし。制度信用は在庫が多いが、逆日歩のリスクあり。
信用売り:貸株料は日割りなので保有日数の長期化に注意。
現物買い:信用買いでも可能だが金利がかかるので注意。
株式市場が閉まっている時間帯に売買両取引について成行注文。権利取り日の寄付(9時まで)か後場寄り(11時30分~12時30分)に発注。
現渡し(品渡し)して決済
現物株式(現物買い)を信用売りの返済に直接充当するので原則的に手数料不要(例外あり)。
株式市場が閉まっている時間帯に売買両取引について成行注文。権利落ち日の寄付(9時まで)以降に発注。
株主優待の受取
翌月以降に株主優待が送付されてくる。
運が良ければ公表されていない隠れ優待あり。
株主優待の税金
株主優待利益については、原則的に所得税の雑所得で確定申告する必要あり。
配当落調整金に注意。
参考ブログ記事
超低リスクの株主優待クロス取引(2017年3月分)
blog

 最速資産運用 ma-bank.net 2017/07/20更新

2017年3月に決算を迎えた会社の株主優待が6月下旬から7月上旬にかけて届きました。今回初めて株主優待クロス取引(優待取り)したので、手順やコスト等についてまとめてみます。
利用し..
 

株主優待クロス取引 (配当落調整金等)

 クロス取引をして株主優待とは別に配当を受け取る場合、受取配当金(現物買い)と配当落調整金(信用売り)が発生する。現物買いで配当金を受け取ることができる反面、信用売りで配当落調整金を支払う必要が生じる。

 この場合、受取配当金については配当額から源泉所得税を差し引いた額を受け取るが、配当落調整金については配当額の全額を支払わなければならない。そのため、配当の源泉所得税分については一時的に負担する必要がある。確定申告時には源泉税分が還付されるのでプラスマイナスゼロとなるのですが注意が必要である。

 確定申告時の手間を最小限にするには、証券会社ごとに
  • 一般口座ではなく特定口座を選択、
  • 源泉徴収を選択、
  • 配当金については株式数比例配分方式で受領
するように設定する。
 

株主優待クロス取引の利回りを計算する

おすすめの資産運用ツール

株主優待クロス取引利回り計算
 最速資産運用 ma-bank.net 2021/03/14更新
株主優待クロス取引の必要資金やコスト、実質利回り等を証券会社のプランごとに一括利回り計算。
 
[スポンサーリンク]

関連する資産運用情報

金融株式カテゴリ

株式取引手数料ゼロの証券会社
株式の取引手数料が無料になる証券会社を比較解説。株式投資や信用取引、株式投資信託、転換社債等について。
証券会社格付け比較ランキング
証券会社の信用格付け(格付け機関5社分)を一括して一覧表示。毎月更新中。

資産運用方法カテゴリ

ローリスク資産運用法
元本割れをする可能性を否定できない資産運用法。一般的にリスクは低いがリターンも高くない。
関連する無料オンラインソフト
株主優待クロス取引利回り計算
株主優待クロス取引の必要資金やコスト、実質利回り等を証券会社のプランごとに一括利回り計算。
FX両建てスワップ裁定取引計算ソフト
FX業者間のスワップ差を利用した裁定取引(アービトラージ。サヤ取り)を自動計算。米ドル/円,ユーロ/円,英ポンド/円,豪ドル/円,NZドル/円,カナダドル/円,スイスフラン/円,南アランド/円,トルコリラ/円,ユーロ/米ドル,英ポンド/米ドル,豪ドル/米ドル,ユーロ/豪ドル,英ポンド/豪ドル。
FXロスカット損益スワップ一括計算ソフト
FXのロスカットレートや為替差損益、スワップ損益などをオンラインでシミュレーション。20前後のFX会社のロスカットやスプレッド・追加証拠金も一括して自動計算。
FP技能士6係数:一括計算ソフト
FP技能士6係数(終価係数/現価係数/年金終価係数/減債基金係数/年金現価係数/資本回収係数)を一括計算。積立運用や取崩返済等の具体例や将来価値(FV)/現在価値(PV)/毎年支払額(PMT)との関係も解説。
外貨預金FX損益分岐チェッカー
外貨預金の損益分岐点や実質利回り(金利+為替コスト)を計算。同条件でFX取引するケースやFXで為替リスクをヘッジするケースを自動計算します。
DCF法の計算式
ディスカウント・キャッシュフロー法を使って、不動産や株式の収益から資産価値を簡易評価します。
参考先リンク
長期投資予想/アセットアロケーション分析 投資信託のガイド|ファンドの海 guide.fund-no-umi.com
投資信託の「長期保有」や「積立て投資」の運用結果を予想し、グラフで表示。
ノーロード投資信託~手数料無料投信ガイド noload.558110.info
ノーロード投資信託を徹底ガイドしています。投資家が本当に得をするための、手数料無料投信ガイドです。
情報開示手続き等のご案内 日本信用情報機構(JICC) www.jicc.co.jp
日本信用情報機構(JICC)は、信用情報の収集・管理・提供・開示を通じて健全なクレジットライフをサポートする指定信用情報機関です。
情報開示とは 指定信用情報機関のCIC www.cic.co.jp
情報開示について紹介します。CICは信用情報の収集・管理・提供・開示を通じて、皆様のクレジットライフをサポートしています。
本人開示の手続きについて 全国銀行協会 www.zenginkyo.or.jp
加盟している金融機関からの借り入れ等の内容や支払状況などを確認できる制度です。

このページを他の人に教える

 公式Twitterページ  公式facebookページ

ご意見ご要望をお聞かせ下さい

 過去のご意見ご要望については、ご意見ご要望&回答一覧で確認できます。よくある質問もお読み下さい。

利用規約をお読み下さい

 本サイトのご利用にあたっては利用規約を必ずお読み下さい。
 本サイトは断りがない限り「消費税込」で料金表示をしています(2019/10/01)

広告を募集しています

 本サイトでは掲載していただける広告を募集しております。詳しくは広告掲載をご覧ください。
厳選マネー情報
*投資利回り一括比較
投資額:
もしもの時にもらえるお金
資産運用お勧めベスト3
1.FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
2.ポイント交換で15%還元(2021年11月1日~2022年1月5日。提携先によって期間が異なることに注意)|dポイント
3.iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税
最新ベスト10を見る
[スポンサーリンク]
人気ページ
1. 定期預金(1年以内)金利比較ランキング
2. 銀行格付け比較ランキング
3. 保険会社比較ランキング(格付/売上/利益)
4. MVNO/格安SIM比較ランキング
5. 定期預金(2年/3年)金利比較ランキング
人気ページを見る
[スポンサーリンク]
お勧めキャンペーン
残り30日! [お得]
ファミリーマートや家電量販店等で5%(最大20%)以上還元(最大2000円相当。POSAカードも対象。12/1~12/31)|FamiPay
残り31日! [お得]
Pontaポイント交換で50%増量(交換上限4000円相当。2021年12月1日~2022年1月1日)|au PAY マーケット/au PAYふるさと納税
残り35日! [お得]
ポイント交換で15%還元(2021年11月1日~2022年1月5日。提携先によって期間が異なることに注意)|dポイント
終了日未定 [お得]
三井住友銀行の年1.0%定期預金(ただし1ヶ月もの)
終了日未定 [お得]
ドコモ子育て応援プログラムで毎年3000ポイントをもらう
 マトリックストレーダー
残り32日! [金融株式]
*FX口座開設で1,000円を全員にキャッシュバック中
お勧めキャンペーンを見る

人気無料ソフト
1. ふるさと納税の控除限度額計算ソフト
2. 加算税・延滞税の計算
3. 保険返戻金の年利計算ソフト
4. FX両建てスワップ裁定取引計算ソフト
5. 株主優待クロス取引利回り計算
無料ソフト一覧を見る
[PR]期間限定!
楽天市場
新着ページ RSS
12/02 FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
12/02 保険会社比較ランキング(格付/売上/利益)
12/02 証券会社格付け比較ランキング
12/02 銀行格付け比較ランキング
12/01 FP1級おすすめ! QRコード決済キャンペーン比較
新着ページを見る
資産運用ブログ
2021/12/02更新
blog
東京都文京区で30%還元(上限20000円&マイナポイント併用可。2021年12月1日~2022年1月31日)|PayPay
2021/12/02更新
blog
愛知県刈谷市で20%還元(上限は各10000円&マイナポイント併用可。2021年12月1日~2022年1月31日)|au PAY・d払い・PayPay
2021/12/02更新
blog
ニッセイ・ウェルス生命やバークレイズ証券等の格上げ|金融機関の格付け動向:2021年12月
2021/12/02更新
blog
花王商品購入で最大30%還元(上限2500円相当。対象ドラッグストア購入限定。12/1~12/31)|PayPay
2021/12/02更新
blog
横浜ベイクォーターで20%還元(最大6000円相当。12/1~12/31)|PayPay
資産運用ブログを見る
ライフプラン特集
節約/節税
老後/介護
お得/プチリッチ
結婚/子育て
マイホーム
アクセス数
今日:115uu
昨日:4,953uu
ページビュー
今日:322pv
昨日:26,152pv
最速資産運用法
1. ゴールを決める
2. 貯める
3. 殖やす
4. 守る
 

ページの先頭へ移動