フリーETF(上場投資信託)比較ランキング

フリーETF(上場投資信託)比較

　購入手数料が無料（ノーロード）のETFを、保有コスト（信託報酬1%目安）が安い順に比較します。

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証券会社

運用会社

期待収益率とリスク (*参考)

運用先	期待収益率	リスク
先進国株式	%	%
新興国株式	%	%
国内株式	%	%
先進国債券	%	%
新興国債券	%	%
国内債券	%	%
先進国REIT	%	%
新興国REIT	%	%
国内REIT	%	%
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ETF（上場投資信託）とは

　Exchange Traded Fund。
　株式上場している投資信託で、原則的にベンチマーク（日経平均株価やTOPIXなど）に連動することを目標としています。この目標価額を「基準価額」と呼びます。
　ETFには、国内ETFと海外ETFがあります。国内の株式市場で取引されるETFを国内ETF、海外の株式市場で取引されるETFを海外ETFと呼びます。証券会社によっては海外ETFを取り扱っているところもあります。
　

ETFのメリット

　ETFには様々なメリットがあります。

• 信託報酬（保有コスト）が格安。一般的にはインデックスファンドより安くなる。
• 上場しているので売買しやすい。
• 少ない資金で分散投資が可能。ベンチマークを目標としているので、１つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
• ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要とせず、手間がかからない。
• 信用取引が可能。（除.海外ETF）
• 信用取引の担保として差入可能。（除.海外ETF）
• 貸株サービスの対象となる場合がある。（除.海外ETF）

　

ETFのデメリット

　デメリットもあります。

• 基準価額と実際の取引額との乖離が生じる場合がある。
• 取引数が少ないETFの場合、売却しようとしても取引が成立しない場合がある。
• 商品ごとにリスクが異なる。価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要がある。
• 毎月自動的に積み立てることができない。
• 配当を自動的に組み入れることができない。（複利効果なし）
• 株式と同等の売買手数料が必要となる。（除.海外ETF）
• 海外ETFの場合、特定口座に対応しておらず、確定申告が必要。

　

インデックスファンドの違い

　「ベンチマークへの連動を目指す投資信託」という点で、ETFはインデックスファンドと似ていますが、もちろん相違点もあります。
　

項目	インデックスファンド	国内ETF	海外ETF
取引時間	原則１日１回	株式市場にてリアルタイム
価格	基準価額のみ	成行注文や指値注文が可能
取引手数料	原則必要(*1)	原則必要(*2)	必要
信託報酬	安い	非常に安い
分配金	自動的に再投資が多い	再投資されない
自動積立	可能	不可
信用取引	不可	可能	不可
特定口座	可能	可能	不可

(*1) ノーロードのインデックスファンドの場合は手数料が無料。
(*2) auカブコム証券「フリーETF」や楽天証券「0 ETF」の場合は手数料が無料。
　

海外ETFとは

　海外の株式市場で取引されるETF。国内ETFに比べて、バリエーションの多彩さが最大のメリットです。
　
　世界的な分散投資に最適である、代表的な海外ETFを列挙します。いずれも少ない資金＆低コストで投資可能であり、世界的に評価が高いETFです。

コード	ファンド名	信託報酬(税抜)	備考
VT	バンガード・トータル・ワールド・ストック・マーケットETF	0.1%	全世界株式
TOK	iシェアーズ　MSCI コクサイ ETF	0.25%	日本を除く先進国株式
VWO	バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF	0.14%	新興国株式

　
　海外ETFを購入するには、取り扱っている証券会社において口座開設をする必要があります。
　例えば米国市場に上場しているETFであれば、証券会社の総合口座に加え、米国市場取引口座を開設する必要があります。その上で、現地通貨（米国市場ならばドル）を入金します。

　以下、海外ETFの取扱いの多いネット証券3社の海外ETF比較一覧表となります。

項目	楽天証券	マネックス証券	SBI証券
手数料	約定代金の税抜0.45％
最低手数料	0米ドル
最大手数料	税抜20米ドル
スプレッド (為替手数料)	1米ドル：25銭

　
　ネット証券3社とも取引コストが安いので、世界的な分散投資を検討している場合、口座開設すべき証券会社の一つと言えます（※SBI証券は2016年8月8日より改定。楽天証券は2017年9月25日より改定）。

　海外ETFについては日本円を米ドルに両替して購入する必要があるので、取引手数料とは別に為替コストがかかります。ネット証券3社の中では、SBI証券の為替コストの安さは群を抜いています。

収益率・リスク・相関関数

SMTインデックスシリーズの各投資信託の実績値より資産別に算出しています。（期間:2015/06～2025/5）

収益率・リスク (2015/06～2025/5)

資産	収益率	リスク
先進国株式	11.55%	16.73%
新興国株式	4.91%	17.3%
国内株式	7.34%	14.39%
先進国債券	1.59%	6.35%
新興国債券	2.34%	10.16%
国内債券	-0.85%	2.32%
先進国REIT	5.26%	17.81%
新興国REIT	-0.73%	20.62%
国内REIT	2.9%	12.22%

※収益率：パフォーマンス実績。数値が大きいほど良好。幾何平均収益率。
※リスク：リターン実績の変動幅。数値が大きい＝変動幅が大きい＝不確実性が高い

相関関数 (2015/06～2025/5)

※相関関数：資産間の関連度を表す指標。範囲は「-1」(正反対の動き)～「1」(同一の動き)。「0」は関連が薄い。