世界分散ファンド(ノーロード投資信託)比較 (*2016年版)
世界分散ファンド(ノーロード投資信託)を信託報酬順に一覧比較。長期運用に最適なアセットアロケーションを簡単シミュレーション。分散投資やポートフォリオ、インデックスファンド、ETFの活用法。 (*2016年版)
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*この資産運用情報は2016年時点のものです。直近のものは「世界分散インデックスファンド比較ランキング」をご確認ください。
世界分散ファンド比較
投資先が世界中に分散されていて、購入手数料が無料(ノーロード)で、かつ、保有コスト(信託報酬1%目安)が安い順に比較します。これ1つでバランスのとれたアセットアロケーションを可能とする手間のかからない投資方法です。 各ファンドの選択をチェックすると「投信比較リスト」に格納され、損益予測シミュレーションが可能になります。
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ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
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選択 三井住友・DC年金バランス30(債券重点型) 三井住友AM 国内20% 先10% 債券 55%">国内55% 国債券 10%">先10% 5% | 0.2376% (0%) | 63.9億円 (0%) |
【開始】2015/12/04(約1年1ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券 | ||
選択 iFree 8資産バランス 大和投信 内13% 先13% 新13% 債券 12.5%">内13% 国債券 12.5%">先13% 国債券 12.5%">新13% 内13% 先13% | 0.2484% (0%) | 12.0億円 (0%) |
【開始】2016/09/08(約4ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。内外の株式、債券およびリートの8資産に均等に投資。 | ||
選択 三井住友・DC年金バランス50(標準型) 三井住友AM 国内35% 先15% 債券 35%">国内35% 国債券 10%">先10% 5% | 0.2484% (0%) | 175.0億円 (0%) |
【開始】2015/12/04(約1年1ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券 | ||
選択 三井住友・DC年金バランス70(株式重点型) 三井住友AM 国内50% 先進国20% 債券 15%">内15% 国債券 10%">先10% 5% | 0.2592% (0%) | 89.0億円 (0%) |
【開始】2015/12/04(約1年1ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券 | ||
選択 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) ニッセイAM 株50% 債券50% 国内25% 先進国25% 債券 25%">国内25% 国債券 25%">先進国25% | 0.3618% (0%) | 12.8億円 (0%) |
【開始】2015/08/27(約1年5ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2030(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信 株57% 債券43% 内9% 先進国38% 新10% 国債券 42.7%">先進国43% | 0.3973% (0%) | 1.1億円 (0%) |
【開始】2016/01/20(約1年) 【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券【備考】為替ヘッジあり。西暦2030年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。 | ||
選択 フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信 株93% 債 他 内14% 先進国62% 新興国17% 国債券 4.8%">先 2% | 0.3973% (0%) | 2.1億円 (0%) |
【開始】2014/10/16(約2年3ヶ月) 【取扱】楽天証券|フィデリティ証券【備考】為替ヘッジあり。西暦2050年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。 | ||
選択 フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信 株78% 債券21% 内12% 先進国51% 新15% 国債券 20.9%">先進国21% | 0.3973% (0%) | 1.0億円 (0%) |
【開始】2016/01/20(約1年) 【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券【備考】為替ヘッジあり。西暦2040年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。 | ||
選択 世界経済インデックスファンド(債券シフト型) 三井住友トラストAM 株25% 債券75% 内 先15% 新 債券 7.5%">内 国債券 45%">先進国45% 国債券 22.5%">新興国23% | 0.486% (0.108%) | 6.7億円 (0%) |
【開始】2013/11/08(約3年2ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。 | ||
選択 eMAXIS バランス(4資産均等型) 三菱UFJ国際投信 株50% 債券50% 国内25% 先進国25% 債券 25%">国内25% 国債券 25%">先進国25% | 0.54% (0%) | 2.1億円 (0%) |
【開始】2015/08/27(約1年5ヶ月) 【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券|東洋証券【備考】為替ヘッジなし。各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) 三菱UFJ国際投信 内10% 先 債券 49%">国内49% 国債券 30%">先進国30% 内 先 | 0.54% (0%) | 7,800.0万円 (0%) |
【開始】2016/03/30(約9ヶ月) 【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)6%に連動することを目指して運用。目標リスク水準6%。 | ||
選択 楽天資産形成ファンド(愛称:楽天525) 明治安田AM 国内30% 先進国19% 債券 38%">国内38% 国債券 9%">先9% 3% | 0.54% (0%) | 33.8億円 (0.11%) |
【開始】2008/12/01(約8年3ヶ月) 【取扱】楽天証券【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は原則として年1回見直し。 | ||
選択 eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) 三菱UFJ国際投信 内14% 先11% 新 債券 37%">国内37% 国債券 20%">先進国20% 国債券 4%">新 内 先 | 0.54% (0.054%) | 9,200.0万円 (0%) |
【開始】2016/03/30(約9ヶ月) 【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)9%に連動することを目指して運用。目標リスク水準9%。 | ||
選択 eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) 三菱UFJ国際投信 国内18% 先進国16% 新 債券 25%">国内25% 国債券 10%">先10% 国債券 8%">新 内 先9% | 0.54% (0.054%) | 2.3億円 (0%) |
【開始】2016/03/30(約9ヶ月) 【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)12%に連動することを目指して運用。目標リスク水準12%。 | ||
選択 eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) 三菱UFJ国際投信 国内22% 先進国21% 新12% 債券 7%">内 国債券 5%">先 国債券 12%">新12% 内9% 先12% | 0.54% (0.108%) | 1.7億円 (0%) |
【開始】2016/03/30(約9ヶ月) 【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)18%に連動することを目指して運用。目標リスク水準18%。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 世界経済インデックスファンド 三井住友トラストAM 株50% 債券50% 内 先進国30% 新15% 債券 5%">内 国債券 30%">先進国30% 国債券 15%">新15% | 0.54% (0.108%) | 223.1億円 (0%) |
【開始】2009/01/19(約8年1ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。 | ||
選択 SMT インデックスバランス・オープン 三井住友トラストAM 内 先進国24% 新12% 債券 4%">内 国債券 24%">先進国24% 国債券 12%">新12% 内 先12% 新 | 0.54% (0.108%) | 29.4億円 (0%) |
【開始】2014/11/27(約2年2ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|フィデリティ証券 | ||
選択 eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 三菱UFJ国際投信 株84% 債 REIT13% 国内27% 先進国27% 新興国30% 内 先 | 0.54% (0.108%) | 1.7億円 (0%) |
【開始】2016/03/30(約9ヶ月) 【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)20%に連動することを目指して運用。目標リスク水準20%。 | ||
選択 eMAXIS バランス(8資産均等型) 三菱UFJ国際投信 内13% 先13% 新13% 債券 12.5%">内13% 国債券 12.5%">先13% 国債券 12.5%">新13% 内13% 先13% | 0.54% (0.162%) | 203.4億円 (0%) |
【開始】2011/10/31(約5年3ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|野村證券|三菱UFJモルガン・スタンレー証券|フィデリティ証券|岡三オンライン証券|東洋証券【備考】為替ヘッジなし。各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用。2016年10月18日より、純資産残高に応じて信託報酬を引き下げる段階料率を導入。 | ||
選択 eMAXIS バランス(波乗り型) 三菱UFJ国際投信 内 先進国34% 新 債券 2.47%">内 国債券 12.54%">先13% 国債券 12.53%">新13% 内13% 先12% 5% | 0.54% (0.162%) | 36.7億円 (0%) |
【開始】2011/10/31(約5年3ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|野村證券|三菱UFJモルガン・スタンレー証券|フィデリティ証券|岡三オンライン証券|東洋証券【備考】為替ヘッジなし。基本投資割合の30%については、トレンドフォロー戦略を活用して機動的に資金配分。2016年10月18日より、純資産残高に応じて信託報酬を引き下げる段階料率を導入。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型(野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型) 野村AM 国内17% 先進国17% 債券 11.1111%">内11% 国債券 11.1111%">先11% 国債券 11.1111%">新11% 国内17% 先進国17% | 0.54% (0.216%) | 33.5億円 (0%) |
【開始】2013/09/12(約3年4ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|野村證券|東海東京証券|イオン銀行【備考】為替ヘッジあり。基本投資割合を目標に、毎月リバランスを実施。 | ||
選択 世界経済インデックスファンド(株式シフト型) 三井住友トラストAM 株75% 債券25% 内 先進国45% 新興国23% 債券 2.5%">内 国債券 15%">先15% 国債券 7.5%">新 | 0.594% (0.108%) | 35.4億円 (0%) |
【開始】2013/11/08(約3年2ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。 | ||
選択 JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定コース JP投信 株30% 債券70% 国内20% 先10% 債券 55%">国内55% 国債券 15%">先15% | 0.6458% (0%) | 69.0億円 (0.14%) |
【開始】2016/02/22(約11ヶ月) 【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定成長コースや成長コースへのスイッチング手数料無料。 | ||
選択 Funds-i 海外5資産バランス(野村インデックスファンド・海外5資産バランス) 野村AM 先進国17% 新興国17% 国債券 16.6667%">先進国17% 国債券 16.6667%">新興国17% 先進国33% | 0.648% (0.216%) | 11.7億円 (0%) |
【開始】2013/09/12(約3年4ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|野村證券|東海東京証券|イオン銀行【備考】為替ヘッジなし。基本投資割合を目標に、毎月リバランスを実施。 | ||
選択 グローバル・インデックス・バランス・ファンド 三井住友トラストAM 株67% 債券33% 国内33% 先進国33% 国債券 33.33%">先進国33% | 0.648% (0.216%) | 31.5億円 (0%) |
【開始】2008/03/03(約9年) 【取扱】野村證券【備考】為替ヘッジなし。基本配分比率を目標に、一定の変動許容幅から乖離した場合にリバランスを実施。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定成長コース JP投信 株50% 債券50% 国内30% 先進国20% 債券 40%">国内40% 国債券 10%">先10% | 0.649% (0%) | 57.3億円 (0.14%) |
【開始】2016/02/22(約11ヶ月) 【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定コースや成長コースへのスイッチング手数料無料。 | ||
選択 JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 成長コース JP投信 株70% 債券30% 国内45% 先進国25% 債券 20%">国内20% 国債券 10%">先10% | 0.6523% (0%) | 32.8億円 (0.13%) |
【開始】2016/02/22(約11ヶ月) 【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定コースや安定成長コースへのスイッチング手数料無料。 | ||
選択 LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド アストマックス 内9% 先進国36% 新10% 国債券 30.2%">先進国30% 国債券 2.8%">新 先8% 2% | 0.6739% (0%) | 7.0億円 (0%) |
【開始】2015/12/28(約1年) 【取扱】楽天証券【備考】為替ヘッジなし。世界中の12資産に、バンガードのインデックスファンドを通じて投資。 | ||
選択 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド セゾン投信 株50% 債券49% 内 先進国38% 新 債券 7.1%">内 国債券 42.3%">先進国42% | 0.6912% (0.108%) | 1,253.8億円 (0%) |
【開始】2007/03/15(約9年11ヶ月) 【取扱】セゾン投信【備考】為替ヘッジなし。全米シェア1位のバンガードのインデックスファンドへ投資。 | ||
選択 4資産インデックスバランスオープン(成長型) 三井住友トラストAM 株50% 債券50% 国内25% 先進国25% 債券 25%">国内25% 国債券 25%">先進国25% | 0.702% (0.162%) | 0万円 (0%) |
【開始】2008/03/31(約8年11ヶ月) 【備考】為替ヘッジなし。2015年10月27日に繰上償還。基本配分比率を目標に、一定の変動許容幅から乖離した場合にリバランスを実施。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定型) 三菱UFJ国際投信 国内17% 先 債券 67%">国内67% 国債券 5%">先 3% | 0.7344% (0%) | 76.5億円 (0%) |
【開始】2000/08/18(約16年7ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。 | ||
選択 SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6) 三井住友トラストAM 国内20% 先進国20% 債券 20%">国内20% 国債券 20%">先進国20% 内10% 先10% | 0.7344% (0.162%) | 247.8億円 (0%) |
【開始】2008/01/09(約9年1ヶ月) 【取扱】SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は年1回見直し。 | ||
選択 三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定成長型) 三菱UFJ国際投信 国内33% 先進国17% 債券 42%">国内42% 国債券 5%">先 3% | 0.7992% (0%) | 144.4億円 (0%) |
【開始】2000/08/18(約16年7ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。 | ||
選択 AMC/ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン(ステイブル) SSgA 内 先10% 債券 42.5%">国内43% 国債券 28%">先進国28% | 0.81% (0.054%) | 33.6億円 (0.56%) |
【開始】2012/03/09(約4年11ヶ月) 【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券【備考】為替ヘッジなし。資産配分は定期的に見直し。 | ||
選択 三菱UFJ ライフセレクトファンド(成長型) 三菱UFJ国際投信 国内50% 先進国25% 債券 17%">国内17% 国債券 5%">先 3% | 0.864% (0%) | 89.4億円 (0%) |
【開始】2000/08/18(約16年7ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。 | ||
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
選択 マネックス資産設計ファンド AMOne 国内26% 先進国24% 債券 28%">国内28% 国債券 10%">先10% 内 先 | 1.026% (0.324%) | 108.2億円 (0%) |
【開始】2007/01/26(約10年1ヶ月) 【取扱】マネックス証券【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は年1回見直し。 | ||
選択 マネックス資産設計ファンド AMOne 国内26% 先進国24% 債券 28%">国内28% 国債券 10%">先10% 内 先 | 1.026% (0.324%) | 4.9億円 (0.92%) |
【開始】2007/01/26(約10年1ヶ月) 【取扱】マネックス証券【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は年1回見直し。 | ||
選択 MHAM6資産バランスファンド【六花選】 AMOne 国内17% 先進国17% 債券 16.6667%">国内17% 国債券 16.6667%">先進国17% 国内17% 先進国17% | 1.242% (0.216%) | 68.7億円 (1.87%) |
【開始】2006/06/12(約10年9ヶ月) 【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券【備考】為替ヘッジなし。年6回の安定的な分配金。 |
【実績分配率】=(直近の基準価額)÷(直近1年間の分配金)×100
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ダブルレクタングル注意事項
- 期待収益率とリスクについては、運用先単位で変更できます。
- 運用先については、各投資信託の目論見書等から推計しています。
- 期待収益率には、信託報酬を加味しています。
- 期待収益率とリスクは、各資産クラスの期待収益率とリスク、相関関数により算出しています。
- 各資産クラスの期待収益率は、国内債券(先進国債券)を基準に、株式・REITについては「+4%」、新興国については「+2%」しています。国内債券(先進国債券)の期待収益率は、SMTインデックスシリーズ国内債券の実績を参考に、1~3%の範囲で算出しています。
- 各資産クラスのリスクと相関関数は、SMTインデックスシリーズ各投資信託の実績より算出しています。(期間:2009/12~2016/11)
- 「新興国REIT」と「その他」については、期待収益率とリスクから除外されており、設定することができません。
- 元本割れ確率はベータ版です。
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アセットアロケーションとは
アセット(資産)アロケーション(配分)。アセットアロケーションとは、国内や海外の株式・債券・不動産といった資産クラスの組合せです。リスクを低減すると同時に、効率的なリターンを得るために、保有資産を分散投資する運用方法。
資産配分比率については、個々人のリスク許容度や目標とするリターンに応じて変動するし、国際情勢や景気動向等を考慮し、定期的に見直す必要がある。また、保有資産の評価増減に応じて、目標とする資産配分比率に近づくようにこまめに調整する必要もある。
なお、ポートフォリオとは、株式や投資信託の銘柄といった個別具体的な金融商品の組合せです。
アセットアロケーションのデメリット
一般的にアセットアロケーションには以下のようなデメリットがあります。- 専門知識が必要: 分散投資を行なうには、世界各国の株式や債券、為替、不動産等に関する知識が必要とされる。
- 手間やコストがかかる: 分散投資を行なうには、複数の金融商品を組み合わせる必要があるので手間やコストがかかる。
- 多大な資金が必要: 分散投資を行なった場合、金融商品ごとの単価が高くつくので、多大な資金が必要となる。
- 金融商品ごとにリスクが異なる: 価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要がある。
- 大きなリターンが期待できない: リスク許容度を低くした場合、相場上昇時でも大きく勝つ確率が低く、面白みに欠ける。
投資信託の賢い活用方法
アセットアロケーションのデメリットを低減する方法として、投資信託の活用が挙げられます。- 少ない資金で分散投資: ベンチマークを目標としているので、1つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
- 手間がかからない: ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要としない。
- 運用方針がシンプル: ベンチマークを確認すればファンドの価格が分かる。
- コストが格安のものを選ぶ: 保有コスト(信託報酬等)が格安な投資信託(インデックスファンドやETF、ノーロード投資信託)を選ぶ。
インデックスファンドやETFの賢い活用方法
個人レベルでアセットアロケーションを検討する際、 保有コスト(信託報酬等)が格安であるインデックスファンドやETFの活用は必要不可欠です。可能であれば、ノーロード(手数料無料)の商品を選びます。これらを組み合わせることで、低コスト、かつ、手間いらずで、理想的なアセットアロケーションが実現します。シンプルなアセットアロケーションとして、例えば以下のような資産クラスの組合せが考えられます。
- 国内株式 25%
- 国内債券 25%
- 先進国株式 25%
- 先進国債券 25%
- 先進国株式 25%
- 先進国債券 25%
- 新興国株式 25%
- 新興国債券 25%
ただし、金融商品ごとにリスクが異なるので、価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要があります。
手間をかけたくないならば、世界分散ファンド(ノーロード投資信託)がお勧めです。
なお、ETFには、株式や債券、不動産以外にも、金価格に連動する「1540 純金上場信託(現物国内保管型)」や原油先物に連動する「1699 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信」のような商品型ETFもあるので、更に理想的なアセットアロケーションも可能となります。
収益率(幾何平均)・リスク(標準偏差)・相関関数(相関係数)
SMTインデックスシリーズの各投資信託の実績値より資産別に算出しています。(期間:2009/12~2016/11)
収益率(幾何平均) (2009/12~2016/11)
※収益率(幾何平均):幾何平均収益率。過去の投資パフォーマンスを表す指標。数値が多いほど良好。資産 | 通算 | ~2010/11 | ~2011/11 | ~2012/11 | ~2013/11 | ~2014/11 | ~2015/11 | ~2016/11 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
先進国株式 | 12.01% | 2.75% | -9.92% | 25.33% | 56.45% | 26.63% | 1.87% | -5.53% |
新興国株式 | 4.03% | 13.06% | -21.28% | 17.77% | 28.15% | 17.05% | -13.8% | -2.73% |
国内株式 | 10.13% | 4.26% | -13.83% | 9.39% | 63.66% | 13.64% | 13.58% | -5.35% |
先進国債券 | 4.18% | -7.51% | -3.35% | 12.24% | 26.32% | 17.93% | -2.67% | -8.43% |
新興国債券 | 2.88% | 7.11% | -7.99% | 18.92% | 14.56% | 14.08% | -16.26% | -4.91% |
国内債券 | 2.04% | 1.5% | 1.42% | 2.42% | 1.81% | 2.27% | 1.09% | 3.81% |
先進国REIT | 14.53% | 18.08% | -6.94% | 31.82% | 30.88% | 38.76% | 4.98% | -6.39% |
国内REIT | 15.91% | 29.33% | -13.79% | 32.39% | 42.56% | 28.36% | -1.39% | 5.56% |
リスク(標準偏差) (2009/12~2016/11)
※リスク(標準偏差):過去の投資リターンの変動幅を表す指標。数値が大きいほど変動幅が大きい(不確実性が高い)。資産 | 通算 | ~2010/11 | ~2011/11 | ~2012/11 | ~2013/11 | ~2014/11 | ~2015/11 | ~2016/11 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
先進国株式 | 19.43% | 7.32% | 6.19% | 4.82% | 4.24% | 3.73% | 5.2% | 5.51% |
新興国株式 | 21.45% | 7.34% | 7.59% | 6% | 5.44% | 3.86% | 5.59% | 5.66% |
国内株式 | 18.09% | 5.73% | 3.96% | 5.58% | 5.03% | 3.45% | 5.1% | 5.53% |
先進国債券 | 9.48% | 2.66% | 2.42% | 2.81% | 3.02% | 2.42% | 1.3% | 2.82% |
新興国債券 | 13.51% | 4.05% | 4% | 4.21% | 4.46% | 2.79% | 3.36% | 3.15% |
国内債券 | 1.75% | 0.55% | 0.32% | 0.23% | 0.58% | 0.33% | 0.39% | 0.84% |
先進国REIT | 18.47% | 7.48% | 6.03% | 3.74% | 5.34% | 2.96% | 4.48% | 4.9% |
国内REIT | 17.94% | 4.38% | 4.07% | 4.22% | 9.95% | 2.28% | 3.02% | 2.18% |
相関関数(相関係数) (2009/12~2016/11)
※相関関数(相関係数):資産間の関連度を表す指標。範囲は「-1」(正反対の動き)~「1」(同一の動き)。「0」は関連が薄い。資産 | 先進国株式 | 新興国株式 | 国内株式 | 先進国債券 | 新興国債券 | 国内債券 | 先進国REIT | 国内REIT |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
先進国株式 | 1 | 0.88 | 0.77 | 0.75 | 0.79 | -0.32 | 0.85 | 0.39 |
新興国株式 | 0.88 | 1 | 0.67 | 0.63 | 0.89 | -0.24 | 0.79 | 0.38 |
国内株式 | 0.77 | 0.67 | 1 | 0.61 | 0.66 | -0.36 | 0.64 | 0.51 |
先進国債券 | 0.75 | 0.63 | 0.61 | 1 | 0.73 | -0.29 | 0.68 | 0.3 |
新興国債券 | 0.79 | 0.89 | 0.66 | 0.73 | 1 | -0.17 | 0.78 | 0.4 |
国内債券 | -0.32 | -0.24 | -0.36 | -0.29 | -0.17 | 1 | -0.13 | 0.24 |
先進国REIT | 0.85 | 0.79 | 0.64 | 0.68 | 0.78 | -0.13 | 1 | 0.41 |
国内REIT | 0.39 | 0.38 | 0.51 | 0.3 | 0.4 | 0.24 | 0.41 | 1 |
注意事項
*この資産運用情報は2016年時点のものです。直近のものは「世界分散インデックスファンド比較ランキング」をご確認ください。
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- 参考先リンク
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