「世界一頭のいい資産の殖やし方」が教えてくれたシンプルなこと

「金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方」を読みました。金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方製造者:青春出版社価格:税込1..

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 「金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方」を読みました。
金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方
金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方
製造者:青春出版社
価 格:税込1,404円~ (*中古品11点 税込282円~)
出版者:青春出版社
出版日:2009-08-25
備 考:単行本(ソフトカバー) P.192

 この本のエッセンスは以下の一文に凝縮されています。
「安い値段で買って 高い値段で売ればよい」(P.18)

 身も蓋もありませんが、資産を着実に殖やすコツは、これに尽きます。では、具体的に何をやればいいのでしょうか?

 この本では「長期投資」「分散投資」「パーセンテージ・リバランス」の3つを勧めています。
 「長期投資」と「分散投資」はリスクを極力減らす投資方法であり、「パーセンテージ・リバランス」と組み合わせることで資産を着実に殖やすことが可能となります。

 分散投資をするにあたっては、人それぞれに最適なポートフォリオを作成する必要があります。「実践編その2 これから投資を始めようとする方へ」(P.172)に具体例が掲載されているので参考になると思います。
 また、種類が豊富で流動性が高い投資信託を利用するのが現実的です。この本ではコストの安い、機関投資家向けの投資信託ETF上場投資信託)を勧めていますが、ノーロードのインデックス投資信託も選択肢に入ってくると思われます。

 以下、印象に残ったことを書き残します。

「私のアドバイスで成功する鍵は、忍耐力ということになります」(P.116)

 個人的な経験ですが、実際に耐え忍んだ結果、うまくいった株式取引があるので物凄く共感できます。ただし、株価下落が長期間続いたため、精神的にとても辛かったですが…

「儲かっている資産を売って、儲かっていない資産を買ってくださいね!」(P.123)

 この本のエッセンスです。「高い値段で売って、安い値段で買う」ことを実践すればいいのです。

 例えば、リスク分散を念頭に、以下のようなポートフォリオを設定したとします。
  • 国内株式  25%
  • 国内債券  15%
  • 国内不動産 10%
  • 国外株式  20%
  • 国外債券  20%
  • 現預金   10%

 手元に余剰資金が1,000万円あった場合、上記ポートフォリオに従えば、以下のような分散投資をすることになります。投資先はコストの安い投資信託が第一候補です。
  • 国内株式  250万円(25%)
  • 国内債券  150万円(15%)
  • 国内不動産 100万円(10%)
  • 国外株式  200万円(20%)
  • 国外債券  200万円(20%)
  • 現預金   100万円(10%)
――――――――――――――――――――――
  •  計  1,000万円

 毎日のように各資産の評価は変動しますが、例えば、4ヶ月後、以下のように変わったとします。
  • 国内株式  310万円(29.5%)
  • 国内債券  149万円(14.1%)
  • 国内不動産 111万円(10.5%)
  • 国外株式  205万円(19.5%)
  • 国外債券  175万円(16.6%)
  • 現預金   100万円( 9.5%)
――――――――――――――――――――――
  •  計  1,050万円

 ポートフォリオが大きく変動しました。国内株式は値上がりしたので、資産に占める割合は、当初の25%から29.5%へと増加しました。逆に値下がりした国外債券については、資産に占める割合は、当初の20%から16.6%へと減少しました。
 ここで元のポートフォリオに戻す作業、すなわち「リバランス」をすることにします。

 高くなっている国内株式を47万円分売却すれば、263万円(=310万円-47万円)となるので、資産に占める国内株式の割合は約25%(=263万円÷1,050万円)に戻ります。
 この売却代金47万円の中から、安くなっている国外債券を35万円購入すれば、210万円(=175万円+35万円)となるので、資産に占める国外債券の割合は20%(=210万円÷1,050万円)に戻ります。
 また、残り12万円について現預金で保有し続けることにします。112万円(=100万円+12万円)なので、資産に占める現預金の割合は約10.6%(=112万円÷1,050万円)と元の水準近くに戻ります。この行為は「安くなっている現預金を12万円分購入した」と同じ意味です。

 リバランスの結果、以下のようなポートフォリオに変わりました。「パーセンテージ・リバランス」とは、このようなリバランスをに適宜繰り返すことに他なりません。
  • 国内株式  263万円(25.0%)
  • 国内債券  149万円(14.1%)
  • 国内不動産 111万円(10.5%)
  • 国外株式  205万円(19.5%)
  • 国外債券  210万円(20.0%)
  • 現預金   112万円(10.6%)
――――――――――――――――――――――
  •  計  1,050万円

 このリバランスという行為は、
「高い値段で売って、安い値段で買う」(P.127)
という行為そのものです。当初のポートフォリオを維持するために、高くなった国内株式を売って、代わりに、安くなった国外債券と現預金を買った訳です。
 順番は逆ですが、「安い値段で買って 高い値段で売った」のです。

 保有資産の評価は常に変動していますが、各人のライフプランに応じてポートフォリオも変動します。大切なのは、リバランスとポートフォリオの見直しを、適切なタイミングで継続的に実行することです。「安い値段で買って 高い値段で売る」には、そのような地道な作業が必要不可欠だと思われます。
 ちなみに自分の場合、そういう作業が面倒なので、世界分散ファンドを毎月積み立てています。でも、適切なリバランスをした方がいいんでしょうね。
 
金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方
金融危機でも儲かった世界一頭のいい資産の殖やし方
製造者:青春出版社
価 格:税込1,404円~ (*中古品11点 税込282円~)
出版者:青春出版社
出版日:2009-08-25
備 考:単行本(ソフトカバー) P.192

 



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