個人向け国債の発行額が急増|個人向け国債キャッシュバック動向(2016年4月)

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 個人向け国債キャッシュバックランキング一覧を更新している最中に気付いたのですが、4月分より大和証券がキャッシュバックの上限を定めました。と言っても、個人向け国債を10億円購入した場合です。大多数の投資家には関係ありません。関係するのは大口の個人投資家です。

 マイナス金利の影響で運用先に困っている人にとって個人向け国債キャッシュバックは、安全かつ高利回りの金融商品です。しかも日本国が元本保証をしているので、大量のマネーが殺到する可能性があります。

 という訳で、財務省の公式ページで、個人向け国債の発行額の推移を確認してみました。

国債等関係諸資料|財務省
www.mof.go.jp/jgbs/reference/appendix/
国債等関係諸資料 :財務省
 以下、2016年1月~4月までの個人向け国債の発行額と利率になります。

固定3年

項目発行額利率
1月217億円0.05%
2月153億円0.05%
3月365億円0.05%
4月418億円0.05%

固定5年

項目発行額利率
1月143億円0.05%
2月123億円0.05%
3月311億円0.05%
4月1,117億円0.05%

変動10年

項目発行額利率
1月1,890億円0.21%
2月1,490億円0.17%
3月1,659億円0.05%
4月2,467億円0.05%

 固定5年と変動10年の発行額が、2016年4月に急増しているのが分かります。
 3月に比べて個人向け国債の利率が変わっていない上に、固定3年ではキャッシュバックを実施していない証券会社が多いので、キャッシュバック目当てが主要因だと思われます。マイナス金利の影響で定期預金金利が低下したことなどから、マネーが個人向け国債に向けて一気に流れ込んだ形です。

 おそらく証券会社ごとに、個人向け国債の割り当てが決まっていると思われるので、証券会社としても大口客の扱いには困るのでしょう。
 個人向け国債キャッシュバック額の上限を定める動きが、今後増えていくかもしれません。



 個人向け国債キャッシュバックランキング一覧について、キャッシュバックが多い順にまとめました。国債の購入額別・種類別に5位までランキングしています。

購入額:100万円

第71回 固定・3年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1香川證券4,000円0.4%
2みずほ証券3,000円0.3%
3岡三証券3,000円0.3%
4東海東京証券3,000円0.3%
5岡三にいがた証券3,000円0.3%

第61回 固定・5年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1香川證券4,000円0.4%
2SMBC日興証券3,000円0.3%
3大和証券3,000円0.3%
4野村證券3,000円0.3%
5みずほ証券3,000円0.3%

第73回 変動・10年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1香川證券4,000円0.4%
2SMBC日興証券3,000円0.3%
3大和証券3,000円0.3%
4野村證券3,000円0.3%
5みずほ証券3,000円0.3%

購入額:500万円

第71回 固定・3年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1みずほ証券20,000円0.4%
2岡三証券20,000円0.4%
3東海東京証券20,000円0.4%
4岡三にいがた証券20,000円0.4%
5香川證券20,000円0.4%

第61回 固定・5年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1香川證券25,000円0.5%
2SMBC日興証券20,000円0.4%
3大和証券20,000円0.4%
4野村證券20,000円0.4%
5三菱UFJモルガン・スタンレー証券20,000円0.4%

第73回 変動・10年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1香川證券25,000円0.5%
2SMBC日興証券20,000円0.4%
3大和証券20,000円0.4%
4野村證券20,000円0.4%
5三菱UFJモルガン・スタンレー証券20,000円0.4%

購入額:1,000万円

第71回 固定・3年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1みずほ証券50,000円0.5%
2東海東京証券50,000円0.5%
3岡三にいがた証券50,000円0.5%
4東海東京証券50,000円0.5%
5岡三証券40,000円0.4%

第61回 固定・5年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1SMBC日興証券50,000円0.5%
2大和証券50,000円0.5%
3野村證券50,000円0.5%
4三菱UFJモルガン・スタンレー証券50,000円0.5%
5みずほ証券50,000円0.5%

第73回 変動・10年 (表面利率:年0.05%)

証券会社キャッシュバック利回り
1SMBC日興証券50,000円0.5%
2大和証券50,000円0.5%
3野村證券50,000円0.5%
4三菱UFJモルガン・スタンレー証券50,000円0.5%
5みずほ証券50,000円0.5%
 
 変動10年国債の表面利率は年0.05%ですが、国債購入額1,000万円のキャッシュバック利回りの最高は0.5%です。1年経過すれば中途換金が可能(※元本割れしないが利子ゼロ)なので、実質的に年利0.5%と言えます。
 すなわち、変動10年国債を満期まで保有せずに1年で中途換金すれば、保有期間が10分の1(=1年÷10年)なのに、利回りが10倍(=0.5%÷0.05%)ということになります。
 
個人向け国債 :財務省

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個人向け国債キャンペーンのキャッシュバック額や利回りを簡単シミュレーション(国債購入額10億円まで対応)。個人向け国債と利付国債の解説。 (2017/07/06更新)




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