投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

お久しぶりね。マチヨよ。夏は楽しかったかしら。マチヨは温泉に出かけて美味しいものをいただいたり、バーゲンでお洋服を買ったり、お友達とお出かけしたり..

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投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

(あらすじ)資産運用に関する仕事を手伝うことになったマチヨ。お金を使うのは大好きだが、お金を貯めるのも殖やすのも苦手な投資初心者である。特に資産運用については知識も経験も圧倒的に不足している。「これではいけない!」と一念発起したマチヨが、投資家として活躍するレポートである。(不定期連載)

投資家マチヨが行く:ライフプラン・シミュレーション?より続く

お久しぶりね。マチヨよ。

夏は楽しかったかしら。マチヨは温泉に出かけて美味しいものをいただいたり、バーゲンでお洋服を買ったり、お友達とお出かけしたり、それなりに充実したお休みを過ごしたわ。

投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

あと、社長のブログにあったおすすめの本も読んだの。「金持ちの床屋さん」(デービッド・チルトン著)よ。
「金持ちの床屋さん」式シンプル投資法
 先日、久しぶりに実用的だと感じる本を読みました。「金持ちの床屋さん」(デービッド・チルトン)というファイナンシャル・プランニングに関する本です。 金持ちの床屋さん製造者:主婦の友社価 格:税込1,512円~ (*中古品10点 税込250円~)出版者:主婦の友社出版日:2007-10-30備 考:単行本 P.192  自分なり..

マチヨにも読みやすかったけれど、会話部分を読んでいると欧米のテレビドラマを見ている気分になるの。せりふ回しのせいかしら?

投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

そんなことより肝心の内容ね。

マチヨに当てはめて考えてみたの。マチヨの運用できる資産といえば月々のお給料。マチヨの夢は豊かな老後。そして時々美味しいものを食べたり旅行へ出かけたり、ときどきプチ贅沢とかしちゃって、人生最後まで楽しむことよ。

この本は人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を教えてくれているわ。自分の目的に合わせて収入と資産を有効活用してマチヨの夢をかなえるの。

長い目で見て考えて~♪

投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

社長のブログにも書いてあるけれど、マチヨにも今すぐできそうなのは「収入の10%を長期的に投資する」だわね。マチヨの大好きな「財形貯蓄」のように給料から10%を天引きして「株式投資信託」や「401K制度」を使って運用するの。
 

「株式投資信託」の利点

  • プロに運用を任せることができる
    乱暴な言い方だけど、他人任せていられる投資なので自分であれこれする手間が少ない分面倒指数が低いわ。
  • 分散投資ができる

401K制度」(確定拠出年金)の利点

  • 毎月決まった金額を専用の口座に積み立て、自分で選んだ方法(投資信託など)で運用し、60歳以降にそれを年金として受け取る。
  • 税制面でのメリット(税の繰り延べ効果、所得税、住民税が安くなる)

それぞれの制度については弊社HPの説明をご覧くださいませ。(マチヨはうまく説明できません…。テヘっ♪)

投資家マチヨが行く:資産運用を考える夏

株式投資信託にしても401K制度にしても他人任せな資産運用ではあるけれど、大切なマチヨの「虎の子」の預け先。誰に預けるかは重要よ。だからしっかり運用実績のある所に預けるためにも、厳しく査定しないとね。

そんなことを考えさせてくれる一冊だったわ。夏のちょっとした収穫だったわよ。詳しくは社長のブログを読んでね。

マチヨ、最近いろいろ考えてしまうのよ。従姉妹のカメヨちゃん(仮名)、ご主人が急死しちゃって…。若くして子供を抱えて未亡人になっちゃって、これからどうなっちゃうのか?って不安がってた。幸せな家庭のお手本みたいな従姉妹だったけど、人生何が起こるかわからないものだわ。だからなんでも楽しめるときに楽しんでおかないとって思ったの。でも、そんな気持ちと安定した老後も大事だって気持ちと揺れ動いちゃうのよね。
お金、お金って言うのは好きじゃないけど、目を背けるわけにはいかないものね。生きていくにはお金が必要。長い目で見ることも、目の前を見ることも必要。視野を広く、柔軟に考えていけたら良いと思ったわ。

この本の中に「成功したければ成功者のやり方をよく観察」って言葉があったの。またまた自社自賛になっちゃうけど、うちのサイトにはいろんな情報やシミュレーションソフトがあるから活用しない手はないわ。

マチヨもこれからいろんなことにチャレンジしてレポート書くわ。マチヨも、見てくれているあなたも一緒に未来を明るくしちゃうわよ。
投資信託とは
投資信託について。仕組みや選び方、ランキング、毎月分配型ファンド、エマージングファンド、ヘッジファンドなど。
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確定拠出年金(日本版401K)の概要や、企業型401Kプランと個人型401Kプランの違い、節税のポイント、ノーリスク運用法、NISAとの併用などについて解説。



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