資産運用とは

資産運用の目的や基本、心構え、具体例などを、貯蓄や投資の特徴を交えて解説中。
【カテゴリ】資産運用全般  【ステップ】1. ゴールを決める
【最終更新】(※情報登録:2010/04/27)
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資産運用の目的

1. 貯める
資産を着実に蓄積し、資産形成をはかる。「急がば回れ」、資産運用の基本。
2. 殖やす
資産を効率的に増やし、資産価値の極大化をはかる。
3. 守る
資産をインフレなどの諸リスクから守り、資産価値の下落を防ぐ。

資産運用の基本: 貯蓄と投資

 資産運用の基本は貯蓄ですが、それだけでは資産はなかなか増えません。投資を組み合わせることで、効率的な資産運用が実現します。
貯蓄の特徴
原則的に元本は保証される。
運用成果は購入時で決定している商品が多い。
「貯める」「守る」が主目的。
大きなリターンは期待できないが、リスクは限定される。
具体例: 銀行や郵便局に預金口座を開設して、普通預金や定期預金として資金を預ける。
投資の特徴
元本は保証されていない。投資額以上の損失を被る場合もある。
運用成果は購入時には予測できない。
「殖やす」が主目的。
大きなリターンが期待できる反面、リスクも大きくなる。
具体例: 証券会社に口座を開設して、株式や投資信託を購入する。

資産運用の心構え

  • 自己責任
    • 運用基準をつくり、自分の資産は自分で守る。
    • リスクとリターンを把握する。(特にリスク
  • リスク管理
  • ライフプラン管理
    • ライフプランを念頭に置いて、運用の目的や目標を明確にする。
    • 将来の資産状況を具体的にイメージする。
  • ノウハウの蓄積
    • 資産運用の知識を増やす。
    • 資産運用の経験を積む。

資産運用の具体例

 世の中には多くの資産運用方法が存在します。以下、一例を挙げます。 この他にも積立型の投資信託や、未上場株式会社へ出資するなど、資産運用方法はたくさんあります。

資産運用の本

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おカネの法則
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出版者:日本経営合理化協会出版局
出版日:2003-08-22
備 考:単行本 P.395

 旧い本ですが分りやすいので、初心者には次の本がお勧めです。
20代で読むお金と不動産と税金の本
20代で読むお金と不動産と税金の本
製造者:PHP研究所
価 格:税込1,363円~ (*中古品4点 税込1円~)
出版者:PHP研究所
出版日:1994-01
備 考:単行本 P.262

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