資産運用とは

資産運用の目的や基本、心構え、具体例などを、貯蓄や投資の特徴を交えて解説中。
【カテゴリ】資産運用全般  【ステップ】1. ゴールを決める
【最終更新】(※情報登録:2010/04/27)
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資産運用の目的

1. 貯める
資産を着実に蓄積し、資産形成をはかる。「急がば回れ」、資産運用の基本。
2. 殖やす
資産を効率的に増やし、資産価値の極大化をはかる。
3. 守る
資産をインフレなどの諸リスクから守り、資産価値の下落を防ぐ。

資産運用の基本: 貯蓄と投資

 資産運用の基本は貯蓄ですが、それだけでは資産はなかなか増えません。投資を組み合わせることで、効率的な資産運用が実現します。
貯蓄の特徴
原則的に元本は保証される。
運用成果は購入時で決定している商品が多い。
「貯める」「守る」が主目的。
大きなリターンは期待できないが、リスクは限定される。
具体例: 銀行や郵便局に預金口座を開設して、普通預金や定期預金として資金を預ける。
投資の特徴
元本は保証されていない。投資額以上の損失を被る場合もある。
運用成果は購入時には予測できない。
「殖やす」が主目的。
大きなリターンが期待できる反面、リスクも大きくなる。
具体例: 証券会社に口座を開設して、株式や投資信託を購入する。

資産運用の心構え

  • 自己責任
    • 運用基準をつくり、自分の資産は自分で守る。
    • リスクとリターンを把握する。(特にリスク
  • リスク管理
  • ライフプラン管理
    • ライフプランを念頭に置いて、運用の目的や目標を明確にする。
    • 将来の資産状況を具体的にイメージする。
  • ノウハウの蓄積
    • 資産運用の知識を増やす。
    • 資産運用の経験を積む。

資産運用の具体例

 世の中には多くの資産運用方法が存在します。以下、一例を挙げます。 この他にも積立型の投資信託や、未上場株式会社へ出資するなど、資産運用方法はたくさんあります。

資産運用の本

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 おカネの法則
おカネの法則
価 格:税込8,996円 (*中古25点 税込420~)
著 者:大竹 愼一
出版者:日本経営合理化協会出版局
出版日:2003-08-22
備 考:単行本 P.396
 楽天ブックスで購入 (税込10,584円)

 旧い本ですが分りやすいので、初心者には「20代で読むお金と不動産と税金の本」がお勧めです。

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金融大学 フィナンシャル・アーティスト・アカデミー株式会社 www.findai.com
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初心者のための資産運用講座 www.sisanunyou.org
「資産を運用することで殖やす」ということをどのようにして行えるのかを詳しく解説する資産運用総合情報サイト
はじめての資産運用 日経BP社 www.nikkeibp.co.jp
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