投資信託とは

投資信託について。仕組みや選び方、ランキング、毎月分配型ファンド、エマージングファンド、ヘッジファンドなど。
【カテゴリ】金融株式  【ステップ】3. 殖やす
【最終更新】(※情報登録:2010/06/24)
[本ページはプロモーションが含まれています]

投資信託(ファンド)の概要

 投資信託とは、投資家から集めた資金を債券や株式、不動産などで運用し、売却益や受取利息などを配当金として投資家に分配するものです。
 投資信託は分別管理制度により次の3者が関係します。
  1. 販売会社: 主に証券会社ですが、銀行保険会社なども取り扱っています。
  2. 運用会社: 投資信託会社など。ファンドマネージャーが運用を担当します。
  3. 管理会社: 信託銀行など。投資家から集めた資金を分別管理します。

投資信託の選び方

 チェックポイントを列挙します。

ファンドの目論見書

  • 運用対象: 債券、株式、不動産、通貨などのチェック。
  • 運用方針: 長期、短期、成長型、堅実型などのチェック。
  • 経費: 手数料や税金のチェック。
  • 収益の還元方法: 分配金(単利)と再投資(複利)のチェック
  • 信託期間: 期限の有無のチェック。
  • 申込期間: オープンとクローズのチェック。
  • 申込単位: 最低価額と購入単位のチェック。
  • 運用会社: 運用会社の実績をチェック。

ファンドの運用報告書

  • 運用実績: 基準価額の推移や分配金などのチェック。
  • 資産状況: ファンドの資産残高の推移のチェック。
  • 運用状況: 投資先(債券、株式など)の組入比率や内訳のチェック。
  • 運用目標: ベンチマーク(日経平均株価など)との差異をチェック。
  • 費用: 信託報酬や売買委託手数料などのチェック。

投資信託の保護

 投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社が破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。

金融機関が破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関は破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。

おすすめの資産運用情報

金融機関等の破綻で保護される範囲

 最速資産運用 ma-bank.net 2020/07/21更新

銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理や、投資家保護がないケースについて解説します。
[スポンサーリンク]
auカブコム証券 口座開設

インデックスファンド

 インデックスファンドとは、ベンチマーク(日経平均株価やTOPIXなど)に連動させる投資信託です。日経平均株価(日経225)やTOPIXと同じように上昇したり下落したりします。
 次のような利点があります。
  1. 運用コスト(信託報酬)が安い: 組み入れる銘柄は機械的に選ばれるため。
  2. 手数料無料のものがある: ノーロード(手数料無料)のものが存在する。
  3. リスクが限定的: 平均的なリターンが期待できる: 大きく勝ったり負けたりする確率が低い。
  4. 少ない資金で分散投資: ベンチマークを目標としているので、1つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
  5. 手間がかからない: ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要としない。
  6. 運用方針がシンプル: ベンチマークを確認すればファンドの価格が分かる。
 なお、インデックスファンドと違い、ベンチマークを上回る成績を目指すものは、アクティブ型ファンドと言います。

毎月分配型ファンド

 文字通り、毎月分配金が支払われる投資信託です。
 収益(の一部)を投資家に毎月分配するので、再投資に回される額は必然的に減りますし、毎月の分配金には源泉所得税がかかるので、長期運用を考えるならば効率はあまりよくないと言えます。
 また、信託報酬などの費用にも注意が必要です。

エマージングファンド

 エマージングファンドとは、BRICs(ブラジル・ロシア・インド・中国)やNEXT11(韓国・ベトナム・フィリピン・インドネシア・バングラデシュ・パキスタン・イラン・トルコ・エジプト・ナイジェリア、メキシコ)に投資する投資信託です。このような発展途上国への投資は、大きなリターンが期待できる半面、値動きが激しく投機筋にも狙われやすいためリスクも大きくなります。

ヘッジファンド

 金融派生商品とコンピューターを駆使したファンド。大規模なものが多い。そもそもの目的はリスク回避であったが、近年では様々な商品が開発され、上げ場でも下げ相場でもリターンを目指すことが可能になっています。
 多くのヘッジファンドは、株や債券、為替に加え、先物や不動産など様々な商品に投資しています。リターンの極大化を目指す一方で、下落を極小化するようなヘッジをかけています。

マンインベストメンツ

 世界最大級のヘッジファンド。ロンドン証券取引所に上場しているマン・グループ傘下。ヘッジファンドが乱立している中、マン・グループのように上場しているヘッジファンド会社はあまりありません。
[本ページはプロモーションが含まれています]

関連する資産運用情報

資産運用全般カテゴリ

資産運用や投資に関する情報源
金融商品や不動産、保険、税金などの各種資産運用情報が入手できる有用なサイトを紹介します。
リスクとは
金利変動や価格変動、流動性、為替、信用などの様々なリスクに考慮に入れた上で、リスク許容度と見込みリターン額を比較して資産運用をする必要があります。

金融株式カテゴリ

世界分散インデックスファンド比較ランキング
世界分散ファンド(ノーロードのインデックス投資信託)を信託報酬順にランキング比較。長期運用に最適なアセットアロケーションを簡単シミュレーション。分散投資やポートフォリオ、インデックスファンド、ETFの活用法。
インデックスファンド比較ランキング
ノーロードのインデックスファンドを信託報酬順にランキング比較。分散投資や長期運用に最適なインデックス投信を簡単シミュレーション。メリットやデメリット、ETFとの違い等。
株式取引手数料ゼロの証券会社
株式の取引手数料が無料になる証券会社を比較解説。株式投資や信用取引、株式投資信託、転換社債等について。
フリーETF(上場投資信託)比較ランキング
購入手数料が無料の「フリーETF」や「0 ETF」等を信託報酬順にランキング比較。分散投資や長期運用に最適なETF(上場投資信託)を簡単シミュレーション。メリットやデメリット、インデックスファンドとの違い等。

資産運用方法カテゴリ

ローリスク資産運用法
元本割れをする可能性を否定できない資産運用法。一般的にリスクは低いがリターンも高くない。
中リスク資産運用法
投資額以上に損失を被ることはないもの。リスク・リターン共にある程度高い。
貯蓄重視型の資産運用法
資産の大部分を元本保証型で運用。元本を確実に確保したい人に向いている資産運用方法。
安全投資型の資産運用法
元本保証型の比率を高めつつ、リスクの低い債券等へ配分することにより、着実な資産増加を期待する資産運用方法。
バランス運用型の資産運用法
バランスよく資産を配分することにより、中長期的に安定的な資産増加を期待する資産運用方法。
収益重視型の資産運用法
リターン及びリスクが共に高い資産へ多く配分することにより、中長期的な資産の成長を重視する資産運用方法。
関連する無料オンラインソフト
株主優待クロス取引利回り計算
株主優待クロス取引の必要資金やコスト、実質利回り等を証券会社のプランごとに一括利回り計算。
FX両建てスワップ裁定取引計算ソフト
FX業者間のスワップ差を利用した裁定取引(アービトラージ。サヤ取り)を自動計算。米ドル/円,ユーロ/円,英ポンド/円,豪ドル/円,NZドル/円,カナダドル/円,スイスフラン/円,南アランド/円,トルコリラ/円,ユーロ/米ドル,英ポンド/米ドル,豪ドル/米ドル,ユーロ/豪ドル,英ポンド/豪ドル。
FXロスカット損益スワップ一括計算ソフト
FXのロスカットレートや為替差損益、スワップ損益などをオンラインでシミュレーション。20前後のFX会社のロスカットやスプレッド・追加証拠金も一括して自動計算。
FP技能士6係数:一括計算ソフト
FP技能士6係数(終価係数/現価係数/年金終価係数/減債基金係数/年金現価係数/資本回収係数)を一括計算。積立運用や取崩返済等の具体例や将来価値(FV)/現在価値(PV)/毎年支払額(PMT)との関係も解説。
外貨預金FX損益分岐チェッカー
外貨預金の損益分岐点や実質利回り(金利+為替コスト)を計算。同条件でFX取引するケースやFXで為替リスクをヘッジするケースを自動計算します。
DCF法の計算式
ディスカウント・キャッシュフロー法を使って、不動産や株式の収益から資産価値を簡易評価します。
参考先リンク
投資科学アカデミー blog.livedoor.jp
個人投資家応援サイト。投資初心者の方を念頭に、科学的・理論的に解説
ダウ・ジョーンズ工業株価平均 S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス www.japanese.spindices.com
米国の優良企業30社のパフォーマンスを測定することを目指す株価加重指数。
日経平均プロフィル 日本経済新聞社 indexes.nikkei.co.jp
日本の株式市場を代表する225銘柄の株価指数
TOPIX(東証株価指数) 日本取引所グループ www.jpx.co.jp
東証市場第一部に上場する内国普通株式全銘柄を対象とする株価指数について

このページを他の人に教える

 公式Twitterページ  公式facebookページ

ご意見ご要望をお聞かせ下さい

 過去のご意見ご要望については、ご意見ご要望&回答一覧で確認できます。よくある質問もお読み下さい。

利用規約をお読み下さい

 本サイトのご利用にあたっては利用規約を必ずお読み下さい。
 本サイトは断りがない限り「消費税込」で料金表示をしています(2019/10/01)

広告を募集しています

 本サイトでは掲載していただける広告を募集しております。詳しくは広告掲載をご覧ください。
証券関連ランキング
信用格付け一括比較
[スポンサーリンク]
人気ページ
1. 定期預金(1年以内)金利比較ランキング
2. 銀行格付け比較ランキング
3. 定期預金(2年~4年)金利比較ランキング
4. 保険会社比較ランキング(格付/売上/利益)
5. MVNO/格安SIM比較ランキング
人気ページを見る
[スポンサーリンク]
お勧めキャンペーン
残り6日! [お得]
ふるさと納税30%(最大44%)還元(アプリ限定。3/17~3/24)|さとふる
残り13日! [お得]
LYPプレミアム登録で1万円相当還元&3ヶ月無料(対象者限定。2/7~3/31)
残り13日! [お得]
dポイントへの交換で10%還元(3/1~3/31。提携先によって期間が異なることに注意)|ドットマネー・永久不滅ポイント等
終了日未定 [お得]
【追記あり】新規設定で1000円還元(おサイフケータイ&5000円以上チャージ限定)|TOYOTA Wallet
終了日未定 [お得]
年1%の3ヶ月もの定期預金(新規口座開設限定。2022年5月1日~)|SBI新生銀行
 マトリックストレーダー
残り13日! [金融株式]
*FX口座開設で1,000円を全員にキャッシュバック中
お勧めキャンペーンを見る
厳選マネー情報
*投資利回り一括比較
投資額:
もしもの時にもらえるお金
資産運用お勧めベスト3
1.iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税
2.FP1級おすすめ! QRコード決済(スマホアプリ決済)キャンペーン比較
3.FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
最新ベスト10を見る

人気無料ソフト
1. 加算税・延滞税の計算
2. ふるさと納税の控除限度額計算ソフト
3. 株主優待クロス取引利回り計算
4. 保険返戻金の年利計算ソフト
5. 投資利回りランキング一括比較ツール
無料ソフト一覧を見る
[PR]証券口座開設
新着ページ
03/18 SIMフリー格安スマホ比較ランキング
03/18 MVNO/格安SIM比較ランキング
03/17 FP1級おすすめ! 厳選ふるさと納税キャンペーン
03/15 ネット定期預金(1年以内)金利比較ランキング
03/15 定期預金(1年以内)金利比較ランキング
新着ページを見る
資産運用ブログ
2024/03/19更新
blog
BIC SIMのMNP契約で17000円相当還元(ギガプラン5GB以上&ビックカメラ店頭限定。3/1~3/31)
2024/03/19更新
blog
いわて銀河プラザで10%(最大1千円)割引(2500円以上決済限定。3/31まで)|au PAY
2024/03/19更新
blog
豊橋カルミアで10%(最大1千円)割引(2千円以上決済限定。3/31まで)|au PAY
2024/03/19更新
blog
Motorola edge 40が一括32800円・OPPO Reno9 Aが一括9780円!|MVNO同時購入で激安SIMフリースマホ(2024年3月)
2024/03/19更新
blog
電子書籍が25%(最大1千円)割引(メルマガ購読者限定。1冊からの購入でOK。新規登録は70%割引。3/18~3/19)|honto
資産運用ブログを見る
ライフプラン特集
節約/節税
老後/介護
お得/プチリッチ
結婚/子育て
マイホーム
アクセス数
今日:1,902uu
昨日:3,368uu
ページビュー
今日:7,145pv
昨日:14,300pv
最速資産運用法
1. ゴールを決める
2. 貯める
3. 殖やす
4. 守る
 

ページの先頭へ移動