ソニー生命保険 :個人年金保険の返戻率

ソニー生命保険が提供する個人年金保険サービス一覧。必要な老後資金を簡単シミュレーション。個人年金保険料税制適格特約や生命保険料控除等を解説。
【カテゴリ】保険年金  【ステップ】1. ゴールを決める 4. 守る
【最終更新】
[スポンサード リンク]

ソニー生命保険 :個人年金保険の返戻率

ソニー生命保険 が提供する個人年金保険の一覧です。毎月払いのプランを、返戻率が高い順にまとめてあります。返戻率等については随時変更されているので、各リンク先の商品内容をご確認ください。
 個人年金保険の総受取額や月支払額のシミュレーションが可能です。
個人年金保険シミュレーション
[切替] 総受取額 月支払額
*総受取額:万円200万円 300万円 500万円 1000万円

ソニー生命保険 『5年ごと利差配当付個人年金保険』

 【注意】2016年4月頃より販売停止

【契約例】
受取額:30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円
60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
30才60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
支払期間:30年(月掛金:7,026円
保険期間:40年
①総支払額 ②総受取額
③受取差額(②-①)
470,640円
*返戻率:118.6%
*年利:
総支払額 総受取額
2,529,360円 3,000,000円
条件
【特記事項】生命保険料控除(個人年金保険)を受けるためには個人年金保険料税制適格特約が必要。
【条件】被保険者(受取者)30才男性。毎月払い。30年払込満了(60才受給開始、10年間受給)。
返戻率118.6% *年利0.35% (*暫定値)
総支払額2,529,360円 支払期間30年 (360ヶ月)
総受取額3,000,000円 保険期間40年 (480ヶ月)
受取差額470,640円 シミュレーション
月掛金7,026円 年掛金84,312円
受取方法60才(30万円)・61才(30万円)・62才(30万円)・63才(30万円)・64才(30万円)・65才(30万円)・66才(30万円)・67才(30万円)・68才(30万円)・69才(30万円)の時点で、分割してそれぞれ受け取り。
被保険者死亡時所定の金額を死亡給付金として支払。
払済保険への変更や保険期間の変更、基準保険金の減額が可能。【注意】2016年4月頃より販売停止
*年利の計算方法については保険返戻金の年利計算ソフトで確認できます

ソニー生命保険 『5年ごと利差配当付個人年金保険』

 【注意】2016年4月頃より販売停止

【契約例】
受取額:30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円
60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
40才60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
支払期間:20年(月掛金:11,160円
保険期間:30年
①総支払額 ②総受取額
③受取差額(②-①)
321,600円
*返戻率:112%
*年利:
総支払額 総受取額
2,678,400円 3,000,000円
条件
【特記事項】生命保険料控除(個人年金保険)を受けるためには個人年金保険料税制適格特約が必要。
【条件】被保険者(受取者)40才男性。毎月払い。20年払込満了(60才受給開始、10年間受給)。
返戻率112% *年利0.21% (*暫定値)
総支払額2,678,400円 支払期間20年 (240ヶ月)
総受取額3,000,000円 保険期間30年 (360ヶ月)
受取差額321,600円 シミュレーション
月掛金11,160円 年掛金133,920円
受取方法60才(30万円)・61才(30万円)・62才(30万円)・63才(30万円)・64才(30万円)・65才(30万円)・66才(30万円)・67才(30万円)・68才(30万円)・69才(30万円)の時点で、分割してそれぞれ受け取り。
被保険者死亡時所定の金額を死亡給付金として支払。
払済保険への変更や保険期間の変更、基準保険金の減額が可能。【注意】2016年4月頃より販売停止
*年利の計算方法については保険返戻金の年利計算ソフトで確認できます

ソニー生命保険 『5年ごと利差配当付個人年金保険』

 【注意】2016年4月頃より販売停止

【契約例】
受取額:30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円30万円
60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
50才60才61才62才63才64才65才66才67才68才69才
支払期間:10年(月掛金:23,334円
保険期間:20年
①総支払額 ②総受取額
③受取差額(②-①)
199,920円
*返戻率:107.13%
*年利:
総支払額 総受取額
2,800,080円 3,000,000円
条件
【特記事項】生命保険料控除(個人年金保険)を受けるためには個人年金保険料税制適格特約が必要。
【条件】被保険者(受取者)50才男性。毎月払い。10年払込満了(60才受給開始、10年間受給)。
返戻率107.13% *年利0.12% (*暫定値)
総支払額2,800,080円 支払期間10年 (120ヶ月)
総受取額3,000,000円 保険期間20年 (240ヶ月)
受取差額199,920円 シミュレーション
月掛金23,334円 年掛金280,008円
受取方法60才(30万円)・61才(30万円)・62才(30万円)・63才(30万円)・64才(30万円)・65才(30万円)・66才(30万円)・67才(30万円)・68才(30万円)・69才(30万円)の時点で、分割してそれぞれ受け取り。
被保険者死亡時所定の金額を死亡給付金として支払。
払済保険への変更や保険期間の変更、基準保険金の減額が可能。【注意】2016年4月頃より販売停止
*年利の計算方法については保険返戻金の年利計算ソフトで確認できます

ソニー生命保険の信用格付け (2017-02-02現在)

格付け機関別の信用格付け
スタンダード&プアーズ … A+
ムーディーズ・ジャパン … A1
日本格付研究所 … AA
格付投資情報センター … AA
フィッチレーティングス …
格付評点 … 86(格付評点とは、各格付け機関の格付けをベースに独自集計したものです)
ソニー生命保険の信用格付けの推移を確認する

ソニー生命保険の決算

単体決算:2015年度(2016年3月期)
売上高1.0兆円
営業利益430.2億円
経常利益607.9億円
当期純利益371.0億円
純資産4,822.0億円
総資産8.0兆円
支払余力2722.8%

金融機関破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。
金融機関等の破綻で保護される範囲
 最速資産運用 ma-bank.net
銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理について解説します。 (2015/11/10更新)

保険会社別:個人年金保険プラン一覧

 個人年金保険プランを保険会社別にまとめました。より詳細なデータを確認することができます。全ての個人年金保険一覧については個人年金保険の返戻率比較ランキング一覧をご確認ください。

社会保険と個人年金保険の関係

 個人年金保険は、公的年金である社会保険とは別に、個々人が老後資金を確保するために加入する保険です。民間の保険会社が様々な種類の個人年金保険を取り扱っています。

生命保険料控除(個人年金保険料)について

 所得税の生命保険料控除は限度額が12万円です。内訳は、生命保険料4万円、介護医療保険料4万円、個人年金保険料4万円となります。(住民税の限度額は8.4万円=2.8万円×3種類)
 一定の要件を満たした個人年金保険については、上記の生命保険料控除(個人年金保険料)の対象となります。年間限度額は、年間8万円以上の個人年金保険を支払った場合で、所得税で4万円、住民税で2.8万円です。

 例えば、所得税率が20%の場合、所得税8,000円(=4万円×20%)+住民税2,800円(=2.8万円×10%)の合計10,800円ほど節税できます。一般の生命保険とは別枠で、個人年金保険も控除対象となるので、可能であれば利用したいものです。所得税額の計算については税金社会保険計算ソフトをご利用ください。
税金社会保険計算ソフト
 最速資産運用 ma-bank.net
税金・社会保険の支払額(所得税額や都道府県民税の所得割額、厚生年金保険料など)をオンラインで同時にシミュレーションします。 (2016/05/20更新)

 生命保険料控除(個人年金保険料)を受けるための要件は以下の通りです。
  1. 個人年金保険料税制適格特約を付ける。
  2. 年金受取者が契約者またはその配偶者のいずれかであること。
  3. 年金受取者は被保険者と同一人であること。
  4. 保険料払込期間が10年以上であること(*一時払は対象外。全期前納払はOK)。
  5. 年金受取期間が10年以上であること(*年金の種類が確定年金や有期年金の場合)。
  6. 年金受取開始が60才以降であること(*年金の種類が確定年金や有期年金の場合)。
  7. 変額個人年金保険でないこと。
 本ページで紹介している個人年金保険は、原則的に生命保険料控除(個人年金保険料)の対象となるものですが、そうでない場合は「生命保険料控除(個人年金保険)対象外」と注意喚起を行なっています。
 詳細な節税対策については個人年金保険で節税|最速節税対策をご確認ください。

税金の負担が軽くなる「生命保険料控除」|公益財団法人生命保険文化センター

年金保険の種類

 老後の生活費を保障するためのもので、以下のようなものがあります。
  • 有期年金
  • 終身年金
  • 保証期間付終身年金
  • 確定年金

有期年金

給付期間
年金給付は一定の保険期間だけです。(例:10年間。70歳まで)
リスク
被保険者が早期に死亡した場合、払い込んだ保険料より少ない年金給付になるリスクがあります。
保険料
保険料は最も割安です。
備考
死亡保障より生存中の年金給付を重視するタイプの保険です。

終身年金

給付期間
年金給付は一生涯続きます。
リスク
被保険者が早期に死亡した場合、払い込んだ保険料より少ない年金給付になるリスクがあります。
保険料
保険料は割安です。
備考
長生きするリスクを軽減するタイプの保険です。

保証期間付終身年金

給付期間
年金給付は一生涯続きます。
リスク
被保険者が早期に死亡した場合でも、保証期間中であれば遺族は年金を受取れます。
保険料
保険料はやや割高です。

確定年金

給付期間
年金給付は一定の保険期間だけです。(例:10年間。70歳まで)
リスク
保険期間中の被保険者の生死に関わらず年金給付は続きます。
保険料
保険料は割高です。
備考
年金(保険金)を確実に貰う貯蓄タイプの保険です。

個人年金保険比較

 個人年金保険を取り扱っている保険会社について、信用格付け(格付け機関5社分)順にランキング比較しています。低リスクの個人年金保険を確認することができます。毎月更新中。
格付
評点
保険会社:個人年金保険信用格付け売上高
(支払余力)
SPMJJCRRIFR
85日本生命保険A+A1AAAAA6.3兆円
(924.3%)
84アクサ生命保険A+AA6,044.3億円
(761.2%)
83明治安田生命保険AA1A+AA-A3.4兆円
(983.7%)

個人年金保険比較:保険格付けランキング

家計と年間払込保険料

 平成27年度「生命保険に関する全国実態調査」によると、一世帯あたりの年間払込保険料の平均は約38.5万円(個人年金保険を含む)。家計の10%前後を、保険料として一生涯支払い続ける計算になります。
[世帯主年齢別の年間保険料]
世帯主年齢年間払込保険料
~29歳24.2万円
30~34歳27.6万円
35~39歳32.9万円
40~44歳41万円
45~49歳44.2万円
50~54歳49.8万円
55~59歳49.2万円
60~64歳43.4万円
65~69歳33.9万円
70歳以上29.9万円
[世帯年収別の年間保険料]
世帯年収年間払込保険料*年収割合
~200万円25.56万円
200~300万円26.5万円10.6%
300~400万円29.4万円8.3%
400~500万円33.41万円7.4%
500~600万円39.15万円7.1%
600~700万円40.59万円6.2%
700~1,000万円45.54万円5.3%
1,000万円以上56.75万円
*年収割合=(年間払込保険料)÷(世帯年収の中間値)

 保険の見直しや新規契約時には、保険会社を比較するのが鉄則ですので、無料相談サービスを積極的に活用すべきです。

 また、保険相談時に、保険商品を勧められたからといって、無理に加入する必要はありません。「即決せずに一旦持ち帰り再検討する」「納得できる保険の提示があった場合に限り契約する」など、その場の雰囲気に流されないためにも、相談前にルールを作っておくことを強くお勧めます。

保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要
生命保険相談 [来店型] [電話メール等での相談が可能]
「公益財団法人による無料保険相談」 生命保険・生活設計・年金保険などに関する相談に、公益財団法人という公正・中立な立場から分かりやすく回答。月曜日~金曜日(祝日、年末年始を除く)9:30~16:00。相談専用電話03-5220-8520。相談料は無料(※来訪の場合は要予約)。
公益財団法人生命保険文化センター
設立:1976年1月
基本財産:5億771万円
保険GATE [訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証一部フジ・メディア・ホールディングスのグループ会社が運営する無料保険相談」 ファイナンシャルプランナー(FP)がアドバイス。「FPのチェンジ制度」で担当者の変更等が可能。保険相談で資産形成。コンシェルジュ(FP)が保険と家計を見直し。
株式会社ディノス・セシール
設立:1991年3月
資本金:20億円
保険市場 [来店型・訪問型] [電話メール等での相談は不可]
「東証二部アドバンスクリエイトが運営する無料保険相談」 保険相談が何度でも無料。全国各地の店舗窓口のほか、訪問相談サービスを全国47都道府県で対応開始。
株式会社アドバンスクリエイト
設立:1995年10月
資本金:29億1,531万円
保険無料相談サービスの特徴運営会社の概要

無料の保険相談サービスをもっと見る

必要な保険を無料オンラインツールで簡単シミュレーション

 提供中のライフプラン・シミュレーションソフトでは、将来のキャッシュフローやライフプランをシミュレーションすることができます。保険選びにお役立てください。
ライフプラン・シミュレーションソフト
 最速資産運用 ma-bank.net
資産や収支を確認した上で、将来のキャッシュフローやライフプランをシミュレーションします。 (2016/07/22更新)

最速資産運用:人気ページランキング もっと見る

更新履歴

個人年金保険の返戻率比較ランキング一覧
個人年金保険の返戻率比較ランキング一覧 (*2016年版)

関連する資産運用情報

関連する無料ソフト
法人税額計算&個人事業比較ソフト
法人税や事業税等を簡単計算。個人事業での税金や役員報酬で受け取った場合と比較するので、起業・法人成り・資産管理会社を利用した節税検討に最適。
もしも社会保障一括計算ソフト(死亡,障害,傷病,出産,失業)
死亡,障害,傷病,出産,失業時に給付される社会保険や公的扶助の給付額や要件等を一括チェック。[試算対象]遺族年金・障害年金・傷病手当金・出産手当金・雇用保険・生活保護等。
教育費診断ソフト
必要とされる教育資金などを、ライフプランをもとにオンラインでシミュレーションします。
税金社会保険計算ソフト
税金・社会保険の支払額(所得税額や都道府県民税の所得割額、厚生年金保険料など)をオンラインで同時にシミュレーションします。
保険返戻金の年利計算ソフト
学資保険や個人年金保険などの年利を計算して、返戻率や単純利回りと比較。月払や年払、一括受取、毎年定額受取等に対応。詳細な計算式あり。
参考先リンク
生命保険を知る・学ぶ 公益財団法人生命保険文化センター www.jili.or.jp
生命保険に関する知っておきたい基礎知識や知って得するQ&A
生命保険比較【生命保険選びネット】 株式会社バード財産コンサルタンツ  www.hoken-erabi.net
消費者の立場からの生命保険の比較情報サイト
ほけん情報館│加入中の保険はあっているの? www.hokeninfo.com
保険の選び方,保険と税金の関係,終身保険,定期保険,医療保険等

同じカテゴリの資産運用情報

無料保険相談サービス比較ランキング (2015/08/12 更新)
保険相談サービス(特徴や運営会社の概要等)を運営会社の資本金順に紹介。相談時に役立つライフプランシュミレーションなども提供。
火災保険とは (2014/09/05 更新)
火災や落雷などにより建物や家財に生じた損害を補償する保険について。火災保険のメリットや注意点。住宅火災保険や店舗火災保険、地震保険。
がん保険とは (2014/09/08 更新)
がん保険のメリットや注意点。がん保険の給付金チェックポイント。診断給付金、入院給付金、通院給付金、手術給付金、特定治療給付金、先進医療給付金など。
社会保険制度 (2010/07/26 更新)
健康保険や国民年金などの公的年金や公的扶助について解説します。介護保険、雇用保険、労災保険、遺族年金、生活保護など。
自動車保険とは (2014/09/09 更新)
自動車の利用中に発生した損害を補償する保険について。自動車保険のメリットや注意点。自賠責保険。
生命保険とは (2010/06/25 更新)
自分や家族の生活を保障するために、死亡・医療費負担・長寿などのリスクに備えるもの。
定期保険とは (2010/09/10 更新)
定期保険の特徴や種類、活用方法などについて。
終身保険とは (2010/09/10 更新)
終身保険の特徴や種類、活用方法などについて。
養老保険とは (2010/09/10 更新)
養老保険の特徴や種類、活用方法などについて。
損害保険とは (2010/06/26 更新)
偶然の事故による損害を補償する保険の種類や選び方についてまとめました。
医療保険とは (2014/09/08 更新)
病気やけがで入院・通院したときなどに保険金が給付される保険について。医療保険のメリットや注意点。終身型医療保険と定期型医療保険の違い。ガン保険、女性保険。
個人年金保険の返戻率比較ランキング一覧 (2017/02/03 更新)
個人年金保険の返戻率や年利を比較し、支払額や受取額をシミュレーション。個人年金保険料税制適格特約や生命保険料控除等の解説。ブログパーツあり。
確定拠出年金(401K)で合法的に節税 (2016/05/27 更新)
確定拠出年金(日本版401K)の概要や、企業型401Kプランと個人型401Kプランの違い、節税のポイント、ノーリスク運用法、NISAとの併用などについて解説。
学資保険の返戻率比較ランキング一覧 (2017/02/03 更新)
学資保険等の返戻率や年利を比較し、支払額や受取額をシミュレーション。学資保険のメリットやデメリット、元本割れしない選び方、教育資金対策を解説。ブログパーツ提供。
収入保障保険とは (2010/09/10 更新)
収入保障保険と所得補償保険の違いや活用方法について。
女性保険とは (2014/09/11 更新)
医療保険の一種で、女性特有の疾病に特化した保険商品。女性保険のメリットや注意点。終身型女性保険と定期型女性保険の違い。単独型女性保険と特約型女性保険の違い。
保険会社ランキング(格付/売上/利益) (2017/02/02 更新)
生命保険会社と損害保険会社の信用格付や売上高、利益をランキング一覧比較。ソルベンシー・マージン比率(支払余力)等でもソート可能。毎月更新中。ブログパーツも提供。
緩和型保険とは (2014/09/12 更新)
医療保険の一種で、加入要件が比較的緩い保険商品。持病がある方の保険。緩和型保険のメリットや注意点。終身型緩和型保険と定期型緩和型保険の違い。無選択型保険。
障害年金とは (2016/06/28 更新)
障害基礎年金・障害厚生年金・障害手当金(一時金)の受給額や受給要件、障害の等級、障害認定基準、障害補償年金、傷病補償年金、障害者手帳や介護保険との違いなどについて。具体的な給付例あり。
遺族年金とは (2016/06/29 更新)
遺族基礎年金・遺族厚生年金の受給額や受給要件、死亡一時金、寡婦年金、遺族補償年金などについて。具体的な給付例あり。
雇用保険とは (2016/12/20 更新)
雇用保険制度の概要、雇用保険の求職者給付(基本手当等)の受給額や受給要件、高年齢求職者給付金、就職促進給付、教育訓練給付、雇用継続給付について。具体的な給付例あり。
生活保護とは (2016/07/10 更新)
生活保護の概要や要件等、生活保護のデメリット、生活扶助、給地区分などについて。具体的な給付例あり。
健康保険の給付 (2016/07/15 更新)
国民健康保険と健康保険(協会けんぽや健康保険組合等)との違い等、高額療養費、傷病手当金、葬祭費(埋葬料)。
出産育児に関する給付や手続き (2016/09/15 更新)
出産前(不妊治療費や妊婦健康診査の助成等)や出産後(出産育児一時金や出産手当金、育児休業給付金、保険料免除、児童手当等)の給付・助成・手続きについて。
国民年金基金とは (2016/10/24 更新)
老齢年金に上乗せする国民年金基金について。加入要件や掛金、優遇税制、優遇された掛金の前納制度、デメリット等。

このページを他の人に教える

ご意見ご要望をお聞かせ下さい

 過去のご意見ご要望については、ご意見ご要望&回答一覧で確認できます。

利用規約をお読み下さい

 本サイトのご利用にあたっては利用規約を必ずお読み下さい。
 本サイトは断りがない限り「消費税込」で料金表示をしています(2014/04/11)

広告を募集しています

 本サイトでは掲載していただける広告を募集しております。詳しくは広告掲載をご覧ください。
保険関連ランキング
信用格付け一括比較
[スポンサード リンク]
[スポンサード リンク]
人気ページ
1. 定期預金(1年)の金利比較ランキング  7
2. 銀行格付けランキング一覧  5
3. 学資保険の返戻率比較ランキング一覧  8
4. 保険会社ランキング(格付/売上/利益)  4
5. MVNO/格安SIM比較ランキング  295
人気ページを見る
お勧めキャンペーン
U-mobile データ専用 5GB
終了時期未定! [節約格安]
*無料トライアルで最大6,354円もお得
楽天カード
残り6日! [金融株式]
*最大8,500円相当をプレゼント中
 パートナーズFX (マネーパートナーズ)
残り7日! [金融株式]
*FX口座開設で1,000円を全員にプレゼント中
@nifty NifMo 音声通話対応SIMカード 13GBプラン
残り7日! [節約格安]
*キャッシュバック15,000円
dカード GOLD
残り38日! [金融株式]
*年会費相当をキャッシュバック
お勧めキャンペーンを見る
投資利回り一括比較
*投資額を入力するだけ!
万円
資産運用お勧めベスト3
1.ふるさと納税の控除限度額計算ソフト
2.確定拠出年金(401K)で合法的に節税
3.個人向け国債キャッシュバックランキング一覧
最新ベスト10を見る

人気無料ソフト
1. ふるさと納税の控除限度額計算ソフト  11
2. 加算税・延滞税の計算  1
3. FXロスカット損益スワップ一括計算ソフト
4. 保険返戻金の年利計算ソフト
5. 法人税額計算&個人事業比較ソフト  5
無料ソフト一覧を見る
[PR]保険料節約
ギフト券3,000円
無料相談でプレゼント!
主婦の応募大歓迎!!
新着情報 RSS
02/16 SIMフリースマホ比較
02/16 MVNO/格安SIM比較ランキング
02/15 ネット定期預金(1年)の金利比較ランキング
02/15 ローリスク資産運用法
02/15 定期預金(1年)の金利比較ランキング
新着情報を見る
関連ブログ記事
02/03 4/2より日本生命の学資保険や個人年金の返戻率がダウン
01/11 アフラック学資保険や住友生命個人年金の動向
12/21 調査結果から見える老後への不安
12/20 65歳以上が失業保険を受給可能になる意味
11/29 松井証券のロボアドバイザー「投信工房」が素晴らしい
関連ブログ記事を見る
資産運用ブログ
02/20 ふるさと納税の特産品が規制される?
02/17 MVNO同時購入で激安SIMフリースマホ(2017年2月)
02/16 MVNO価格ランキング通信量別ベスト5(2017年2月)
02/15 ふるさと納税の利回りが超絶高いことを再認識
02/14 Yahoo! JAPANカードがポイント2倍キャンペーン中
資産運用ブログを見る
ライフプラン特集
節約・節税
老後・介護
お得・プチリッチ
結婚・子育て
マイホーム
アクセス数
今日:1,622
昨日:7,533
ページビュー
今日:3,810
昨日:19,016
最速資産運用法
1. ゴールを決める
2. 貯める
3. 殖やす
4. 守る
 

ページの先頭へ移動