世界分散ファンド(ノーロード投資信託)比較

全38件の世界分散ファンド(ノーロード投資信託)を信託報酬順に一覧比較。長期運用に最適なアセットアロケーションを簡単シミュレーション。分散投資やポートフォリオ、インデックスファンドETFの活用法。
【カテゴリ】金融株式  【ステップ】3. 殖やす
【最終更新】(※情報登録:2014/05/19)
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ファンド比較 シミュレーション

世界分散ファンド比較

 投資先が世界中に分散されていて、購入手数料が無料(ノーロード)で、かつ、保有コスト(信託報酬1%目安)が安い順に比較します。これ1つでバランスのとれたアセットアロケーションを可能とする手間のかからない投資方法です。
 各ファンドのをチェックすると「投信比較リスト」に格納され、損益予測シミュレーションが可能になります。

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国内株 先進国株 新興国株 国内債券 先進国債券 新興国債券 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT その他
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ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型) 三井住友AM
株30%
債券65%
国内20%
先10%
国内55%
先10%
5%
0.2376%
(0%)
58.2億円
(0%)
【期待収益率】3.35%【リスク】5.68%
【開始】2015/12/04(約1年)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券
【備考】為替ヘッジなし。「TOPIX(東証株価指数、配当込み)」「NOMURA-BPI総合」「MSCI-KOKUSAIインデックス(除く日本、円ベース)」「シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)」をベンチマークに運用。2015年12月3日までは、DC(確定拠出年金)専用であった。
三井住友・DC年金バランス50(標準型) 三井住友AM
株50%
債券45%
国内35%
先15%
国内35%
先10%
5%
0.2484%
(0%)
160.9億円
(0%)
【期待収益率】4.15%【リスク】9.26%
【開始】2015/12/04(約1年)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券
【備考】為替ヘッジなし。「TOPIX(東証株価指数、配当込み)」「NOMURA-BPI総合」「MSCI-KOKUSAIインデックス(除く日本、円ベース)」「シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)」をベンチマークに運用。2015年12月3日までは、DC(確定拠出年金)専用であった。
iFree 8資産バランス 大和投信
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.2484%
(0%)
3.5億円
(0%)
【期待収益率】5.1%【リスク】12.42%
【開始】2016/09/08(約3ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。内外の株式、債券およびリートの8資産に均等に投資。
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型) 三井住友AM
株70%
債券25%
国内50%
先進国20%
内15%
先10%
5%
0.2592%
(0%)
80.9億円
(0%)
【期待収益率】4.95%【リスク】12.88%
【開始】2015/12/04(約1年)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|東海東京証券
【備考】為替ヘッジなし。「TOPIX(東証株価指数、配当込み)」「NOMURA-BPI総合」「MSCI-KOKUSAIインデックス(除く日本、円ベース)」「シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)」をベンチマークに運用。2015年12月3日までは、DC(確定拠出年金)専用であった。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) ニッセイAM
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.3618%
(0%)
12.4億円
(0%)
【期待収益率】4.26%【リスク】10.5%
【開始】2015/08/27(約1年3ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジなし。国内株式・国内債券・外国株式・外国債券に25%ずつ均等投資。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2030(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信
株56%
債券40%
内9%
先進国37%
新10%
先進国40%
4%
0.3973%
(0%)
9,400.0万円
(0%)
【期待収益率】4.48%【リスク】13.43%
【開始】2016/01/20(約10ヶ月)
【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジあり。西暦2030年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信
株94%
内14%
先進国63%
新興国17%
2%
0.3973%
(0%)
1.9億円
(0%)
【期待収益率】6.09%【リスク】17.7%
【開始】2014/10/16(約2年2ヶ月)
【取扱】楽天証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジあり。西暦2050年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040(愛称:将来設計(ベーシック)) フィデリティ投信
株77%
債券20%
内12%
先進国51%
新15%
先進国20%
2%
0.3973%
(0%)
8,700.0万円
(0%)
【期待収益率】5.4%【リスク】15.79%
【開始】2016/01/20(約10ヶ月)
【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジあり。西暦2040年に向けて資産配分を変更しながら、市場指数との連動を目指す国内外の複数インデックスファンドに投資。世界債券の配分で組入れる投資対象ファンドに対して為替ヘッジを実施。
世界経済インデックスファンド(債券シフト型) 三井住友トラストAM
株25%
債券75%
先14%
新9%
先進国41%
新興国26%
0.486%
(0.108%)
6.3億円
(0%)
【期待収益率】3.85%【リスク】11.24%
【開始】2013/11/08(約3年1ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。
eMAXIS バランス(4資産均等型) 三菱UFJ国際投信
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.54%
(0%)
1.8億円
(0%)
【期待収益率】4.26%【リスク】10.5%
【開始】2015/08/27(約1年3ヶ月)
【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券|東洋証券
【備考】為替ヘッジなし。各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
楽天資産形成ファンド(愛称:楽天525) 明治安田AM
株50%
債券47%
国内30%
先進国19%
国内38%
先9%
3%
0.54%
(0%)
33.2億円
(0.12%)
【期待収益率】4.2%【リスク】9.17%
【開始】2008/12/01(約8年1ヶ月)
【取扱】楽天証券
【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は原則として年1回見直し。
eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) 三菱UFJ国際投信
株16%
債券79%
REI
内10%
国内49%
先進国30%
0.54%
(0%)
5,000.0万円
(0%)
【期待収益率】3.1%【リスク】5.63%
【開始】2016/03/30(約8ヶ月)
【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)6%に連動することを目指して運用。目標リスク水準6%。
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) 三菱UFJ国際投信
株29%
債券61%
REIT
内14%
先11%
国内37%
先進国20%
0.54%
(0.054%)
4,700.0万円
(0%)
【期待収益率】3.93%【リスク】8.22%
【開始】2016/03/30(約8ヶ月)
【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)9%に連動することを目指して運用。目標リスク水準9%。
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) 三菱UFJ国際投信
株42%
債券43%
REIT15%
国内18%
先進国16%
国内25%
先10%
先9%
0.54%
(0.054%)
1.1億円
(0%)
【期待収益率】4.76%【リスク】10.98%
【開始】2016/03/30(約8ヶ月)
【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)12%に連動することを目指して運用。目標リスク水準12%。
SMT インデックスバランス・オープン 三井住友トラストAM
株40%
債券40%
REIT20%
先進国22%
新14%
先進国22%
新14%
先11%
0.54%
(0.108%)
26.6億円
(0%)
【期待収益率】4.61%【リスク】12.85%
【開始】2014/11/27(約2年)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジなし。世界の株式、債券及び不動産投資信託証券(REIT)に分散投資し、ファミリーファンド方式で運用。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
世界経済インデックスファンド 三井住友トラストAM
株50%
債券50%
先進国28%
新興国18%
先進国28%
新興国18%
0.54%
(0.108%)
207.4億円
(0%)
【期待収益率】4.74%【リスク】13.62%
【開始】2009/01/19(約8年)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) 三菱UFJ国際投信
株55%
債券24%
REIT21%
国内22%
先進国21%
新12%
新12%
内9%
先12%
0.54%
(0.108%)
1.1億円
(0%)
【期待収益率】5.63%【リスク】14.3%
【開始】2016/03/30(約8ヶ月)
【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)18%に連動することを目指して運用。目標リスク水準18%。
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 三菱UFJ国際投信
株84%
REIT13%
国内27%
先進国27%
新興国30%
0.54%
(0.108%)
4,500.0万円
(0%)
【期待収益率】6.38%【リスク】17.15%
【開始】2016/03/30(約8ヶ月)
【取扱】マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。最適化バランス指数(eMAXISシリーズの資産クラス別ファンドを参照して算出する指数)20%に連動することを目指して運用。目標リスク水準20%。
eMAXIS バランス(8資産均等型) 三菱UFJ国際投信
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.54%
(0.162%)
197.8億円
(0%)
【期待収益率】5.1%【リスク】12.42%
【開始】2011/10/31(約5年2ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|野村證券|三菱UFJモルガン・スタンレー証券|フィデリティ証券|岡三オンライン証券|東洋証券
【備考】為替ヘッジなし。各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用。2016年10月18日より、純資産残高に応じて信託報酬を引き下げる段階料率を導入。
eMAXIS バランス(波乗り型) 三菱UFJ国際投信
株42%
債券29%
REIT25%
国内24%
新14%
先13%
新12%
内13%
先12%
5%
0.54%
(0.162%)
36.1億円
(0%)
【期待収益率】5.17%【リスク】12.97%
【開始】2011/10/31(約5年2ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券|野村證券|三菱UFJモルガン・スタンレー証券|フィデリティ証券|岡三オンライン証券|東洋証券
【備考】為替ヘッジなし。基本投資割合の30%については、トレンドフォロー戦略を活用して機動的に資金配分。2016年10月18日より、純資産残高に応じて信託報酬を引き下げる段階料率を導入。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型(野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型) 野村AM
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
内11%
先11%
新11%
国内17%
先進国17%
0.54%
(0.216%)
30.4億円
(0%)
【期待収益率】5.15%【リスク】12.37%
【開始】2013/09/12(約3年3ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|野村證券|東海東京証券|イオン銀行
【備考】為替ヘッジあり。基本投資割合を目標に、毎月リバランスを実施。
世界経済インデックスファンド(株式シフト型) 三井住友トラストAM
株75%
債券25%
先進国41%
新興国26%
先14%
新9%
0.594%
(0.108%)
33.8億円
(0%)
【期待収益率】5.63%【リスク】16.23%
【開始】2013/11/08(約3年1ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定)。
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定コース JP投信
株30%
債券70%
国内20%
先10%
国内55%
先15%
0.6458%
(0%)
76.9億円
(0.05%)
【期待収益率】3.46%【リスク】6.05%
【開始】2016/02/22(約9ヶ月)
【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定成長コースや成長コースへのスイッチング手数料無料。
グローバル・インデックス・バランス・ファンド 三井住友トラストAM
株67%
債券33%
国内33%
先進国33%
先進国33%
0.648%
(0.216%)
29.4億円
(0%)
【期待収益率】4.93%【リスク】14.19%
【開始】2008/03/03(約8年10ヶ月)
【取扱】野村證券
【備考】為替ヘッジなし。基本配分比率を目標に、一定の変動許容幅から乖離した場合にリバランスを実施。
Funds-i 海外5資産バランス(野村インデックスファンド・海外5資産バランス) 野村AM
株33%
債券33%
REIT33%
先進国17%
新興国17%
先進国17%
新興国17%
先進国33%
0.648%
(0.216%)
11.3億円
(0%)
【期待収益率】5.38%【リスク】15.43%
【開始】2013/09/12(約3年3ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|野村證券|東海東京証券|イオン銀行
【備考】為替ヘッジなし。基本投資割合を目標に、毎月リバランスを実施。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定成長コース JP投信
株50%
債券50%
国内30%
先進国20%
国内40%
先10%
0.649%
(0%)
53.7億円
(0.05%)
【期待収益率】4.26%【リスク】9.24%
【開始】2016/02/22(約9ヶ月)
【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定コースや成長コースへのスイッチング手数料無料。
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 成長コース JP投信
株70%
債券30%
国内45%
先進国25%
国内20%
先10%
0.6523%
(0%)
24.9億円
(0.05%)
【期待収益率】5.06%【リスク】12.84%
【開始】2016/02/22(約9ヶ月)
【備考】為替ヘッジなし。ファンド・オブ・ファンズ方式。ゆうちょ銀行「ゆうちょダイレクト」等で購入手数料が無料。安定コースや安定成長コースへのスイッチング手数料無料。
LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド アストマックス
株57%
債券33%
REIT
内11%
先進国36%
新10%
先進国30%
先8%
0.6739%
(0%)
5.5億円
(0%)
【期待収益率】5.01%【リスク】14.48%
【開始】2015/12/28(約11ヶ月)
【取扱】楽天証券
【備考】為替ヘッジなし。世界中の12資産に、バンガードのインデックスファンドを通じて投資。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド セゾン投信
株50%
債券49%
先進国38%
先進国42%
0.6912%
(0.108%)
1,158.9億円
(0%)
【期待収益率】4.29%【リスク】12.57%
【開始】2007/03/15(約9年10ヶ月)
【取扱】セゾン投信
【備考】為替ヘッジなし。全米シェア1位のバンガードのインデックスファンドへ投資。
4資産インデックスバランスオープン(成長型) 三井住友トラストAM
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.702%
(0.162%)
0万円
(0%)
【期待収益率】4.26%【リスク】10.5%
【開始】2008/03/31(約8年9ヶ月)
【備考】為替ヘッジなし。2015年10月27日に繰上償還。基本配分比率を目標に、一定の変動許容幅から乖離した場合にリバランスを実施。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定型) 三菱UFJ国際投信
株25%
債券72%
国内17%
国内67%
3%
0.7344%
(0%)
75.3億円
(0%)
【期待収益率】3.19%【リスク】4.44%
【開始】2000/08/18(約16年6ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。
SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6) 三井住友トラストAM
株40%
債券40%
REIT20%
国内20%
先進国20%
国内20%
先進国20%
内10%
先10%
0.7344%
(0.162%)
236.1億円
(0%)
【期待収益率】4.66%【リスク】10.99%
【開始】2008/01/09(約9年)
【取扱】SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基本組入比率は年1回見直し。
三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定成長型) 三菱UFJ国際投信
株50%
債券47%
国内33%
先進国17%
国内42%
3%
0.7992%
(0%)
137.8億円
(0%)
【期待収益率】4.19%【リスク】8.87%
【開始】2000/08/18(約16年6ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。
AMC/ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン(ステイブル) SSgA
株27%
債券58%
他15%
国内19%
先9%
国内53%
 
0.81%
(0.054%)
32.9億円
(0.58%)
【期待収益率】3.01%【リスク】4.86%
【開始】2012/03/09(約4年9ヶ月)
【取扱】楽天証券|SBI証券|フィデリティ証券
【備考】為替ヘッジなし。資産配分は定期的に見直し。
三菱UFJ ライフセレクトファンド(成長型) 三菱UFJ国際投信
株75%
債券22%
国内50%
先進国25%
国内17%
3%
0.864%
(0%)
84.1億円
(0%)
【期待収益率】5.19%【リスク】13.39%
【開始】2000/08/18(約16年6ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|楽天証券|SBI証券
【備考】為替ヘッジなし。基準ポートフォリオは原則として年1回見直し。
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
マネックス資産設計ファンド<育成型> AMOne
株50%
債券38%
REIT12%
国内26%
先進国24%
国内28%
先10%
1.026%
(0.324%)
103.8億円
(0%)
【期待収益率】4.74%【リスク】10.86%
【開始】2007/01/26(約10年)
【取扱】マネックス証券
【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は年1回見直し。
マネックス資産設計ファンド<隔月分配型> AMOne
株50%
債券38%
REIT12%
国内26%
先進国24%
国内28%
先10%
1.026%
(0.324%)
4.8億円
(0.98%)
【期待収益率】4.74%【リスク】10.86%
【開始】2007/01/26(約10年)
【取扱】マネックス証券
【備考】為替ヘッジなし。基本資産配分比率は年1回見直し。
MHAM6資産バランスファンド【六花選】 AMOne
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
1.242%
(0.216%)
68.4億円
(1.97%)
【期待収益率】4.93%【リスク】11.49%
【開始】2006/06/12(約10年7ヶ月)
【取扱】カブドットコム証券|マネックス証券|楽天証券|SBI証券|SMBC日興証券
【備考】為替ヘッジなし。年6回の安定的な分配金。
国内株 先進国株 新興国株 国内債券 先進国債券 新興国債券 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT その他
【信託報酬】投資信託の運用会社に毎日支払う費用。年率換算して税込表示。
【実績分配率】=(直近の基準価額)÷(直近1年間の分配金)×100
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注意事項

  • 期待収益率とリスクについては、運用先単位で変更できます。
  • 運用先については、各投資信託の目論見書等から推計しています。
  • 期待収益率には、信託報酬を加味しています。
  • 期待収益率とリスクは、各資産クラスの期待収益率とリスク、相関関数により算出しています。
  • 各資産クラスの期待収益率は、国内債券(先進国債券)を基準に、株式・REITについては「+4%」、新興国については「+2%」しています。国内債券(先進国債券)の期待収益率は、SMTインデックスシリーズ国内債券の実績を参考に、1~3%の範囲で算出しています。
  • 各資産クラスのリスクと相関関数は、SMTインデックスシリーズ各投資信託の実績より算出しています。(期間:2009/11~2016/10)
  • 「新興国REIT」と「その他」については、期待収益率とリスクから除外されており、設定することができません。
  • 元本割れ確率はベータ版です。

資産クラス別:インデックス投信一覧

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金融機関破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。
金融機関等の破綻で保護される範囲
銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理について解説します。

アセットアロケーションとは

 アセット(資産)アロケーション(配分)。
 アセットアロケーションとは、国内や海外の株式・債券・不動産といった資産クラスの組合せです。リスクを低減すると同時に、効率的なリターンを得るために、保有資産を分散投資する運用方法。
 資産配分比率については、個々人のリスク許容度や目標とするリターンに応じて変動するし、国際情勢や景気動向等を考慮し、定期的に見直す必要がある。また、保有資産の評価増減に応じて、目標とする資産配分比率に近づくようにこまめに調整する必要もある。
 なお、ポートフォリオとは、株式や投資信託の銘柄といった個別具体的な金融商品の組合せです。
 

アセットアロケーションのデメリット

 一般的にアセットアロケーションには以下のようなデメリットがあります。
  • 専門知識が必要: 分散投資を行なうには、世界各国の株式や債券、為替、不動産等に関する知識が必要とされる。
  • 手間やコストがかかる: 分散投資を行なうには、複数の金融商品を組み合わせる必要があるので手間やコストがかかる。
  • 多大な資金が必要: 分散投資を行なった場合、金融商品ごとの単価が高くつくので、多大な資金が必要となる。
  • 金融商品ごとにリスクが異なる: 価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要がある。
  • 大きなリターンが期待できない: リスク許容度を低くした場合、相場上昇時でも大きく勝つ確率が低く、面白みに欠ける。
 

投資信託の賢い活用方法

 アセットアロケーションのデメリットを低減する方法として、投資信託の活用が挙げられます。
  • 少ない資金で分散投資: ベンチマークを目標としているので、1つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
  • 手間がかからない: ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要としない。
  • 運用方針がシンプル: ベンチマークを確認すればファンドの価格が分かる。
  • コストが格安のものを選ぶ: 保有コスト(信託報酬等)が格安な投資信託インデックスファンドETF、ノーロード投資信託)を選ぶ。
 

インデックスファンドETFの賢い活用方法

 個人レベルでアセットアロケーションを検討する際、 保有コスト(信託報酬等)が格安であるインデックスファンドETFの活用は必要不可欠です。可能であれば、ノーロード(手数料無料)の商品を選びます。これらを組み合わせることで、低コスト、かつ、手間いらずで、理想的なアセットアロケーションが実現します。
 
 シンプルなアセットアロケーションとして、例えば以下のような資産クラスの組合せが考えられます。
  • 国内株式 25%
  • 国内債券 25%
  • 先進国株式 25%
  • 先進国債券 25%
 あるいは、以下のような資産クラスの組合せ例もシンプルかつ実用的です。
  • 先進国株式 25%
  • 先進国債券 25%
  • 新興国株式 25%
  • 新興国債券 25%
 これらの資産クラスの組合せは、インデックスファンドETFを活用すれば、簡単かつローコストで実現可能です。リスク許容度や目標とするリターンに応じたアセットアロケーションを自作することができるのです。
 ただし、金融商品ごとにリスクが異なるので、価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要があります。
 手間をかけたくないならば、世界分散ファンド(ノーロード投資信託)がお勧めです。
 
 なお、ETFには、株式や債券、不動産以外にも、金価格に連動する「1540 純金上場信託(現物国内保管型)」や原油先物に連動する「1699 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信」のような商品型ETFもあるので、更に理想的なアセットアロケーションも可能となります。

収益率(幾何平均)・リスク(標準偏差)・相関関数(相関係数)

SMTインデックスシリーズの各投資信託の実績値より資産別に算出しています。(期間:2009/11~2016/10)

収益率(幾何平均) (2009/11~2016/10)

※収益率(幾何平均):幾何平均収益率。過去の投資パフォーマンスを表す指標。数値が多いほど良好。
資産通算~2010/10~2011/10~2012/10~2013/10~2014/10~2015/10~2016/10
先進国株式10.12%-2.47%0.54%10.26%54.55%19.27%12.79%-12.68%
新興国株式3.23%6.89%-11.34%2.98%31.9%9.35%-5.52%-6.07%
国内株式8.31%-7.74%-4.06%-0.94%63.38%13.45%18.25%-9.02%
先進国債券3.1%-10.24%-1.16%5.05%27.09%12.53%5.65%-12.06%
新興国債券2.38%3.79%-3.73%8.69%20.38%6.51%-11.08%-4.77%
国内債券2.26%3.47%0.33%2.16%1.96%1.75%1.72%4.45%
先進国REIT12.69%12.56%2.1%16.56%36.29%24.61%16.54%-12.97%
国内REIT14.05%9.01%-2.42%23.05%45.03%20.29%3.38%6.34%

リスク(標準偏差) (2009/11~2016/10)

※リスク(標準偏差):過去の投資リターンの変動幅を表す指標。数値が大きいほど変動幅が大きい(不確実性が高い)。
資産通算~2010/10~2011/10~2012/10~2013/10~2014/10~2015/10~2016/10
先進国株式19.23%7.35%5.77%5.56%4.22%2.55%6.11%4.72%
新興国株式21.48%7.43%7.33%6.6%5.45%3.26%6.16%5.62%
国内株式18.2%5.74%4.26%5.61%5.03%3.43%5.24%5.28%
先進国債券9.48%2.76%2.32%2.81%3.05%1.38%2.72%2.45%
新興国債券13.58%4.2%3.81%4.44%4.49%2.35%3.98%3.15%
国内債券1.74%0.43%0.47%0.24%0.58%0.31%0.41%0.8%
先進国REIT18.44%7.65%5.53%4.76%5.27%1.89%5.29%4.31%
国内REIT18.44%5.28%4.38%4.78%9.91%1.93%3.51%2.2%

相関関数(相関係数) (2009/11~2016/10)

※相関関数(相関係数):資産間の関連度を表す指標。範囲は「-1」(正反対の動き)~「1」(同一の動き)。「0」は関連が薄い。
資産先進国株式新興国株式国内株式先進国債券新興国債券国内債券先進国REIT国内REIT
先進国株式10.880.770.750.8-0.310.850.4
新興国株式0.8810.670.630.89-0.250.790.38
国内株式0.770.6710.610.67-0.360.640.53
先進国債券0.750.630.6110.74-0.290.680.32
新興国債券0.80.890.670.741-0.190.790.41
国内債券-0.31-0.25-0.36-0.29-0.191-0.120.2
先進国REIT0.850.790.640.680.79-0.1210.42
国内REIT0.40.380.530.320.410.20.421

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