世界分散ファンド(ノーロード投資信託)比較

全88件の世界分散ファンド(ノーロード投資信託)を信託報酬順に一覧比較。長期運用に最適なアセットアロケーションを簡単シミュレーション。分散投資やポートフォリオ、インデックスファンドETFの活用法。
【カテゴリ】金融株式  【ステップ】3. 殖やす
【最終更新】(※情報登録:2014/05/19)
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ファンド比較 シミュレーション

世界分散ファンド比較

 投資先が世界中に分散されていて、購入手数料が無料(ノーロード)で、かつ、保有コスト(信託報酬1%目安)が安い順に比較します。これ1つでバランスのとれたアセットアロケーションを可能とする手間のかからない投資方法です。お勧めのノーロード・インデックス投信については ノーロード・インデックス投信おすすめ18選 をご確認ください。
 各ファンドのをチェックすると「投信比較リスト」に格納され、損益予測シミュレーションが可能になります。

【絞込検索】88件中 88件 *チェックを外す *初期状態に戻す

国内株 先進国株 新興国株 国内債券 先進国債券 新興国債券 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT その他
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ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
つみたて
NISA対応
株100%
国内33%
先進国33%
新興国33%
0.1533%
(0%)
5.2億円
(0%)
iFree 年金バランス
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内35%
先15%
0.1717%
(0%)
6,800.0万円
(0%)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.1717%
(0%)
164.9億円
(0%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.1717%
(0%)
26.7億円
(0%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)
つみたて
NISA対応
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
0.1717%
(0%)
1.2億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.1717%
(0%)
1.1億円
(0%)
Smart-i 8資産バランス 安定型
つみたて
NISA対応
株21%
債券75%
REI
先10%
国内29%
先進国45%
0.1728%
(0%)
2,000.0万円
(0%)
ダイワ・ライフ・バランス30
つみたて
NISA対応
株30%
債券70%
国内20%
先10%
国内55%
先15%
0.1944%
(0%)
135.0億円
(0%)
Smart-i 8資産バランス 安定成長型
つみたて
NISA対応
株47%
債券43%
REIT
国内19%
先進国21%
国内16%
先進国24%
0.1944%
(0%)
5,400.0万円
(0%)
つみたてバランスファンド
つみたて
NISA対応
株55%
債券30%
REIT15%
国内30%
先進国20%
国内20%
内10%
0.2106%
(0%)
9.6億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
Smart-i 8資産バランス 成長型
つみたて
NISA対応
株64%
債券23%
REIT13%
国内26%
先進国28%
新10%
先11%
0.216%
(0%)
3,500.0万円
(0%)
ダイワ・ライフ・バランス50
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内30%
先進国20%
国内40%
先10%
0.216%
(0%)
101.0億円
(0%)
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド
つみたて
NISA対応
株40%
債券40%
REIT20%
内10%
先進国20%
新10%
内15%
先進国25%
先15%
0.2268%
(0%)
1.2億円
(0%)
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)
つみたて
NISA対応
株30%
債券65%
国内20%
先10%
国内55%
先10%
5%
0.2376%
(0%)
96.7億円
(0%)
つみたて4資産均等バランス
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.2376%
(0%)
4.1億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
つみたて8資産均等バランス
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.2376%
(0%)
36.1億円
(0%)
JP4資産均等バランス
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.2376%
(0%)
7.8億円
(0%)
iFree 8資産バランス
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.2376%
(0%)
99.1億円
(0%)
たわらノーロード バランス(8資産均等型)
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.2376%
(0%)
12.4億円
(0%)
たわらノーロード バランス(堅実型)
つみたて
NISA対応
株17%
債券80%
REI
先12%
国内36%
先進国36%
0.2376%
(0%)
1.0億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
たわらノーロード バランス(標準型)
つみたて
NISA対応
株35%
債券50%
REIT15%
先進国27%
国内17%
先進国27%
内10%
0.2376%
(0%)
4.1億円
(0%)
ダイワ・ライフ・バランス70
つみたて
NISA対応
株70%
債券30%
国内45%
先進国25%
国内20%
先10%
0.2376%
(0%)
65.0億円
(0%)
たわらノーロード バランス(積極型)
つみたて
NISA対応
株55%
債券20%
REIT25%
内13%
先進国40%
先14%
内13%
先12%
0.2376%
(0%)
5.4億円
(0%)
野村6資産均等バランス
つみたて
NISA対応
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
0.2376%
(0%)
20.3億円
(0%)
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)
つみたて
NISA対応
株70%
債券30%
先進国61%
先進国28%
0.2446%
(0%)
1.5億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
三井住友・DC年金バランス50(標準型)
つみたて
NISA対応
株50%
債券45%
国内35%
先15%
国内35%
先10%
5%
0.2484%
(0%)
270.1億円
(0%)
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
先進国44%
先進国46%
0.2545%
(0%)
1.6億円
(0%)
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)
つみたて
NISA対応
株70%
債券25%
国内50%
先進国20%
内15%
先10%
5%
0.2592%
(0%)
140.2億円
(0%)
楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)
つみたて
NISA対応
株30%
債券70%
先進国26%
先進国64%
0.2646%
(0%)
1,900.0万円
(0%)
ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券) ファンドパック日本
つみたて
NISA対応
株15%
債券70%
REIT15%
内15%
国内70%
内15%
0.3045%
(0%)
800.0万円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート) ファンドパック5
つみたて
NISA対応
株60%
REIT40%
国内20%
先進国20%
新興国20%
国内20%
先進国20%
0.3499%
(0%)
1,300.0万円
(0%)
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券) ファンドパック7
つみたて
NISA対応
株30%
債券50%
REIT20%
内10%
先10%
新10%
国内25%
先進国25%
内10%
先10%
0.3499%
(0%)
900.0万円
(0%)
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式) ファンドパック3
つみたて
NISA対応
株100%
国内33%
先進国33%
新興国33%
0.3499%
(0%)
1.3億円
(0%)
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2030(愛称:将来設計(ベーシック))
株53%
債券47%
内8%
先進国35%
新10%
先進国47%
0.3973%
(0%)
2.8億円
(0%)
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040(愛称:将来設計(ベーシック))
つみたて
NISA対応
株75%
債券25%
内11%
先進国50%
新13%
先進国25%
0.3973%
(0%)
2.5億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050(愛称:将来設計(ベーシック))
つみたて
NISA対応
株93%
債券
内14%
先進国62%
新興国17%
0.3973%
(0%)
4.8億円
(0%)
世界経済インデックスファンド(債券シフト型)
株25%
債券75%
先15%
先進国45%
新興国23%
0.486%
(0.108%)
7.0億円
(0%)
My Funds-i タイプⅠ(インデックス・ブレンド タイプⅠ)
株20%
債券74%
REI
先12%
国内50%
先進国23%
0.5184%
(0.162%)
8,000.0万円
(0%)
My Funds-i タイプⅡ(インデックス・ブレンド タイプⅡ)
株32%
債券61%
REIT
内12%
先進国19%
国内38%
先進国19%
0.5292%
(0.162%)
6,000.0万円
(0%)
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)
債券93%
国内57%
先進国30%
0.54%
(0%)
200.0万円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)
株21%
債券58%
REIT20%
内8%
先11%
国内17%
先進国34%
内12%
0.54%
(0%)
2,100.0万円
(0%)
たわらノーロード 最適化バランス(積極型)
株47%
債券16%
REIT37%
国内18%
先進国26%
先13%
国内18%
先進国19%
0.54%
(0%)
2,500.0万円
(0%)
たわらノーロード スマートグローバルバランス(積極型)
株60%
債券
REIT30%
国内15%
先進国39%
内13%
先進国17%
0.54%
(0%)
6.8億円
(0%)
たわらノーロード 最適化バランス(安定型)
株14%
債券72%
REIT13%
国内25%
先進国39%
内9%
0.54%
(0%)
300.0万円
(0%)
たわらノーロード スマートグローバルバランス(成長型)
株48%
債券28%
REIT24%
内13%
先進国31%
内9%
先進国19%
内12%
先12%
0.54%
(0%)
3.5億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
たわらノーロード スマートグローバルバランス(保守型)
株11%
債券88%
国内52%
先進国36%
0.54%
(0%)
1,200.0万円
(0%)
たわらノーロード スマートグローバルバランス(安定型)
株24%
債券68%
REIT
先進国16%
国内29%
先進国39%
0.54%
(0%)
3.2億円
(0%)
楽天資産形成ファンド(愛称:楽天525)
株50%
債券47%
国内30%
先進国19%
国内41%
3%
0.54%
(0%)
49.0億円
(0.1%)
たわらノーロード スマートグローバルバランス(安定成長型)
株34%
債券48%
REIT17%
内8%
先進国23%
国内18%
先進国30%
内10%
0.54%
(0%)
6.4億円
(0%)
たわらノーロード 最適化バランス(成長型)
株34%
債券37%
REIT28%
内13%
先進国18%
先進国25%
国内15%
先13%
0.54%
(0%)
1,100.0万円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
eMAXIS バランス(4資産均等型)
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
国内25%
先進国25%
国内25%
先進国25%
0.54%
(0%)
12.6億円
(0%)
eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
つみたて
NISA対応
株18%
債券77%
REI
内10%
国内49%
先進国28%
0.54%
(0%)
7.8億円
(0%)
eMAXIS マイマネージャー 1990s
つみたて
NISA対応
株91%
REIT
国内30%
先進国31%
新興国30%
0.54%
(0%)
1,300.0万円
(0%)
eMAXIS マイマネージャー 1970s
つみたて
NISA対応
株45%
債券40%
REIT15%
国内18%
先進国18%
新8%
国内24%
新8%
先9%
0.54%
(0%)
1,400.0万円
(0%)
eMAXIS マイマネージャー 1980s
つみたて
NISA対応
株58%
債券21%
REIT21%
国内23%
先進国24%
新12%
新12%
内9%
先12%
0.54%
(0%)
1,400.0万円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
つみたて
NISA対応
株44%
債券41%
REIT15%
国内18%
先進国18%
国内25%
先9%
0.54%
(0.054%)
22.7億円
(0%)
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
つみたて
NISA対応
株32%
債券58%
REIT
内14%
先14%
国内37%
先進国17%
0.54%
(0.054%)
7.7億円
(0%)
SMT 8資産インデックスバランス・オープン
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.54%
(0.108%)
1,200.0万円
(0%)
SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)(愛称:スゴ6)
つみたて
NISA対応
株40%
債券40%
REIT20%
国内20%
先進国20%
国内20%
先進国20%
内10%
先10%
0.54%
(0.108%)
4,400.0万円
(0%)
SMT インデックスバランス・オープン
株40%
債券40%
REIT20%
先進国24%
新12%
先進国24%
新12%
先12%
0.54%
(0.108%)
29.7億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
SMT 世界経済インデックスバランス・オープン(債券シフト型)
つみたて
NISA対応
株25%
債券75%
先14%
新10%
先進国41%
新興国29%
0.54%
(0.108%)
6.8億円
(0%)
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
つみたて
NISA対応
株59%
債券20%
REIT21%
国内23%
先進国24%
新12%
新12%
内9%
先12%
0.54%
(0.108%)
13.1億円
(0%)
SMT 世界経済インデックスバランス・オープン
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
先進国28%
新興国20%
先進国28%
新興国20%
0.54%
(0.108%)
3.1億円
(0%)
SMT 世界経済インデックスバランス・オープン(株式シフト型)
つみたて
NISA対応
株75%
債券25%
先進国41%
新興国29%
先14%
新10%
0.54%
(0.108%)
15.7億円
(0%)
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
つみたて
NISA対応
株91%
REIT
国内30%
先進国31%
新興国30%
0.54%
(0.108%)
28.3億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
世界経済インデックスファンド
つみたて
NISA対応
株50%
債券50%
先進国30%
新15%
先進国30%
新15%
0.54%
(0.108%)
582.8億円
(0%)
eMAXIS バランス(8資産均等型)
つみたて
NISA対応
株38%
債券38%
REIT25%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
新13%
内13%
先13%
0.54%
(0.162%)
276.0億円
(0%)
eMAXIS バランス(波乗り型)
株31%
債券40%
REIT25%
内10%
先進国16%
内14%
先12%
新13%
内13%
先12%
5%
0.54%
(0.162%)
39.3億円
(0%)
My Funds-i タイプⅢ(インデックス・ブレンド タイプⅢ)
株42%
債券50%
REIT
内14%
先進国26%
国内28%
先進国18%
0.54%
(0.162%)
1.8億円
(0%)
Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型(野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型)
つみたて
NISA対応
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
内11%
先11%
新11%
国内17%
先進国17%
0.54%
(0.216%)
76.5億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
マネックス資産設計ファンド<隔月分配型>
株50%
債券38%
REIT12%
国内26%
先進国24%
国内28%
先10%
0.54%
(0.324%)
4.4億円
(0.85%)
マネックス資産設計ファンド<育成型>
株50%
債券38%
REIT12%
国内26%
先進国24%
国内28%
先10%
0.54%
(0.324%)
114.3億円
(0%)
My Funds-i タイプⅣ(インデックス・ブレンド タイプⅣ)
株50%
債券40%
REIT
国内16%
先進国31%
国内21%
先進国16%
0.5508%
(0.216%)
4,000.0万円
(0%)
My Funds-i タイプⅤ(インデックス・ブレンド タイプⅤ)
株64%
債券25%
REIT11%
国内20%
先進国40%
内10%
先13%
0.5616%
(0.216%)
2.0億円
(0%)
世界経済インデックスファンド(株式シフト型)
株75%
債券25%
先進国45%
新興国23%
先15%
0.594%
(0.108%)
47.6億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
つみたて
NISA対応
株50%
債券49%
先進国38%
先進国43%
0.6%
(0.108%)
1,679.9億円
(0%)
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定コース
株30%
債券70%
国内20%
先10%
国内55%
先15%
0.6166%
(0%)
682.6億円
(0.55%)
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 安定成長コース
株50%
債券50%
国内30%
先進国20%
国内40%
先10%
0.6231%
(0%)
848.8億円
(0.51%)
JP4資産バランスファンド(ゆうバランス) 成長コース
株70%
債券30%
国内45%
先進国25%
国内20%
先10%
0.628%
(0%)
354.1億円
(0.47%)
グローバル・インデックス・バランス・ファンド
株67%
債券33%
国内33%
先進国33%
先進国33%
0.648%
(0.216%)
34.8億円
(0%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
Funds-i 海外5資産バランス(野村インデックスファンド・海外5資産バランス)
つみたて
NISA対応
株33%
債券33%
REIT33%
先進国17%
新興国17%
先進国17%
新興国17%
先進国33%
0.648%
(0.216%)
15.7億円
(0%)
LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド
株57%
債券33%
REIT
内10%
先進国37%
新10%
先進国30%
先8%
0.6739%
(0%)
21.4億円
(0%)
三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定型)
株25%
債券72%
国内17%
国内67%
3%
0.7344%
(0%)
88.0億円
(0.75%)
SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6)
株40%
債券40%
REIT20%
国内20%
先進国20%
国内20%
先進国20%
内10%
先10%
0.7344%
(0.162%)
288.7億円
(0%)
三菱UFJ ライフセレクトファンド(安定成長型)
株50%
債券47%
国内33%
先進国17%
国内42%
3%
0.7992%
(0%)
172.5億円
(0.66%)
ファンド名
運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内
信託報酬
(換金手数料)
純資産総額
(実績分配率)
AMC/ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン(ステイブル)
債券75%
他15%
国内30%
先進国45%
 
0.81%
(0.054%)
42.5億円
(1.21%)
三菱UFJ ライフセレクトファンド(成長型)
株75%
債券22%
国内50%
先進国25%
国内17%
3%
0.864%
(0%)
108.1億円
(0.63%)
MHAM6資産バランスファンド【六花選】
株33%
債券33%
REIT33%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
国内17%
先進国17%
1.242%
(0.216%)
54.2億円
(1.78%)
【信託報酬】投資信託の運用会社に毎日支払う費用。年率換算して税込表示。
【実績分配率】=(直近の基準価額)÷(直近1年間の分配金)×100
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  • 運用先については、各投資信託の目論見書等から推計しています。
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  • 各資産クラスの期待収益率は、国内債券(先進国債券)を基準に、株式・REITについては「+4%」、新興国については「+2%」しています。国内債券(先進国債券)の期待収益率は、SMTインデックスシリーズ国内債券の実績を参考に、1~3%の範囲で算出しています。
  • 各資産クラスのリスクと相関関数は、SMTインデックスシリーズ各投資信託の実績より算出しています。(期間:2009/10~2018/9)
  • 「新興国REIT」と「その他」については、期待収益率とリスクから除外されており、設定することができません。
  • 期待額については、信託報酬を加味して計算しています。
  • 元本割れ確率はベータ版です。

資産クラス別:インデックス投信一覧

 投資信託を資産クラス別にまとめました。【条件】資産クラスの占める割合が50%超

シリーズ別:インデックス投信一覧

 インデックス投信をシリーズ別にまとめました。

証券会社別:インデックス投信一覧

 投資信託を証券会社別にまとめました。
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金融機関破綻した場合

 あまり考えたくないことですが、金融機関破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。
金融機関等の破綻で保護される範囲
 最速資産運用 ma-bank.net
銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理について解説します。 (2015/11/10更新)

アセットアロケーションとは

 アセット(資産)アロケーション(配分)。
 アセットアロケーションとは、国内や海外の株式・債券・不動産といった資産クラスの組合せです。リスクを低減すると同時に、効率的なリターンを得るために、保有資産を分散投資する運用方法。
 資産配分比率については、個々人のリスク許容度や目標とするリターンに応じて変動するし、国際情勢や景気動向等を考慮し、定期的に見直す必要がある。また、保有資産の評価増減に応じて、目標とする資産配分比率に近づくようにこまめに調整する必要もある。
 なお、ポートフォリオとは、株式や投資信託の銘柄といった個別具体的な金融商品の組合せです。
 

アセットアロケーションのデメリット

 一般的にアセットアロケーションには以下のようなデメリットがあります。
  • 専門知識が必要: 分散投資を行なうには、世界各国の株式や債券、為替、不動産等に関する知識が必要とされる。
  • 手間やコストがかかる: 分散投資を行なうには、複数の金融商品を組み合わせる必要があるので手間やコストがかかる。
  • 多大な資金が必要: 分散投資を行なった場合、金融商品ごとの単価が高くつくので、多大な資金が必要となる。
  • 金融商品ごとにリスクが異なる: 価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要がある。
  • 大きなリターンが期待できない: リスク許容度を低くした場合、相場上昇時でも大きく勝つ確率が低く、面白みに欠ける。
 

投資信託の賢い活用方法

 アセットアロケーションのデメリットを低減する方法として、投資信託の活用が挙げられます。
  • 少ない資金で分散投資: ベンチマークを目標としているので、1つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
  • 手間がかからない: ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要としない。
  • 運用方針がシンプル: ベンチマークを確認すればファンドの価格が分かる。
  • コストが格安のものを選ぶ: 保有コスト(信託報酬等)が格安な投資信託インデックスファンドETF、ノーロード投資信託)を選ぶ。
 

インデックスファンドETFの賢い活用方法

 個人レベルでアセットアロケーションを検討する際、 保有コスト(信託報酬等)が格安であるインデックスファンドETFの活用は必要不可欠です。可能であれば、ノーロード(手数料無料)の商品を選びます。これらを組み合わせることで、低コスト、かつ、手間いらずで、理想的なアセットアロケーションが実現します。
 
 シンプルなアセットアロケーションとして、例えば以下のような資産クラスの組合せが考えられます。
  • 国内株式 25%
  • 国内債券 25%
  • 先進国株式 25%
  • 先進国債券 25%
 あるいは、以下のような資産クラスの組合せ例もシンプルかつ実用的です。
  • 先進国株式 25%
  • 先進国債券 25%
  • 新興国株式 25%
  • 新興国債券 25%
 これらの資産クラスの組合せは、インデックスファンドETFを活用すれば、簡単かつローコストで実現可能です。リスク許容度や目標とするリターンに応じたアセットアロケーションを自作することができるのです。
 ただし、金融商品ごとにリスクが異なるので、価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要があります。
 手間をかけたくないならば、世界分散ファンド(ノーロード投資信託)がお勧めです。
 
 なお、ETFには、株式や債券、不動産以外にも、金価格に連動する「1540 純金上場信託(現物国内保管型)」や原油先物に連動する「1699 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信」のような商品型ETFもあるので、更に理想的なアセットアロケーションも可能となります。

収益率(幾何平均)・リスク(標準偏差)・相関関数(相関係数)

SMTインデックスシリーズの各投資信託の実績値より資産別に算出しています。(期間:2009/10~2018/9)

収益率(幾何平均) (2009/10~2018/9)

※収益率(幾何平均):パフォーマンス実績。数値が大きいほど良好。幾何平均収益率。
資産通算~2010/9~2011/9~2012/9~2013/9~2014/9~2015/9~2016/9~2017/9~2018/9
先進国株式12.63%-0.49%-11.5%23.4%49.34%25.89%1.13%-5.09%32.14%12.59%
新興国株式5.88%9.79%-22.82%15.71%27.88%15.41%-14.24%0.61%33.55%0.27%
国内株式9.82%-7.25%-6.49%-1.26%64.41%12.85%7.67%-4.59%28.85%10.43%
先進国債券3.64%-5.46%-6.65%4.9%27.42%15.13%5.79%-12.18%10.71%-1.22%
新興国債券2.97%9.08%-11.44%12.25%18.07%9.26%-14.07%-1.88%18.59%-6.97%
国内債券1.45%3.37%0.21%1.97%1.36%1.86%1.8%5.14%-2.01%-0.45%
先進国REIT11.84%10.64%-9.04%28.49%33.27%23.22%13.97%-1.07%11.19%2.8%
国内REIT10.95%0.27%3.54%15.9%53.25%14.38%3.01%12.09%-6.25%11.59%

リスク(標準偏差) (2009/10~2018/9)

※リスク(標準偏差):リターン実績の変動幅。数値が大きい=変動幅が大きい=不確実性が高い
資産通算~2010/9~2011/9~2012/9~2013/9~2014/9~2015/9~2016/9~2017/9~2018/9
先進国株式17.62%7.37%4.16%6.55%4.25%2.63%5.37%5.72%2.79%2.72%
新興国株式19.51%7.44%5.68%7.69%5.38%3.47%5.34%6.27%0.98%3.37%
国内株式16.56%5.73%4.29%5.61%4.98%3.44%4.51%5.91%2.03%2.79%
先進国債券8.8%2.78%2.31%2.8%3.06%1.41%2.72%2.45%1.62%1.52%
新興国債券12.72%4.14%3.33%4.66%4.41%2.59%3.59%3.49%1.52%3.07%
国内債券1.68%0.44%0.47%0.26%0.57%0.32%0.41%0.77%0.38%0.24%
先進国REIT17.22%7.68%4%5.75%5.23%1.69%5.06%4.89%3.44%3.71%
国内REIT16.75%5.46%4.4%4.91%9.75%2.14%3.49%2.17%1.82%1.94%

相関関数(相関係数) (2009/10~2018/9)

※相関関数(相関係数):資産間の関連度を表す指標。範囲は「-1」(正反対の動き)~「1」(同一の動き)。「0」は関連が薄い。
資産先進国株式新興国株式国内株式先進国債券新興国債券国内債券先進国REIT国内REIT
先進国株式10.860.770.740.75-0.340.820.38
新興国株式0.8610.660.60.86-0.260.710.36
国内株式0.770.6610.610.64-0.360.610.51
先進国債券0.740.60.6110.72-0.290.670.29
新興国債券0.750.860.640.721-0.180.70.37
国内債券-0.34-0.26-0.36-0.29-0.181-0.120.2
先進国REIT0.820.710.610.670.7-0.1210.4
国内REIT0.380.360.510.290.370.20.41

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世界分散ファンド(ノーロード投資信託)比較
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