中リスク資産運用法

投資額以上に損失を被ることはないもの。リスク・リターン共にある程度高い。
【カテゴリ】資産運用方法  【ステップ】3. 殖やす
【最終更新】(※情報登録:2010/04/28)
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転換社債(CB、転換社債型新株予約権付社債)

 転換社債は、社債でありながら、決められた価額(転換価額)の株式に転換できる商品です。株価が転換価額より上がれば、株式に転換することで利益が得られます。株価が転換価額より少なければ、転換せずに社債のまま償還します。金利や信頼性は、転換社債発行会社の信用格付けなどにより異なりますが、普通の社債より条件が有利なので金利は低めに設定されます。
転換社債のリターン
 大きなリターンが期待できる
転換社債のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:償還前に時価で中途売却する場合は大幅なマイナスになる場合あり
  • 信用リスク:社債発行会社の信用に依存
  • 為替リスク:輸出割合の高い社債発行会社の場合など影響を受けることもある
  • インフレリスク:株式転換時に物価に連動

株式投資(*日本株式)

 株式投資とは、上場している株式会社へ出資する商品です。一般的には株式市場において証券会社を通して売買を行ないます。売買による利益(キャピタルゲイン)と、配当や株主優待による利益(インカムゲイン)が期待できます。
株式投資(*日本株式)のリターン
 大きなリターンが期待できる
株式投資(*日本株式)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:償還前に時価で中途売却する場合は大幅なマイナスになる場合あり
  • 信用リスク:投資先の株式会社の信用に依存
  • 為替リスク:輸出割合の高い株式会社の場合など影響を受けることもある
  • 流動性リスク:株式の売買高に依存

株式投資(*外国株式)

 株式投資とは、上場している株式会社へ出資する商品です。一般的には株式市場において証券会社を通して売買を行ないます。売買による利益(キャピタルゲイン)と、配当や株主優待による利益(インカムゲイン)が期待できます。
 外国の株式会社への投資は、為替リスクに加え、カントリーリスク(その国の政治環境や経済環境の変動など)が発生します。
株式投資(*外国株式)のリターン
 大きなリターンが期待できる
株式投資(*外国株式)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク

外貨預金

 外貨預金とは、ドル・ユーロ等の日本円以外の通貨での預金商品です。日本円の預金との最大の違いは為替リスクです。また、預金保険制度の対象外なので、ペイオフ(預金保護)の対象となりません。
外貨預金のリターン
 小さなリターンしか期待できない
外貨預金のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク

外貨MMF

 外貨建ての投資信託であり、主な投資対象は短期の安全性の高い公社債です。比較的安全に運用されます。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
 日本円のMMFとの最大の違いは為替リスクです。なお、為替差益は2015年12月31日まで非課税、2016年1月1日以降は課税対象です。
外貨預金のリターン
 小さなリターンしか期待できない
外貨預金のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 信用リスク:1,000万円
  • インフレリスク:物価に連動しないため(*物価下落時には逆転)

株式投資信託(*国内株式型)

 株式投資信託とは、幅広い株式へ投資する投資信託です。国内株式型は、国内の株式を投資対象にするもので、インデックス型・バランス型など多様なものがあります。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
株式投資信託(*国内株式型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
株式投資信託(*国内株式型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた株式の価格に依存
  • 信用リスク:1,000万円以内

株式投資信託(*海外株式型)

 株式投資信託とは、幅広い株式へ投資する投資信託です。海外株式型は、海外の株式を投資対象にするもので、インデックス型・バランス型など多様なものがあります。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
株式投資信託(*海外株式型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
株式投資信託(*海外株式型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた株式の価格に依存
  • 信用リスク:1,000万円以内

ETF上場投資信託*国内型)

 ETFとは、日経平均株価などの指数等に連動することを目標にしたインデックス型の投資信託で、株式市場に上場しています。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
ETF(上場投資信託*国内株式型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
ETF(上場投資信託*国内株式型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた株式の価格に依存
  • 流動性リスクETFの売買高に依存する
  • 信用リスク:1,000万円以内

ETF上場投資信託*海外型)

 ETFとは、日経平均株価などの指数等に連動することを目標にしたインデックス型の投資信託で、株式市場に上場しています。海外型は、海外の株式等を投資対象にします。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
ETF(上場投資信託*海外株式型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
ETF(上場投資信託*海外株式型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた株式の価格に依存
  • 流動性リスクETFの売買高に依存する
  • 信用リスク:1,000万円以内

REIT(不動産投資信託*国内型)

 REITとは、不動産に投資する投資信託で、株式市場に上場しています。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
REIT(不動産投資信託*国内型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
REIT(不動産投資信託*国内型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた投資不動産の状況に依存
  • 流動性リスク:REITの売買高に依存する
  • 信用リスク:1,000万円以内

REIT(不動産投資信託*海外型)

 REITとは、不動産に投資する投資信託で、株式市場に上場しています。海外型は、海外の不動産を投資対象にします。投資信託は分別管理制度により証券会社とは別に保管されているので、証券会社破綻した場合でも影響はありませんが、仮に分別管理がされていなかった場合には日本投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで保護されます。
REIT(不動産投資信託*海外型)のリターン
 ある程度のリターンが期待できる
REIT(不動産投資信託*海外型)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:組入れられた投資不動産の状況に依存
  • 流動性リスク:REITの売買高に依存する
  • 信用リスク:1,000万円以内

社債(非上場企業)

 社債は社債発行会社に対してお金を貸す商品であり、社債とは「会社が発行する債券」=「会社の借金」を意味します。金利や信頼性は、社債発行会社の信用格付けなどにより異なります。非上場企業が発行する社債は、一般的に財務内容を確認することが難しいので信用リスクが非常に高くなりますし、知名度が低いので流動性リスクも高くなります。
社債(非上場企業)のリターン
 小さなリターンしか期待できない
社債(非上場企業)のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク
  • 価格変動リスク:償還前に時価で中途売却する場合は大幅なマイナスになる場合あり
  • 信用リスク:社債発行会社の信用に依存
  • 流動性リスク:社債発行会社の知名度に依存
  • インフレリスク:物価に連動しないため(*物価下落時には逆転)

エンジェル投資

 エンジェル投資とは、非上場株式会社へ出資することです。株式公開や他社から企業買収されることを目指します。リスクは非常に高いですが、出資先に対して連帯保証等をしない限り、投資額以上の損失を被ることはありません。
エンジェル投資のリターン
 非常に大きなリターンが期待できる
エンジェル投資のリスク
 価格変動リスク
 信用リスク
 為替リスク
 流動性リスク
 金利変動リスク
 インフレリスク

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