iDeCo運用レポート2023-08-28（運用期間13年･資産残高622万円･損益＋258万円）｜SBI証券「iDeCoセレクトプラン」

2010年8月に加入したiDeCo（確定拠出年金）ですが、運用期間は約13年（≒158ヶ月÷12ヶ月）になりました。毎月23,000円を積み立てているので、掛金累計額は3,6..

【情報公開日】2023/08/28　【関連タグ】老後/介護 iDeCo 投信保険年金

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iDeCo運用レポート2023-08-28（運用期間13年･資産残高622万円･損益＋258万円）｜SBI証券「iDeCoセレクトプラン」

「iDeCo（確定拠出年金）」に関する役立ち情報や運用レポート。

※NISAやiDeCoが2024年以降に抜本的拡充（NISA恒久化や限度額･加入年齢の引上げ等）より続く。

　2010年8月に加入したiDeCo（確定拠出年金）ですが、運用期間は約13年（≒158ヶ月÷12ヶ月）になりました。毎月23,000円を積み立てているので、掛金累計額は3,634,000円（＝23,000円×158ヶ月）になっています。損益については、現在資産残高が6,222,161円なので、差引2,588,161円のプラス（＝6,222,161円－3,634,000円）で、約71.22％（≒2,588,161円÷3,634,000円）増加したことになります。
www.benefit401k.com/customer/
401k

　なお、掛金累計額が3,634,000円であるにもかかわらず、上記画像の拠出金累計が4,262,942円となっているのは、運営管理機関を2017年6月に移管した影響です。当初のスルガ銀行からSBI証券に移管した際、それまでの損益はリセットされ、累計損益が分かりにくくなりました。

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　SBI証券「iDeCoセレクトプラン」における運用先や損益等は以下の通りです。
　

商品名	資産残高購入金額	損益金額 (損益率)
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	3,308,881円 2,128,836円	＋1,180,045円 (＋55.43％)
農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね	2,913,280円 2,176,066円	＋737,214円 (＋33.87％)
合計	6,222,161円 4,304,902円	＋1,917,259円 (＋44.53％)

　
　iDeCoの掛金配分割合は「海外株式100％」で、「S＆P 500」に連動する「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」と、奥野一成氏が関与する「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね」に、それぞれ50％ずつ投資しています。

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　前回（iDeCo運用レポート2022-02-08（運用期間11年･資産残高462万円･損益＋144万円）｜SBI証券「iDeCoセレクトプラン」）と比べて損益が順調に増えているのは喜ばしいことです。今後も順調にiDeCoの資産が増えるか不透明ですが、引き続き現在の投資方針を継続します。
　

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