「長期厳選投資おおぶね」へスイッチング｜iDeCo運用レポート2020-11-10（資産残高3,253,012円。損益＋401,012円）

公開日:2020/11/10

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「長期厳選投資おおぶね」へスイッチング｜iDeCo運用レポート2020-11-10（資産残高3,253,012円。損益＋401,012円）

「iDeCo（確定拠出年金）」に関する役立ち情報や運用レポート。

※SBI証券がiDeCo新プランを11/1より開始より続く。

　早いもので、iDeCo（個人型確定拠出年金）に加入してから10年が経過しました。2010年8月から毎月23,000円を積み立てていることもあり、累計額が2,852,000円（＝23,000円×124ヶ月）になりました。現時点の資産残高は3,253,012円なので、差引401,012円のプラス（＝3,253,012円－2,852,000円）で、約14％（≒401,012円÷2,852,000円）増加したことになります。
www.benefit401k.com/customer/
401k

　運用先は投資信託で、全てノーロードのインデックスファンドです。投資先別の損益は以下の通りです。

商品名	資産残高購入金額	損益金額 (損益率)
[日本株式] 三井住友・ＤＣ日本株式インデックスファンドＳ	498,781円 450,252円	＋48,529円 (＋10.7%)
[日本債券] 三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金）	426,698円 423,184円	＋3,514円 (＋0.8%)
[日本REIT] ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ	229,670円 208,915円	＋20,755円 (＋9.9%)
[海外株式] ＤＣニッセイ外国株式インデックス	555,529円 450,294円	＋105,235円 (＋23.3%)
[海外債券] 野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け）	484,440円 448,180円	＋36,260円 (＋8%)
[海外REIT] 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド	407,521円 450,162円	▲42,641円 (▲9.5%)
[新興株式] ＥＸＥ－ｉ　新興国株式ファンド	504,871円 450,162円	＋54,709円 (＋12.1%)
[新興債券] 三菱ＵＦＪＤＣ新興国債券インデックスファンド	145,502円 150,043円	▲4,541円 (▲3.1%)
合計	3,253,012円 3,031,192円	＋221,820円 (＋7.3%)

　なお、掛金累計額が2,852,000円であるにもかかわらず、拠出金累計が3,008,190円となっているのは、運営管理機関を2017年6月に移管した影響です。当初のスルガ銀行からSBI証券に移管した際、それまでの損益はリセットされ、累計損益が分かりにくくなりました。

2017/06/27更新

iDeCoをスルガ銀行からSBI証券へ移管－３（移管完了）

　前回（海外債券をスイッチング｜iDeCo運用レポート2018-09-01（資産残高2,546,826円。損益＋315,826円））と比べて損益が10万円以上増えていることについては素直に喜びたいです。

　ところで、先日、奥野一成「ビジネスエリートになるための教養としての投資」を読み、著者の考え方に感銘を受けました。

2020/11/10更新

投資の本質が少し分かったかも｜奥野一成「ビジネスエリートになるための教養としての投資」

　自分が契約する「SBI証券のiDeCoオリジナルプラン」を確認したところ、「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね」というファンドを見つけました。奥野一成氏が常務取締役をつとめる農林中金バリューインベストメンツが関与するアクティブファンドです。

　今までアクティブファンドについては見向きもしなかったのですが、試しに月次レポートを読んだところ、運用コメントが物凄く濃くて驚きました。ここまで丁寧に投資先を分析するとは…
www.ja-asset.co.jp/fund/140829/i...

　と言う訳で、「三井住友・ＤＣ日本株式インデックスファンドＳ」から「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね」にスイッチング＆掛金配分割合変更することにしました。奥野一成氏の「ビジネスエリートになるための教養としての投資」に感銘を受けたことに加え、「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね」の月次レポートに衝撃を受けたことが決め手となりました。

　ちなみに変更後の掛金配分割合は以下の通りです（※日本株式を無くした）。