iDeCo運用レポート2016-04-27（資産残高1,596,581円。損益＋21,701円）

iDeCo運用レポート2016-04-27（資産残高1,596,581円。損益＋21,701円）

「iDeCo（確定拠出年金）」に関する役立ち情報や運用レポート。

※iDeCo運用レポート2015-10-11（資産残高1,480,017円。損益＋65,328円）より続く。

　2010年8月に加入した確定拠出年金（個人型401Kプラン）が、そろそろ6年を経過します。毎月23,000円を積み立てたので、累計額が1,587,000円になっています。

　現在残高は以下の通りです。1,596,581円なので、差引21,701円のプラスです。

　運用先は投資信託と預金で、投資信託については全てインデックスファンドです。

　投資先別の損益は以下の通りです。
　

商品名	資産残高 購入金額	損益金額 (損益率)
[日本株式] ＤＣ・ダイワ・ストックインデックス２２５	337,796円 313,907円	23,889円 (7.6%)
[日本債券] インデックスファンド日本債券（１年決算型）	169,518円 158,999円	10,519円 (6.6%)
[海外株式] インベスコ・ＭＳＣＩコクサイ・インデックス・ファンド	164,609円 164,258円	351円 (0.2%)
[海外債券] ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス	162,732円 164,262円	-1,530円 (-1%)
[海外REIT] ＤＣダイワ・グローバルＲＥＩＴインデックスファンド	177,288円 158,777円	18,511円 (11.6%)
[新興株式] インデックスファンド海外新興国株式	142,269円 164,480円	-22,211円 (-13.6%)
[新興債券] インデックスファンド海外新興国債券（１年決算型）	73,486円 81,314円	-7,828円 (-9.7%)
[定期預金] スルガスーパー定期１年	368,883円 368,883円	0円 (0%)
合計	1,596,581円 1,574,880円	21,701円 (1.3%)

　
　前回（iDeCo運用レポート2015-10-11（資産残高1,480,017円。損益＋65,328円））と大きく異なるのが海外債券です。新興国の株式と債券だけでなく、海外債券もマイナスなってしまいました。
　また、前回に比べ、大半の商品で評価額が減少しています。唯一増えたのが日本債券ですが、この結果はかなり切ないです…

　ところで、掛金の配分を5月分から変更することにしました。

　変更後の配分は以下の通りです。

• 日本株式：20%（▲2%）
• 日本債券：15%（＋3%）
• 海外株式：15%
• 海外債券：15%
• 海外REIT：15%（＋3%）
• 新興株式：15%
• 新興債券： 5%（▲2%）
• 定期預金： 0%（▲2%）

　また、定期預金368,883円を、全て投資信託にスイッチングすることにしました。

　スイッチング先は以下の通りで、掛金の配分に近づけました。

• 日本債券：69,969円
• 海外株式：74,878円
• 海外債券：76,755円
• 海外REIT：62,199円
• 新興株式：85,082円

　日本債券の比率が少し高い気もしますが、しばらくはこれでやってみます。

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