松井証券のロボアドバイザー「投信工房」が素晴らしい
松井証券が「投信工房」を11/28より開始しました。主な特徴は以下の通りです。利用料が無料ファンドラップサービス(ロボアドバイザー)の月額利用料が無料..
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松井証券が「投信工房」を11/28より開始しました。主な特徴は以下の通りです。
- 利用料が無料
- ファンドラップサービス(ロボアドバイザー)の月額利用料が無料。ただし、最終判断は自分が行なう必要あり。
- リバランス機能や積立機能等の利用が無料。
- リバランス機能が充実
- 積立機能
- 月々500円から積立可能。
- ファンド数は90本で、全てが信託報酬の安いノーロードのインデックスファンド(※バランス型ファンドなし)。
- たわらノーロード
- i-mizuho
- eMAXIS
- 三井住友DCインデックス
- インデックスe
- SMTインデックス
- ニッセイ・インデックス
投信工房|松井証券
www.matsui.co.jp/toushin-koubou/
ロボアドバイザーを体験してみる
「簡単な8つの質問に答えるだけ!」ということなので、無料診断をしてみました。- 設問
設問に答えた結果、リスク許容度は「3:バランス型」と診断されました。
松井証券のロボアドバイザーの面白いところは、ポートフォリオを選択できるところです。以下の3つの運用コースが用意されています。 一般的な分散投資コースに加え、為替リスクのない国内資産コースや、相対的にリスクが低い債券運用コースも選択できるのは、投資初心者にとっては有益だと思います。更にはリスク許容度を変更することも可能なので、非常に柔軟な運用設計が可能となっています。
分散投資コース(リスク許容3)
標準で「分散投資コース」が選択されているので、まずはその結果を見てみます。- 診断結果
- おすすめファンド
- <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 11%
- たわらノーロード 先進国株式 13%
- 三井住友・DC新興国株式インデックスファンド 8%
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド 11%
- SMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり) 37%
- eMAXIS 新興国債券インデックス(為替ヘッジあり) 5%
- たわらノーロード 国内リート 5%
- たわらノーロード 先進国リート 5%
- i-mizuhoゴールドインデックス 5%
- ポートフォリオ構成情報
- リターン 4.4%
- リスク 9.0%
- 信託報酬 0.4218%
- 100万円を投資した場合の10年後のシミュレーション結果
- かなり悪い 95万円
- 少し悪い 118万円
- 標準 149万円
- 少し良い 187万円
- かなり良い 231万円
シミュレーション結果が分かりやすいのがいいですね。10年後のシミュレーション予測がやや甘いような気がしますが、ファンドの選択を含め、妥当な結果だと感じます。
債券運用コース(リスク許容3)
次に債券運用コースについて見てみます。- 診断結果
- おすすめファンド
- ポートフォリオ構成情報
- リターン 2.3%
- リスク 2.9%
- 信託報酬 0.4148%
- 100万円を投資した場合の10年後のシミュレーション結果
- かなり悪い 108万円
- 少し悪い 116万円
- 標準 124万円
- 少し良い 134万円
- かなり良い 144万円
10年後のシミュレーション予測で「かなり悪い」場合でも108万円とプラスになりました。この結果だけを見るとローリスクに感じますが、あくまでも投資信託なので元本割れの可能性はあります。松井証券のサイトにも以下のような注意書きがあります。
お客様のリスク許容度に応じて投資信託を組み合わせたポートフォリオによる資産運用方法をご提案しています。提案内容ならびにリターン、リスクおよび各種シミュレーション表示は、将来の市場環境の変動等が網羅されているわけではなく、将来の運用成果を保証するものではありません。また、実質的な運用成果を示すものではありません。なお、提案内容等は、将来の市場環境の変動等により、変更する場合があります。お取引にあたってはご自身の判断と責任によりお申込みください。
ただ、債券運用コースの場合、マイナスになるシナリオがないので、誤解を招きかねないシミュレーション結果なのかな、とも感じます。
松井証券が取り扱う投資信託はローコストのインデックスファンドばかりですし、月々500円から積立可能なのでリスクを抑えつつ手軽に始めることができる上に、ロボアドバイザーが的確にナビゲートしてくれるので、「投信工房」は投資初心者にお勧めできるサービスだと思います。もちろん、投資初心者以外にとっても有用なサービスになることでしょう。
401KやNISAを含め、このような投資信託運用サービスが増えることを期待します。
松井証券のインデックス投信
ma-bank.net/word/18/matsui.co.jp/
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最速資産運用 ma-bank.net 2024/04/10更新
ノーロードのインデックスファンドを信託報酬順にランキング比較。分散投資や長期運用に最適なインデックス投信を簡単シミュレーション。メリットやデメリット、ETFとの違い等。
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