SBI証券「iDeCoセレクトプラン」に切り替えて半年経過｜iDeCo運用レポート2021-08-23（資産残高4,321,206円。損益＋1,262,206円）

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iDeCo(確定拠出年金)で無理なく賢く節税を更新

　最新データを反映させました。
　

SBI証券「iDeCoセレクトプラン」に切り替えて半年経過｜iDeCo運用レポート2021-08-23（資産残高4,321,206円。損益＋1,262,206円）

「iDeCo（確定拠出年金）」に関する役立ち情報や運用レポート。

※「長期厳選投資おおぶね」へスイッチング｜iDeCo運用レポート2020-11-10（資産残高3,253,012円。損益＋401,012円）より続く。

　2021年2月、SBI証券の「iDeCoオリジナルプラン」から「iDeCoセレクトプラン」への切替手続きが完了し、それから半年が経過しました。その結果、現在資産残高は4,321,206円と順調に増加しています。
www.benefit401k.com/customer/

　2010年8月から約11年間に渡って毎月23,000円を積み立てているので、掛金累計額は3,059,000円（＝23,000円×133ヶ月）です。現在資産残高は4,321,206円なので、差引1,262,206円のプラス（＝4,321,206円－3,059,000円）で、約41％（≒1,262,206円÷3,059,000円）増加したことになります。

　運用先及び損益は以下の通りです。
　

商品名	資産残高 購入金額	損益金額 (損益率)
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	2,197,740円 1,854,876円	＋342,864円 (＋18.4%)
農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね	2,123,466円 1,867,834円	＋255,632円 (＋13.6%)
合計	4,321,206円 3,722,710円	＋598,496円 (＋16.0%)

　
　なお、掛金累計額が3,059,000円であるにもかかわらず、拠出金累計が3,710,942円となっているのは、運営管理機関を2017年6月に移管した影響です。当初のスルガ銀行からSBI証券に移管した際、それまでの損益はリセットされ、累計損益が分かりにくくなりました。

iDeCoをスルガ銀行からSBI証券へ移管－３（移管完了）

 最速資産運用 ma-bank.net 2017/06/27更新

3/13よりiDeCo（個人型確定拠出年金。401Kプラン）の移管手続きをしていますが、本日ようやく一段落しました。なんと3ヶ月以上もかかりました。いくら何でも遅すぎるような… 以下、移管..

　前回（「長期厳選投資おおぶね」へスイッチング｜iDeCo運用レポート2020-11-10（資産残高3,253,012円。損益＋401,012円））と比べて損益が86万円以上増えているのは、アメリカ株式市場が猛烈に上昇している影響です。
　
　掛金配分割合は以下の通りです。

• 海外株式：100%

　従来までは、債券やREIT、日本市場、新興市場にもバランスよく投資していましたが、SBI証券「iDeCoセレクトプラン」への切替を機会にアメリカ株式市場だけに絞ることにしました。

　ちなみに、「S＆P 500」に連動する「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」と、奥野一成氏が関与する「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね」に、それぞれ50％ずつ投資しています。

バフェットが勧めるS＆P500への投資法11選（2020年版）

 最速資産運用 ma-bank.net 2020/11/09更新

アメリカを代表的する株価指数「S＆P 500」（Standard & Poor's 500 Stock Index）の勢いが止まりません。 finance.yahoo.co.jp/quote/%5EGSPC/chart 新型コロナ..

投資の本質が少し分かったかも｜奥野一成「ビジネスエリートになるための教養としての投資」

 最速資産運用 ma-bank.net 2020/11/10更新

先日、奥野一成「ビジネスエリートになるための教養としての投資」を読み、著者の投資哲学に感銘を受けると同時に、自分の投資スタンスの甘さを実感しました。 著者が投資対象を選定す..

　今後も順調にiDeCoの資産が増えるか分かりませんが、しばらくはアメリカ株式市場100％という投資方針を継続する予定です。
　
　

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