米国債の利回りが3%に上昇したので購入を検討する

米国債の利回りが3%に上昇10年もの米国債の利回りが3%に到達しました。2014年1月以来、実に4年ぶりのことです。 jp.investing.com/rates-bonds/u.s.-10-..

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米国債の利回りが3%に上昇

 10年もの米国債の利回りが3%に到達しました。2014年1月以来、実に4年ぶりのことです。
jp.investing.com/rates-bonds/u.s.-10-year-bond-...
アメリカ 10年 債券利回り | Investing.com 日本
 為替リスクがあるとは言え、3%の利回りは魅力的です。ここまで利回りが高くなったのは米国債の取引価格が下落したからで、株価が下がると配当利回りが上昇するのと同様の構図と言えます。
 

米国債の購入方法

 日本において米国債を購入する方法は以下の通りです。
 なお、ノーロードの米国債インデックス投信については、残念ながら見つかりませんでした。「シティ世界国債インデックス(除く日本)」をベンチマークした商品はあるのですが、米国債だけをターゲットにしたローコスト投信はないようです。
ma-bank.net/word/18/b_out1/
 

既発の米国債を購入

 証券会社で取り扱っている米国債(の大半)は既発のものです。新規発行の米国債を見つけることはできませんでした。

 米国債には、利付債(トレジャリーノート)とストリップス債(ゼロクーポン)の2種類あります。前者は年2回利払いするタイプで、後者は利息相当分を割り引いて発行されるタイプです。
 前者は毎年2回利払いを受けることができる反面、利子を受ける度に税金がかかります。後者は利払いを受けることができない反面、償還(売却)時に利益に対して税金がかかります。

 米国債の最大のメリットは、購入手数料や信託報酬が不要なことです。また、満期まで保有する場合には元本割れすることはありません。

 注意が必要なのは為替スプレッドの存在です。購入時と売却時に片道25銭~50銭の為替手数料がかかります。FXであれば米ドルの場合、0.3銭前後で取引できるので割高と言えます。
 なお、債券価格は日々変動しているため、中途売却すると元本割れするリスクがあります。

 既発の米国債は、野村證券や三菱UFJモルガン・スタンレー証券のような大手証券会社だけでなく、SBI証券や楽天証券などのネット証券で取り扱っている場合もあります。ただ、常に在庫がある訳ではないので、その都度チェックする必要があります。
 

国内ETF「iシェアーズ 米国債ETF」を購入

 東証に上場している米国債ETFは以下の2つがあります。
  • 1482 iシェアーズ 米国債7-10年ETF(為替ヘッジあり)(*信託報酬0.14%)
  • 1656 iシェアーズ・コア 米国債7-10年(*信託報酬0.14%)
 いつでも購入できる反面、売買手数料や信託報酬がかかります。また、既発の米国債と異なり、元本割れリスクが常に付きまといます。
 

海外ETF「バンガード 米国債ETF」を購入

 海外の米国債ETFはいくつかありますが、代表的なものは以下の通りです。
  • EDV バンガード 超長期米国債ETF(*信託報酬0.07%)
  • BLV バンガード 米国長期債券ETF(*信託報酬0.07%)
  • BIV バンガード 米国中期債券ETF(*信託報酬0.07%)
 国内ETFに比べると信託報酬が安く流動性が高い反面、売買手数料が割高になりますし為替スプレッドも必要になります。また、国内ETFと同様、元本割れリスクが常に付きまといます。
 

米国債のおすすめ購入方法

 この中では既発の米国債を購入するのが最もお勧めです。
 ただし、証券会社によっては在庫がない場合もあるので、いつでも購入できる訳ではありませんし、為替スプレッドもまちまちなのでコストも変わってきます。

 参考までに既発の米国債の在庫があり、為替スプレッドが安い証券会社について上位3社をピックアップしてみました。やはりネット証券の為替スプレッドは安いです。

証券会社スプレッド取扱数最低取引額
エイチ・エス証券0銭410,000米ドル
(約109万円)
米ドル建債券&優先株預託証券 為替スプレッド0円キャンペーン。通常の為替スプレッドは50銭(10万米ドル以上は25銭、50万米ドル以上は15銭)。
SBI証券 (+SBI FXα)0.5銭1810,000米ドル
(約109万円)
為替スプレッドは、SBI FXαで買った米ドル(1万通貨単位)を現引きしたケース。
SBI証券 (+住信SBIネット銀行)4銭18100米ドル
(約1万円)
為替スプレッドは、住信SBIネット銀行との外貨入出金サービスを利用したケース。

 ネット証券の中でも、SBI証券の為替スプレッドの安さは群を抜いています。

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SBI証券:米ドルに両替する4つの方法(海外株式や米国債の購入)
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 米国債について結構調べたので、米国債を効率よく購入するためのツールを作りたいと思います。

【追記】2018-04-26
 米国債を効率よく購入するためのツールを作成しました。

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