FP1級おすすめ! インデックスファンド18選
ノーロード・インデックスファンド選びのポイント
インデックスファンド比較ランキング(運営歴9年11ヶ月)の中から、FP(1級ファイナンシャル・プランニング技能士)おすすめ投資信託を厳選して紹介します。ポイントをチェックすることで、最適なノーロード・インデックスファンドを選ぶことが可能になります。
1. ベンチマークは適切か?
インデックス投信とは、日経平均株価やTOPIXなどのベンチマークへの連動を目指して運用される投資信託です。どんなにコストが安いインデックス投資信託でも、運用成績がベンチマークに連動していないとインデックスである意味がありません。ベンチマークと投資信託の基準価額の乖離が目立つファンドは避けた方が無難です。また、ベンチマークの設定自体が不適切な場合も注意が必要です。運用会社独自のベンチマークを採用している投資信託については、アクティブ型ファンドと大差ないと考えます。
2. コスト(手数料や維持費等)が安いか?
ノーロード(購入手数料)が無料のファンドを選ぶのが大前提です。その上で、信託報酬(維持費)や信託財産留保額(換金手数料)が安いファンドを選ぶことになります。注意したいのが信託報酬とは別にかかる費用です。投資信託を運用する上で、売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用などのコストがかかります。信託報酬にこれらを加えたコストを「実質コスト」と呼びますが、運用報告書をチェックしない限り分からないので非常に分かりにくくなっています。なお、一般的に新興国関係のファンドでは「実質コスト」が膨れ上がる傾向があります。
3. 純資産総額が多いか?
純資産総額が多いと運用コストが割安になる傾向があります。また、繰上償還がされにくくなりますし、資金の流出入による基準価額への影響は限定的となります。なお、純資産総額と共に運用期間の長さをチェックすることをお勧めします。4. 分配金はあるのか?
投資信託の分配金には税金がかかるので、毎月分配型の投資信託は避けた方が無難です。また、投資効率を重視するのであれば、可能な限り分配金ゼロの投資信託を選ぶことをお勧めします。おすすめの資産運用記事
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なお、NISA「つみたて投資枠」(旧.つみたてNISAに相当)の要件を満たす投資信託であれば、基本的に間違いないと思われます。
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おすすめノーロード・インデックスファンド
以下、ジャンル別のおすすめノーロード・インデックスファンドとなります。国内株式
国内株式では「<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド」と「eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)」が、超ローコストであり純資産総額も比較的多いのでお勧めです。ベンチマークは共にTOPIX(東証株価指数)です。<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
「TOPIX(東証株価指数)」をベンチマークに、「ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.143% (換金手数料:0%)eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
「東証株価指数(TOPIX)(配当込み)」をベンチマークに、「TOPIXマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.143% (換金手数料:0%)先進国株式(海外株式)
アメリカ株式「SBI・Ⅴ・S&P500インデックス・ファンド」と「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」が、超ローコストであり純資産総額も比較的多いのでお勧めです。ベンチマークはアメリカの株価指数「S&P500」で、世界一の投資家と呼ばれるウォーレン・バフェットが推奨する投資方法の一つです。SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
「バンガード・S&P500 ETF」(VOO)をベンチマークに、SBI・バンガード・S&P500インデックス・マザーファンド受益証券を通じて運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.0938% (換金手数料:0%)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
「S&P500指数(配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに、「S&P500インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.0937% (換金手数料:0%)- バフェットが勧めるS&P500への投資法11選(2020年版)
最速資産運用 ma-bank.net 2020/11/09更新
アメリカを代表的する株価指数「S&P 500」(Standard & Poor's 500 Stock Index)の勢いが止まりません。 finance.yahoo.co.jp/quote/%5EGSPC/chart 新型コロナ..
先進国株式では「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」がお勧めです。ベンチマークは「MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)」です。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
「MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに、「外国株式インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.0988% (換金手数料:0%)全世界株式では「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」がお勧めです。ベンチマークは「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」で、先進国株式と新興国株式に投資します。
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに、「外国株式インデックスマザーファンド」と「新興国株式インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.0577% (換金手数料:0%)新興国株式
新興国株式は「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が第一候補です。ベンチマークは「MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)」で、純資産総額も比較的多い超ローコスト投信です。eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
「MSCI エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに、「新興国株式インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.1518% (換金手数料:0%)SBI・新興国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(新興国株式))
「FTSE・エマージング・インデックス」をベンチマークに、「シュワブ エマージング・マーケッツ エクイティ ETF」を通じて運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.196% (換金手数料:0%)国内債券
国内債券では「<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」と「eMAXIS Slim 国内債券インデックス」がお勧めです。ベンチマークは共に「NOMURA-BPI総合」です。<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
「NOMURA-BPI総合」をベンチマークに運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.132% (換金手数料:0%)eMAXIS Slim 国内債券インデックス
「NOMURA-BPI総合」をベンチマークに、「日本債券インデックスマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.132% (換金手数料:0%)先進国債券
先進国債券は「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド」と「たわらノーロード 先進国債券」が双璧です。ベンチマークは共に「シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)」です。<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
「シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)」をベンチマークに運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.154% (換金手数料:0%)たわらノーロード 先進国債券
「シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)」をベンチマークに、「外国債券パッシブ・ファンド・マザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.187% (換金手数料:0%)国内REIT
国内REITは超ローコストの「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」が第一候補です。また、「<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド」もお勧めです。ベンチマークは共に「東証REIT指数(配当込み)」です。eMAXIS Slim 国内リートインデックス
「東証REIT指数(配当込み)」をベンチマークに、「東証REIT指数マザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.187% (換金手数料:0%)<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
「東証REIT指数(配当込み)」をベンチマークに運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.275% (換金手数料:0%)先進国REIT(海外REIT)
先進国REITは「eMAXIS Slim 先進国リートインデックス」がお勧めです。ベンチマークは「S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」です。eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
「S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに、「MUAM G-REITマザーファンド」を通して運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.22% (換金手数料:0%)<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド
「S&Pグローバルリートインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)」をベンチマークに運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.297% (換金手数料:0%)バランス型
バランス型では「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が第一候補です。国内外の株式・債券・REITの8資産に均等に投資します。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
日本を含む世界各国の株式、公社債およびREITへ実質的に投資するファミリーファンド方式で運用 詳細ページを見る
【信託報酬】0.143% (換金手数料:0%)世界経済インデックスファンド
基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定(年1回改定) 詳細ページを見る
【信託報酬】0.55% (換金手数料:0.1%)金融機関が破綻した場合
あまり考えたくないことですが、金融機関は破綻するリスクがあります。万一破綻した場合でも、公的な保護制度が用意されているので、保護される範囲等について取引前に確認しておくことをお勧めします。おすすめの資産運用情報
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銀行・保険会社(生保、損保)・証券会社・先物取引業者が破綻した場合、公的に保護される範囲や信託銀行による分別管理や、投資家保護がないケースについて解説します。
今月のノーロード・インデックスファンド
ノーロード・インデックスファンドについて信託報酬が少ない順にランキング比較します。
ファンド名 運用先: [先]先進国(除.日本) [新]新興国 [内]国内 | 信託報酬 (換金手数料) | 純資産総額 (実績分配率) |
---|---|---|
野村スリーゼロ先進国株式投信 つみたて 投資枠 株100% 先進国100% | 0% (0%) | 178.1億円 (0%) |
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド つみたて 投資枠 株100% 内 先進国85% 新10% | 0.0561% (0%) | 818.7億円 (0%) |
Funds-i Basic 全世界株式(オール・カントリー)(はじめてのNISA・全世界株式インデックス(オール・カントリー)) つみたて 投資枠 株100% 内 先進国85% 新10% | 0.0577% (0%) | 70.3億円 (0%) |
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) つみたて 投資枠 株100% 国内33% 先進国33% 新興国33% | 0.0577% (0%) | 127.3億円 (0%) |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) つみたて 投資枠 株100% 内 先進国85% 新10% | 0.0577% (0%) | 2.7兆円 (0%) |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) つみたて 投資枠 株100% 先進国89% 新11% | 0.0577% (0%) | 4,276.8億円 (0%) |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・S米国株式500インデックスファンド 株100% 先進国100% | 0.0577% (0%) | 26.6億円 (0%) |
Tracers MSCI オール・カントリー・インデックス(全世界株式) つみたて 投資枠 株100% 内 先進国84% 新10% | 0.0577% (0%) | 30.6億円 (0%) |
SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド (年4回決算型)(愛称:雪だるま(S&P500高配当株式-分配重視型)) 株100% 先進国100% | 0.0638% (0%) | 21.2億円 (0%) |
楽天・S&P500インデックス・ファンド つみたて 投資枠 株100% 先進国100% | 0.077% (0%) | 1,091.3億円 (0%) |
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