世界分散インデックスファンド比較ランキング

世界分散ファンド比較

　投資先が世界中に分散されていて、購入手数料が無料（ノーロード）で、かつ、保有コスト（信託報酬1%目安）が安い順に比較します。これ１つでバランスのとれたアセットアロケーションを可能とする手間のかからない投資方法です。お勧めのノーロード・インデックス投信については FP1級おすすめ! インデックスファンド18選 をご確認ください。

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証券会社

運用会社

期待収益率とリスクの変更

運用先	期待収益率 *戻す	リスク *戻す
先進国株式	%	%
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先進国債券	%	%
新興国債券	%	%
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【信託報酬】投資信託の運用会社に毎日支払う費用。年率換算して税込表示。

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アセットアロケーションとは

　アセット（資産）アロケーション（配分）。
　アセットアロケーションとは、国内や海外の株式・債券・不動産といった資産クラスの組合せです。リスクを低減すると同時に、効率的なリターンを得るために、保有資産を分散投資する運用方法。
　資産配分比率については、個々人のリスク許容度や目標とするリターンに応じて変動するし、国際情勢や景気動向等を考慮し、定期的に見直す必要がある。また、保有資産の評価増減に応じて、目標とする資産配分比率に近づくようにこまめに調整する必要もある。
　なお、ポートフォリオとは、株式や投資信託の銘柄といった個別具体的な金融商品の組合せです。
　

アセットアロケーションのデメリット

　一般的にアセットアロケーションには以下のようなデメリットがあります。

• 専門知識が必要： 分散投資を行なうには、世界各国の株式や債券、為替、不動産等に関する知識が必要とされる。
• 手間やコストがかかる： 分散投資を行なうには、複数の金融商品を組み合わせる必要があるので手間やコストがかかる。
• 多大な資金が必要： 分散投資を行なった場合、金融商品ごとの単価が高くつくので、多大な資金が必要となる。
• 金融商品ごとにリスクが異なる： 価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要がある。
• 大きなリターンが期待できない： リスク許容度を低くした場合、相場上昇時でも大きく勝つ確率が低く、面白みに欠ける。

　

投資信託の賢い活用方法

　アセットアロケーションのデメリットを低減する方法として、投資信託の活用が挙げられます。

• 少ない資金で分散投資： ベンチマークを目標としているので、１つの投資信託で市場全体に分散投資していることになる。
• 手間がかからない： ベンチマークを目標としているので、必ずしも投資先に対する専門知識を必要としない。
• 運用方針がシンプル： ベンチマークを確認すればファンドの価格が分かる。
• コストが格安のものを選ぶ： 保有コスト（信託報酬等）が格安な投資信託（インデックスファンドやETF、ノーロード投資信託）を選ぶ。

　

インデックスファンドやETFの賢い活用方法

　個人レベルでアセットアロケーションを検討する際、 保有コスト（信託報酬等）が格安であるインデックスファンドやETFの活用は必要不可欠です。可能であれば、ノーロード（手数料無料）の商品を選びます。これらを組み合わせることで、低コスト、かつ、手間いらずで、理想的なアセットアロケーションが実現します。
　
　シンプルなアセットアロケーションとして、例えば以下のような資産クラスの組合せが考えられます。

• 国内株式 25%
• 国内債券 25%
• 先進国株式 25%
• 先進国債券 25%

　あるいは、以下のような資産クラスの組合せ例もシンプルかつ実用的です。

• 先進国株式 25%
• 先進国債券 25%
• 新興国株式 25%
• 新興国債券 25%

　これらの資産クラスの組合せは、インデックスファンドやETFを活用すれば、簡単かつローコストで実現可能です。リスク許容度や目標とするリターンに応じたアセットアロケーションを自作することができるのです。
　ただし、金融商品ごとにリスクが異なるので、価格変動リスクや為替リスク、流動性リスクなどの諸リスクについて、事前に調べておく必要があります。
　手間をかけたくないならば、世界分散ファンド（ノーロード投資信託）がお勧めです。
　
　なお、ETFには、株式や債券、不動産以外にも、金価格に連動する「1540 純金上場信託（現物国内保管型）」や原油先物に連動する「1699 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信」のような商品型ETFもあるので、更に理想的なアセットアロケーションも可能となります。

収益率・リスク・相関関数

SMTインデックスシリーズの各投資信託の実績値より資産別に算出しています。（期間:2015/06～2025/5）

収益率・リスク (2015/06～2025/5)

資産	収益率	リスク
先進国株式	11.55%	16.73%
新興国株式	4.91%	17.3%
国内株式	7.34%	14.39%
先進国債券	1.59%	6.35%
新興国債券	2.34%	10.16%
国内債券	-0.85%	2.32%
先進国REIT	5.26%	17.81%
新興国REIT	-0.73%	20.62%
国内REIT	2.9%	12.22%

※収益率：パフォーマンス実績。数値が大きいほど良好。幾何平均収益率。
※リスク：リターン実績の変動幅。数値が大きい＝変動幅が大きい＝不確実性が高い

相関関数 (2015/06～2025/5)

※相関関数：資産間の関連度を表す指標。範囲は「-1」(正反対の動き)～「1」(同一の動き)。「0」は関連が薄い。